薩爾瓦多的比特幣“冒險實驗”

買賣虛擬貨幣

撰文:Santiago Pérez & Caitlin Ostroff

來源:《華爾街日報》

編輯:南風

薩爾瓦多成為世界上第一個採用比特幣作為本國貨幣的國家,允許人們透過數字錢包使用比特幣來支付日常商品。但這是這個貧困國家的一場冒險實驗。

今年 6 月 9 日,薩爾瓦多 (El Salvador) 以“絕對多數”投票正式透過法案,使比特幣從 9 月 7 日 (本週二) 起正式成為該國的法定貨幣,這也使該國成為世界上首個採用比特幣作為法定貨幣的國家。

但國土面積狹小而貧困的薩爾瓦多將比特幣作為法定貨幣的行動起步並不順利,因為在數萬人試圖下載比特幣錢包應用「Chivo」並導致伺服器超載後,政府將該電子錢包下線了幾個小時。Chivo 是該國政府運營的電子錢包,可以使用比特幣或美元來購買商品或支付服務。

這個由現年 40 歲的總統納伊布·布克爾 (Nayib Bukele) 領導的政府,計劃斥資逾 2.25 億美元推出這項舉措,包括要求企業接受比特幣來交換商品和服務,政府接受比特幣來支付稅款,並向那些使用電子錢包 Chivo (當地俚語中表示“Cool”的意思) 的居民發放價值 30 美元的 BTC。

但 Chivo 錢包在本週二早些時候並沒有出現在各大應用商店中。一些使用者在社交媒體上表示,他們無法用手機號碼或官方身份證註冊。

上圖:薩爾瓦多 Chiltiupan 市的一家餐館宣傳其接受比特幣支付。圖源:路透社

為了紀念薩爾瓦多正式將比特幣合法化,全球的比特幣社羣承諾在 9 月 7 日 (週二) 購買價值30美元的比特幣。以示對薩爾瓦多的支援。不過,比特幣依舊在這一天迎來了暴跌。

事實證明,加密貨幣的波動性比傳統貨幣大得多,因為它缺乏支撐其價值的經濟基本面,交易在很大程度上取決於市場情緒。

比特幣暴跌之後,薩爾瓦多總統布克爾於本週二晚些時候發推文表示,該政府利用了此次下跌的機會又購買了 150 枚比特幣。布克爾在 Twitter 上寫道,薩爾瓦多目前持有 550 枚比特幣,其中大部分是本週一以來購買的:

上圖:薩爾瓦多總統 Nayib Bukele 本週二釋出的推文

加密貨幣愛好者將週二稱為 B-Day,也即「Bitcoin Day」(比特幣日),“因為我們非常渴望看到這個生態系統是如何發展的,”中美洲買賣比特幣或美元的外匯平臺 Coincaex 的創始人 José Luis Guillén 說道。Coincaex 的目標是成為第一批從薩爾瓦多央行獲得許可證的外國比特幣服務提供商之一。

顯然,薩爾瓦多對比特幣的採用將受到加密貨幣倡導者、全球金融機構和各國政府的密切關注。

全球最大的加密貨幣交易公司之一 Blockchain.com 的研究主管 Garrick Hileman 表示:“這是比特幣發展過程中非常具有里程碑意義的一步。”

薩爾瓦多政府還推出了一個由 200 臺比特幣 ATM 機組成的網路,並在全國各地的廣場建立了諸多外觀時尚的、以 Chivo 為商標的亭子 (見下圖),裡面有員工將負責向消費者介紹比特幣。

上圖:8月29日,一個家庭在薩爾瓦多首都 San Salvador 市中心的一個 Chivo 亭子。這些亭子將在薩爾瓦多附近的廣場向消費者介紹比特幣。

週二,在該國繁忙的 Antiguo Cuscatlán 廣場上的 Chivo 亭子幾乎沒有什麼人流量。一群負責推廣 Chivo 錢包應用的薩爾瓦多年輕人盯著自己的手機看,一些居民向他們詢問了錢包的情況。

61 歲的居民 Luis Alemán 表示:“(該錢包) 總是有小故障,但這些問題並不意味著什麼。”他計劃使用 Chivo 錢包接收住在美國的孩子的匯款,以節省金融服務公司收取的手續費。他補充道:“再等一天對我也沒什麼影響。”

許多薩爾瓦多人還在社交媒體上展示了麥當勞和必勝客等快餐連鎖店接受比特幣支付的圖片。

然而,對於這個擁有 650 萬人口、負債累累的中美洲國家來說,採用比特幣作為法定貨幣的風險是很高的。經濟學家表示,比特幣的劇烈波動可能會削弱政府的稅收收入和外匯儲備,因為政府既沒有政策工具,也沒有財力來遏制投機性攻擊 (speculative attack)。

“該政府在一個虛擬賭場下注超過 2 億美元,那是納稅人的錢,”中美洲財政研究機構 Central American Institute for Fiscal Studies 的高階經濟學家 Ricardo Castañeda 說道。

薩爾瓦多政府也不理會國際貨幣基金組織 (IMF) 等債權人的警告。IMF 此前建議,政府不要採用由私人發行的代幣,因為這些代幣繞過當局,為非法交易開啟了大門。而薩爾瓦多政府官員表示,採用比特幣能夠為該國居民提供負擔得起的金融服務。這位 40 歲的總統還希望吸引外國投資者開發該國的火山地熱發電,為加密貨幣挖礦提供大量電力。

上圖:電焊工正在薩爾瓦多 Santa Tecla 地區的一家工廠製作金屬床架,該工廠接受比特幣支付。

該國許多企業所有者喜歡政府的這項舉措,因為透過 Chivo 這個易於使用的移動應用,為他們的客戶拓寬了支付選擇,消除了銀行向商家收取的信用卡費用等成本。

“我母親認為比特幣是魔鬼的東西,但比特幣有很多優勢,” Fernando Alvarenga 說道。他的家族企業生產金屬床架和用於製作 Pupusas (一種薩爾瓦多玉米餅餅) 的烤盤。Alvarenga 認為,比特幣的使用是該國繼 2001 年採用美元作為國家貨幣後,向金融創新和多元化邁出的又一步。

今年 6 月政府首次公佈採用比特幣的計劃時,薩爾瓦多人感到意外。今年 6 月初,美國加密企業家 Jack Mallers 在邁阿密的 2021 年比特幣大會上介紹了這一倡議,他的演講取題為「比特幣的一小步,人類的一大步」。Jack Mallers 表示他的公司正在與布克爾合作實施一項計劃,並在演講中播放了一段薩爾瓦多總統布克爾使用英語講話的影片。

“偉大的想法是美麗的,具有強大的力量,”布克爾在影片中說道。當布克爾宣佈他將向薩爾瓦多國民大會 (National Assembly) 提交一份法案,讓比特幣成為薩爾瓦多的法定貨幣時,興奮的會場人群起立鼓掌。幾天後,這份三頁紙的法案被草草透過了。

服裝店老闆、薩爾瓦多工商會會長 Jorge Hasbún 表示,當他聽到這個訊息時,他感到非常震驚。他補充說,這一倡議在沒有徵求利益相關者或私營部門意見的情況下倉促透過,而且在最後一刻公佈的相關法律規定也不足。Hasbún 說道:

“如果有消費者來使用比特幣付款,我是沒準備好的。我們本可以以積極的方式駕馭這波浪潮,但這項法律的實施方式卻並不良好。”

實際上,早在幾年前,薩爾瓦多 El Zonte 地區的人第一次接觸到比特幣。El Zonte 是太平洋沿岸的一個漁村,因其源源不斷的海浪吸引著外國衝浪者。2018 年,在美國捐贈者的支援下,El Zonte 的 3600 名居民開始接受比特幣。他們開發了一個名為「Bitcoin Beach」的當地電子錢包,目前該錢包在全國有 3.5 萬名使用者。當地慈善組織 Hope House 開始使用加密貨幣為學校輔導和海灘救生員就業專案等社會活動支付費用。

上圖:El Zonte 地區的咖啡店 Point Break Café 老闆 Enzo Rubio。自從他開始使用 Bitcoin Beach 錢包之後,這家咖啡店就支援比特幣付款。

El Zonte 當地的慈善組織 Hope House 的創始人之一 Jorge Valenzuela 表示,有關政府將採用比特幣的訊息一傳出,比特幣的使用就傳遍了整個城鎮,從夫妻店到時髦的咖啡吧。“我們已經改變了對薩爾瓦多的敘事,它從一個危險的國家變成了一個擁抱加密資產的國家,”他說道。

比特幣的正式採用,正值布克爾面臨越來越多的經濟發展阻力、不斷擴大的預算缺口以及進入債券市場的渠道有限之際。該國與拜登政府的外交關係一直很緊張,因為國際組織指責布克爾用獨裁手段控制薩爾瓦多。

今年5月,布克爾所在的執政黨議員解僱了該國最高法院的所有成員。上週五晚些時候,新任命的最高法院法官們裁定布克爾可以連任兩屆,從而使布克爾能夠競選連任。美國駐薩爾瓦多大使館表示,這項裁決違反了薩爾瓦多憲法中禁止直接連任的規定。

儘管布克爾是拉美國家總統中支援率最高的總統之一,但他的比特幣倡議非常不受歡迎。薩爾瓦多 Universidad Centroamericana José Simeón Cañas 大學在本月早些時候釋出的一項民意調查顯示,超過 65% 的薩爾瓦多人不希望政府花納稅人的錢來採用比特幣,80% 的人對比特幣幾乎或沒有信心。

薩爾瓦多的國際卡車司機協會 (International Truckers Association) 今年 8 月表示,強制企業接受比特幣限制了經濟自由。

8 月 27 日,參加過該國 20 世紀 80 年代的內戰的數以百計退伍軍人在薩爾瓦多財政部前示威,要求政府提供養老金福利,並反對將比特幣作為法定貨幣。

上圖:8月27日,薩爾瓦多內戰的退伍老兵們在首都 San Salvador 舉行抗議活動,要求改善養老金,並反對使用比特幣作為法定貨幣。

56 歲的 Alberto Amaya 曾在薩爾瓦多陸軍特種部隊服役,他表示:“比特幣適合技術更先進、經濟更強的國家。”

另一名退伍軍人 Juan Manuel Pineda 也說道:“這是一場瘋狂的經濟冒險。如果我們連智慧手機都沒有,也沒有錢上網,我們怎麼使用比特幣?”

甚至一些加密貨幣的倡導者也不願使用國有的 Chivo 電子錢包,因為擔心隱私問題。

線上寵物食品配送服務 Smart Pet SV 的老闆 Oswaldo Serrano 說道:“你把你所有的資料,包括你的財務動向、進出情況,都交給政府。”

Chivo 錢包裡的資金是由政府代表其公民控制的,因此存在安全風險。Blockchain.com 研究主管 Garrick Hileman 指出,這種資金中心化有吸引駭客的風險。

9月7日,薩爾瓦多首都發生了 1,000 多人遊行,抗議將比特幣作為法定貨幣,當地時間中午時分,抗議者在最高法院大樓前焚燒輪胎並燃放煙花,政府在抗議現場部署了大量武裝警察。

上圖:9月7日,薩爾瓦多街頭爆發反對比特幣採用的抗議活動。

此外,在薩爾瓦多,金融服務公司是該國每年從居住在美國的薩爾瓦多移民那裡收到的 60 億美元匯款的主要渠道,這些金融服務公司將接受比特幣支付,但這些資金會立即被轉換成美元。這些公司的高管們表示,這是因為,他們最擔心的是如何防止美國受監管的銀行由於盡職調查和合規風險而切斷與薩爾瓦多的聯絡,因為這些美國的銀行為薩爾瓦多的銀行提供金融服務。

“由於薩爾瓦多將有兩種貨幣 (即美元和比特幣),現在問題就變成了,比特幣生態系統會透過薩爾瓦多吸納更多的美元嗎?美國會同意這樣的事情發生嗎?”為機構投資者提供加密貨幣服務的銀行 Avanti Bank 的執行長 Caitlin Long 說道。

比特幣法案透過後,評級機構穆迪 (Moody's) 下調了薩爾瓦多的信用評級,而該國以美元計價的債券也面臨壓力。此外,世界銀行發言人週二重申,“考慮到環境和透明度方面的缺陷”,該行不會幫助薩爾瓦多采用比特幣。

**本文僅代表原作者觀點,不構成任何投資意見或建議。

免責聲明:

  1. 本文版權歸原作者所有,僅代表作者本人觀點,不代表鏈報觀點或立場。
  2. 如發現文章、圖片等侵權行爲,侵權責任將由作者本人承擔。
  3. 鏈報僅提供相關項目信息,不構成任何投資建議

推荐阅读