DeFi七點鐘社羣| WePiggy——面向未來的 DeFi 借貸協議

3月24日晚七點，DeFi七點鐘社羣迎來第58期嘉賓Ron ，WePiggy協議開發團隊負責人，分享主題：WePiggy——面向未來的 DeFi 借貸協議

DeFi七點鐘社羣，DeFi國內第一社羣；

目前分群建設1000+，覆蓋20萬＋行業使用者，150家區塊鏈行業媒體宣發報道；

由區塊鏈技術的多位大咖共同發起成立；

目的是學習DeFi區塊鏈知識，推進區塊鏈技術在各個行業的落地和應用。

以下為嘉賓分享實錄：

Q1:您能否簡單介紹下WePiggy專案以及團隊背景？

大家好，我是WePiggy協議開發團隊負責人 Ron。

WePiggy 是一個開源的，非託管的加密資產借貸市場協議。透過 WePiggy 協議，使用者可以存入特定的加密資產賺取利息，也可以支付一定的利息，去借取某種加密資產。

目前我們的借貸協議剛剛上線兩個月左右，雖然現在的資料還不能和 Compound、Aave 這樣的海外頭部專案相比，畢竟它們的起步比我們早很多，但是頂著這麼高的 Gas 費用，整體的增長勢頭是非常好的，使用者對我們產品的使用體驗也是非常好的。雖然我們現在還沒有發幣，但目前我們的資料量在以太中國區是穩穩地站在了頭部，可以說我們是以太坊生態裡最好的中國 DeFi 借貸協議。

特別是上週 WePiggy 剛剛宣佈登陸 OKExChain，並啟動測試網後，上線當日晚上 WePiggy 的網站訪問資料突破歷史新高，使用者互動地址超過15000個，短短几天已經新增了十幾個微信社群，推特和電報群也增長了幾千人，都是很活躍的新增使用者。在測試期間，WePiggy 的產品設計和操作體驗也在眾多產品中脫穎而出，受到了使用者的廣泛好評。

資金資料方面：WePiggy 在盲挖階段，總鎖倉量最高突破 4100 萬美金；借貸協議正式上線之初，總存入資金即突破 8000 萬美金，特別是借幣挖礦啟動後，借款的數量也開始跟著穩定增長，目前借款額在一千萬上下浮動。這個資料說明市場對我們的專案是非常有信心的，而且我們的協議從開發到上線，開發和運營的節奏都是非常穩的，迄今為止沒有出過任何安全方面的事故。

生態建設方面：WePiggy 在建立之初就和包括 imToken、TokenPocket 和 麥子錢包在內的八大主流錢包 App 建立深度的合作關係；

在媒體方面：WePiggy 得到多家頭部媒體和社羣不遺餘力的支援和推廣，例如火星財經、鏈聞、星球日報、金色財經、CoinVoice、499Block+、巴位元等，這裡特別感謝七點鐘社羣的大力支援，邀請我們參加了這次AMA活動；

在安全審計方面：WePiggy 已和慢霧科技達成了長期合作，後續也會逐步擴大合作範圍；

不僅如此，WePiggy 已上線 DeBank、OKLink 、Dappreview、Dappradar、DeFibox、DeFiPulse等多家資料平臺，並官宣了與 Chainlink、Oasis 等海外學術背景強大的公鏈整合，後續還將展開更多合作。

我們的團隊，大約有20人，來自於美圖，美團等一線網際網路公司，建制完整，分工明確。開發團隊在區塊鏈行業有三年的開發經驗，具有金融背景知識和風控意識，且都很自驅，對彼此信任，也對產品有追求，做事風格也都傾向於穩健，對使用者的資產負責，而不是為了創新而創新。

雖然目前 WePiggy 是一個從 fork Compound 出發的專案，但我們會持續發展，持續做出差異化。當下我們已經解決 Compound 留下的一些歷史遺留問題，比如清算線的設定，存款規模的限制，小額借貸的利息，合約程式碼框架，以及多餘的程式碼。

大家都知道中國有著最敬業、最勤奮的工程師，同時也有著優秀的設計師和產品經理。我們會把這個優勢發揚光大，爭取做一個相比海外產品，更符合使用者使用習慣，至少是更符合東亞，特別是中國使用者使用體驗的產品。

Q2:Compound、AAVE 是借貸領域的巨頭，WePiggy與之相比，核心競爭力在哪裡？WePiggy 又是抱著怎樣的心態與之競爭的呢？

Compound 是借貸協議的鼻祖，相比 Aave，更具有可組合性，能與其他 DeFi 專案更多的互動。目前 WePiggy的 V1 版 fork Compound，先模仿後創新，把運營做起來，做好品牌，然後再去考慮自主創新，人無我有，人有我新，先追趕，再超越。這個模式在網際網路行業被驗證過是可行的。

相比 Compound，我們會做一些差異化：

第一，我們正在做一個改進型的Compound。我們解決了 Compound 留下的一些歷史遺留問題。比如：清算線的設定，小額借貸的利息，合約程式碼框架，以及多餘的程式碼，我們會對這些問題進行調整和修復，讓專案輕裝上陣。

另外，在WePiggy上，是極力避免類似 Compound 那樣的單點故障。不管是預言機，頁面訪問，還是資料介面方面。

第二，我們注重提升產品的互動體驗。大家都知道中國有著最敬業、最勤奮的工程師，同時也有著優秀的設計師和產品經理。

我們會把這個優勢發揚光大，爭取做一個相比海外產品，更符合使用者使用習慣，至少是更符合東亞，特別是中國使用者使用體驗的產品。目前我們第一版的借貸協議產品已經發布了。很多使用者的反饋都是說，產品體驗不會輸給國際頭部的成熟借貸應用，而且在很多細節上更加貼心。

我們也已經開發了更多差異化的功能，比如歷史記錄，資產詳情，以及價格提醒等等，讓使用者更加放心安全的使用我們的產品。

我們會盡量全方位的服務我們的使用者，提供最好的去中心化銀行體驗。

這是我們一部分設計手稿。我們的互動體驗，相比 Aave 和 Compound，細節更為完整和舒適。我們也已經開發了更多差異化的功能，比如歷史記錄，資產詳情，以及價格提醒等等，讓使用者更加放心安全的使用我們的產品。

第三，我們設計了更好的代幣分配模型。這個模型有著一個遞減釋放過程，如此，越早參與收益越大，而由於遞減的並不很快，也能很好的照顧到後來者的利益，確保我們專案能夠一直為使用者，為幣東帶來價值，把代幣分發給真正關心我們業務、長期深度使用產品的使用者。

同時，也預留出了以後跟渠道方合作的部分，以及為極端情行情儲備的拍賣部分。另外，也為積極參與到協議的建設和市場推廣的志願者們，留了社羣獎勵的部分。

還有就是確保核心開發團隊有一定的基本收入並對協議的發展方向具有一定的話語權，這兩部分比例加起來大概10%左右。

這些都是從其他專案的經驗中吸收過來的，既避免了代幣一次性短時間分發完畢，導致後續使用者增長乏力，也避免了過多的代幣通漲，後續代幣拋壓過大。

第四，我們為後續的營銷推廣做準備。因為任何技術產品到後期都得在同質化的情況下，拼運營能力和產品體驗。

我們也在積極開發一些新型運營工具，確保在市場競爭中，能夠獲得一定的優勢。功能其實已經開發好了，就是需要和合作夥伴一起推出。

第五，我們在以太坊的產品成熟以後，會迅速擴充套件到儘可能多的公鏈、二層網路和交易所鏈。

包括三大交易所鏈，二層網路，以及支援EVM的公鏈都對我們產生了強烈的興趣，希望我們可以過去部署和開發。

目前二層網路的技術調研已經進入尾聲，就在等待它們的主網啟動，我們爭取能成為第一個登陸二層的知名借貸協議。

交易所鏈方面，已經與其中一家達成了合作，正在緊鑼密鼓的開發當中。我們會為他們提供一些全新開發的功能。

Q3:DeFi借貸領域最值得關注的是其安全性，那WePiggy是怎麼保證使用者資產安全的呢？

這個問題非常好。都說以太坊是黑暗森林，這裡雖然自由，但是危機四伏。一個 DeFi 專案，只要有一點點薄弱之處，都有可能造成數以千萬美金的損失。沒兩把刷子，真的不敢在以太坊上開發專案。

這是 Optimism 官方部落格上的一張配圖，小豬靠著彩虹燈在黑暗森林裡探索。簡直就像是為我們量身定做！

我們認為，一個借貸協議的安全主要涉及到智慧合約程式碼，私鑰管理，合約更新機制，資產風險評估以及預言機四個個方面。

在智慧合約程式碼上，正如之前所說，我們是基於Compound開發的，這套程式碼經歷了市場的千錘百煉，安全是沒有問題的。同時，我們也邀請慢霧等安全機構完成了合約審計，所有程式碼，特別是差異化的部分，都經過慢霧的審計，並且後續的所有新業務的合約程式碼都將在審計完成後上線。

在私鑰管理方面，我們合約的Owner是一個多籤地址。這個多籤地址由七位 WePiggy 核心開發團隊不同部門，不同職能的成員共同管理。沒有任何一個人可以未經授權單獨修改合約。

在合約更新機制上，我們引入了Timelock，每次合約的修改生效都有兩天的等待期，使用者有足夠的時間判斷是否接受合約修改，並及時處理自己的資產。

對於借貸協議的資產風險評估，我們建立了一套完整的風險評估框架，並已經透過社羣的投票透過。所有上線借貸協議的資產都會透過這套評估框架，充分披露資產的各項資料，由社羣討論和投票決定是否引入該資產，並在timelock之後執行。

對 DeFi 借貸協議而言，價格預言機的設計確實是重中之重，是一個非常系統的工程。作為一個致力於長期發展的專案，其背後的開發團隊沒有一個會想在這上面做手腳，因為這等於是自己砸自己的飯碗，更多的是，不同的設計考量體現出的水平高低和側重點不同而已。

從道德風險上來說，實名團隊做這種事情更沒有必要，因為這麼大的事情，團隊內部很難不洩密，整個團隊在這方面作惡，都會成為以後團隊分崩離析的戰爭導火索。

在預言機設計這方面，做了更多調整和最佳化，進一步的說，我們引入了“三核”機制。

第一核是 Chainlink。Chainlink 上有價格的主流幣種，我們會優先取用 Chainlink，一方面規避中心化風險，畢竟整個行業都使用 Chainlink，其價格相對公允。另一方面確保喂價效率，節約喂價成本，鏈上喂價一年下來幾百萬元，如果gas飆升到1000，那更是難以負擔。

第二核是 Compound。Compound 的價格來自於 Coinbase。這個相比 Chainlink 而言，算是獨立來源，我們會用 Compound 的價格與Chainlink 進行對比，如果發生較大的偏差，會啟動報警機制。另外，對於 Chainlink 沒有提供報價而 Compound 有的幣種，我們也會優先取用 Compound。

第三核是我們自己研發的，以主流行情平臺和交易所的價格為基礎的預言機。因為之前我們有做過期貨合約交易平臺，所以在指數價格的制定和開發上是有積累經驗的，這時剛好可以用到，我們會用這個報價監控系統實時與 Chainlink 和 Compound 的價格進行比對，如果它們的報價嚴重偏離了市場行情，我們也會啟動預警機制，必要時直接切換到這套系統接管喂價。這套系統會收集 Coinmarketcap，Coingecko 這兩個主流行情平臺，以及 Huobi，Binance 和 OKEx 的報價，然後加權平均，再傳送交易到鏈上喂價。

總之，價格預言機的設計是一個非常綜合的事情，也非常考驗一個團隊的金融風控能力和開發水平。我們的原則是儘量去中心化預言機，儘可能透明，並用自主研發的系統輔助監控。如果沒有選擇，確實需要採用中心化的方式報喂價，也儘量不依賴單一資訊源，避免發生類似 Compound 的單點故障。

除此之外，我們也在為使用者開發通知預警功能，儘量避免使用者資產被清算。如果經過這些努力，真的還是發生了事故，我們也留出了一部分WPC作為債務拍賣，這個方式學習了MakerDAO的做法。

Q4: 相較於國外DeFi專案團隊，你認為國內DeFi團隊有哪些優勢與劣勢？

國內的 DeFi 團隊優勢在於我們背靠著巨大的市場，很容易進行本地化的運營和推廣，也更有韌性。而且正如我之前所說，中國有著最敬業、最勤奮的工程師，同時也有著優秀的設計師和產品經理，在產品的體驗、功能，以及微創新方面非常有優勢。

劣勢在於我們的金融市場遠沒有國外那麼成熟，政策相對不明朗，導致國內認真做事的團隊通常更加小心謹慎，不敢大幅度的創新。

Q5:能否跟我們簡單說下WePiggy的經濟生態模型？

關於這個問題，在之前的提問中，作為我們的優勢有提到一點點，這裡可以用一張圖來向大家解釋。

WePiggy Coin 是 WePiggy 協議的治理代幣，以下簡稱 WPC，總量約 800 萬，完全透過挖礦產生。

每產出 1 個 WPC，WePiggy 基金會將得到額外的 0.39 個WPC作為獎勵。也就是說，在代幣分配當中，社羣將佔有約 71.94% 的代幣，WePiggy 基金會佔有約 28.06%。

基金會這一部分 WPC 的各種用途，我們在上面已經提到過，就不多贅述了。

這裡提一下社羣部分，與很多專案不同的是，我們這部分的經濟模型透過社羣治理還在不斷地進行最佳化：

包括在借貸協議正式上線的時候啟動了借款池；

為了在 WPC 正式解鎖上線交易的時候對忠實使用者做出一定獎勵上線了空投池；

並且隨著 WIP9 提案的透過，多鏈部署計劃正式啟動，我們目前已上線了跨鏈生態激勵池，這一部分的激勵是很大的，我們拿出了與以太坊的獎勵相等的 WPC 來獎勵所有其它二層網路以及公鏈上的 WePiggy 借貸業務。

這些都是透過大多數社羣使用者支援與認可的，特別是多鏈部署計劃得到了社羣100%的投票支援。

最後還有一點必須要強調的是：

目前 WPC 正處於盲挖階段，我們將持續推進產品，在實現和 Compound 足夠的差異化後，等待最佳時機發放代幣，讓 WPC 能獲得最好的價值實現。

Q6:回顧WePiggy的借貸挖礦及流動性挖礦，有哪些巧妙玩法可以使得投資者的利潤最大化？您能說下使用者如何參與WePiggy挖礦，能否發一些挖礦的教程？

首先說一下，目前在以太坊主網 WePiggy 的幾種挖礦方式，以 ETH 為例：

1、抵押pToken挖礦（存款挖礦）

在借貸協議中，存入 ETH，獲得 pETH，然後你將pETH抵押到礦池裡面，即可挖礦

2、借款挖礦

在借貸協議中，存入 ETH，獲得 pETH，開啟 ETH 的質押開關，允許 ETH作為抵押物，借取其它資產，即可挖礦。

詳細教程可以看這裡：

WePiggy 流動性挖礦教程 - 手機端

https://www.yuque.com/zgryhn/duu5f7/bg8mz1

WePiggy 流動性挖礦教程 - 電腦端

https://www.yuque.com/zgryhn/duu5f7/dl6qtp

OKExChain 上借款挖礦的方式與以太坊上的挖礦邏輯相同，借款即挖礦。但是存款挖礦的方式有所區別，無需再抵押pToken到礦池裡面，存款即挖礦。

詳細教程可以看這裡：

WePiggy OKExChain操作教程 - 手機端

https://www.yuque.com/zgryhn/gpvkmi/nbgspw

WePiggy OKExChain操作教程 - 電腦端

https://www.yuque.com/zgryhn/gpvkmi/ofzkq7

OKExChain 測試網 手機端 設定教程

https://www.yuque.com/zgryhn/gpvkmi/ih2f1g

如何獲取 OKT 測試幣

https://www.yuque.com/zgryhn/gpvkmi/sfkq34

OKExChain 主網還沒上線，大家可以在測試網先體驗 WePiggy 的借貸挖礦。

就像模擬炒股，在真金白銀投入之前，先學會基礎操作，有信心了在上 ：)

至於有哪些巧妙玩法可以使得投資者的利潤最大化這個問題，這個沒有標準答案。

挖礦的核心問題是套利，在保證資產安全、沒有礦損的前提下來做套利。

打個比方，你用長期持有的 BTC 換成 WBTC，然後拿 WBTC 做抵押物，去借別的一些幣，例如：USDT，USDC，DAI，因為一般市場上很多礦都有穩定幣的白嫖池。如此，一方面在 WePiggy 裡面獲得一份 WPC 收益，還能在別的白嫖池裡面獲得一份收益，如果BTC一直在漲，你連BTC上漲的收益也吃到了。

這是一種常規的玩法，除非合約本身出問題了，一波歸零這種情況之外。你的成本以及收益，是比較容易計算出來的。

其它的騷操作都是基於對成本的計算，實質還是套利。最終，考驗的是你的情報收集能力。

另外還有一種情況就是，針對一些盲挖的專案，例如 WPC 目前的階段，因為暫時沒有價格，所以你無法準確的計算自己的成本，挖 WPC 需要你抱著戰略投資的心態來做，我的建議是可以配置一部分資金用來碰碰運氣，可能會有驚喜。

最後補充一點，事實上比利潤最大化更重要的其實是，如何合理的把控風險，包括：預防單點風險，識別專案好壞。如果是透過在小豬抵押BTC或ETH，借穩定幣這種方式來挖礦的話，也請控制自己的倉位風險，以防自己的借款金額大於自己的抵押物金額，導致被清算。

Q7:發現WePiggy產品的社羣氛圍非常濃厚，那麼WePiggy近期有什規劃呢？有哪些里程碑計劃呢？

我們一月中旬上線了 WePiggy 借貸協議的 V1 版本，這是我們稱之為“通用銀行”階段的起點。在二三月份裡，我們實際做到了相比原來發布給社羣的路線圖的開發內容，而且只多不少。我們一直在努力實現和Compound前輩們的差異化，無論是功能還是體驗上，同時也需要做好資料，打造橫跨國內外的品牌形象。

產品層面，一方面，我們會陸續上線儘可能多的公鏈和二層網路，這個是從跑馬圈地的角度去考慮。“跨鏈分行”首先會登陸的就是近期行業關注的焦點，OKExchain。之後會陸續登陸BSC、HECO、Optimism 等公鏈和二層網路。

另一方面，我們會不斷推出新的功能，最佳化我們產品的整體體驗，這個是從差異化的角度去考慮。近期我們會上線清算預警，單一借貸市場最大存款限額，讓使用者更放心的使用我們的產品，下半年會開始V2版本的研發，最近都在做使用者需求的調研，並思考後續的研發計劃。

這兩天，我們還上線了一個NFT 獎勵申領的功能。我們應該也是國內第一個採用默克爾樹的方式空投 NFT 的，就是 UNI 和 1INCH 空投的那個方式，只是他們都是 ERC20代幣，我們改進了程式碼，讓它支援 NFT 的空投。

為了實現這兩方面，我們也把開發團隊分成了兩個小組，確保他們能夠並行不悖。

在運營方面，我們今年除了繼續與國內外行業頭部的機構和專案取得合作，也將著力流動性的建設和渠道的下沉，會陸續開展一些動作，落實這方面的計劃。

我們目前完成了“通用銀行”這個階段的絕大部分任務，在以太坊上完成了一個通用型借貸協議所需實現的絕大部分功能，並在互動體驗、功能細節、資產安全、社羣治理和風險評估與控制上都滿足了絕大部分使用者的期待，後續也仍然會持續最佳化和迭代。

後面還有包括“跨鏈分行”，“私人銀行”和“投資銀行”在內的三個階段，我們會一步步做出來。之後研發V2版本，再次出發。

當然，在這個過程中，我們仍然回密切與社羣討論，畢竟一個足夠去中心化的產品，有時候並不是發起人和團隊就完全說了算的。希望社羣中有耐心的長期主義者，能一起做出好產品。

儘管這個多鏈部署和發展的路線會導致 WePiggy 核心開發團隊不得不投入更多的人力、資金和時間，但考慮到 WePiggy 協議創立的初心——成為中國背景最好的去中心化銀行，這些付出從長期而言都是值得的，這也將為 WPC 賦予更多和更大的潛在價值。

核心開發團隊將致力於和社羣共同構築一個以 WePiggy 為中心的多鏈借貸協議網路，儘量覆蓋更多的使用者群體，佔據更多網路的頭部資源，擴大使用者對於 WePiggy 品牌的認知與信任，獲得更多的借貸市場份額，帶著 WPC 的支持者走向更廣闊的未來。

風險警示：七點鐘所有文章都不能作為投資建議或推薦，投資有風險，投資應該考慮個人風險承受能力，建議對專案進行深入審查，慎重做好自己的投資決策。