Lever Network-如何撬動萬億級的加密資產市場?

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背景

自2020年起,DeFi(去中心化金融)產業進入高速成長期,截至目前已達約412.9億美元價值的TVL(總鎖倉量),其中借貸平臺(如AAVE、Compound)與DEX(去中心化交易所,如Uniswap、Sushi等)產品的鎖倉量約佔90%,成為DeFi產業中的兩大重要支柱,但這兩者卻鮮有交集,因此導致了較低的資本利用率。

此外,縱觀現有DEX產品,我們會發現:目前的DEX無法讓使用者直接借款進行槓桿交易,即無法做多或做空某一加密資產。

這便是團隊建立Lever的初衷,Lever旨在將借貸協議與DEX協議之間建立資產流通的橋樑,以促進加密資產的高效利用,並提供去中心化的槓桿交易經紀服務。

市場問題

總體而言,目前DeFi世界在資產的使用上存在如下幾個問題:

資產使用率較低

目前,借貸平臺與交易所毫無交集,缺少直接的借款使用或交易的場景,存在較大的gap。使用者在借貸平臺獲得的代幣化質押憑證本身具備較大的資產價值,但未被合理的利用起來,因而間接導致借貸平臺的資產使用率較低,並最終導致了借貸平臺中資產存款利率較低的現狀。據統計,去中心化借貸平臺中,穩定幣年化利率長期在5%~12%之間,而WBTC、ETH等主流資產的年化利率只有不足0.1%~1%。

使用者無法在DeFi直接進行槓桿交易

槓桿交易可以顯著放大使用者的收益,它是傳統金融市場的寵兒,在DeFi產業中也有巨大的需求。且槓桿交易的市場體量巨大,每年有萬億的交易體量,可與現貨交易市場體量平齊。

如使用者手動在借貸平臺進行質押貸款後,再回到DEX執行交易的體驗非常繁瑣,且因無法管理交易倉位,極大增加了使用者的交易風險和成本。且目前的Lending Protocol 無法實現超額借貸融資,即無法增加高於1倍的槓桿。

現有的槓桿交易平臺流動性較低

雖然我們也看到一些去中心化槓桿交易平臺逐漸上線,如dYdX、Falcrum等,但它們的流動性還遠遠無法滿足正常交易的需求,因交易流動性低,故無法激勵更多使用者參與交易。

LEVER如何做到?

-對於存款者而言,你可以將任何閒置的資產存入Lever以獲得利息或進行抵押貸款(包括你從其他借貸協議中獲得的質押憑證),獲取更高的利息和流動性挖礦收益(原生的LEV代幣)

-對於交易者而言,Lever的資金池提供最高3倍的槓桿開倉,你可以自由選擇做多或做空。

為此,Lever非常聰明的藉助了DeFi中具備最大交易流動性的Uniswap、Sushiswap等DEX的AMM(自動做市商),提供充足的流動性,併為交易者建立了全Defi中交易流動性最大的槓桿交易平臺,滿足了不同層次交易者的交易體量需求。

在Lever,你可以為你的可利用資產加以槓桿,由此獲得更多的利潤。

LEVER的特點優勢

充足的交易流動性

Lever創新性的引入外部自動做市商(如UniSwap、Sushiswap、Pancakeswap等),保證平臺具備充足的交易流動性,交易者可任意選擇開倉做多或做空的倉位大小。除了常見的WBTC和ETH,Lever還支援其他常見的ERC20代幣資產如AAVE、SNX、UNI等,以及其他長尾資產。

極高的資本利用率

Lever提供了直接的借款使用場景和槓桿交易服務,這大大提高借款的使用頻次和額度,進而透過較高的資產使用率→存款利率提高→存款人的動力和意願提高,從而進入正向迴圈,這也是為何可以將閒置資產存入Lever的原因。

此外,使用者透過借貸協議(如AAVE、Compound)質押資產獲得的可交易、可轉移的質押憑證(aToken、cToken),卻幾乎無處可用。而Lever除了支援普通Token作為抵押物之外,借款者還可抵押AAVE的aToken或Compound的cToken在Lever的金庫中以獲得利息,這些質押資產同時也可被作為抵押物進行槓桿交易。

便捷安全的交易體驗

Lever的產品研發團隊具備多年的Fintech從業經驗,整個產品設計在資產存借、交易執行、倉位管理三大方面進行結構化設計,第一為新使用者的參與使用的門檻降到最低,第二對使用者的開/平倉、存、取、還都提供了便捷的互動設計。此外,透過整合TradingView專業的K線圖分析,Lever讓職業交易員的體驗也更加順暢。未來也會增加PNL、行情預警、多鏈支援等產品。

此外,Lever的智慧合約已在審計和最佳化中,力爭使用者的交易Gas fee控制在最低水平,同時最大化保證合約的資產安全。

LEVER與dYdX的區別?

Lever和dYdX的最大區別在於雙方的產品設計思路完全不同,dYdX作為較早的DeFi協議,透過自建的訂單簿積累了一定的交易流動性,但是在現貨交易領域,目前DEX的馬太效應越來越青睞於以AMM為主的Uniswap、Sushi等後起之秀。

此外,Lever目前只支援全倉的保證金模式,這也大大提升了不同資產交易對的使用效率。據悉,Lever後續也會考慮增加逐倉保證金模式,逐倉保證金模式可以隔離不同交易對的爆倉風險。

總結

LeverNetwork有資深的區塊鏈開發團隊,作為第一個基於AMM(自動做市商)機制的去中心化槓桿交易平臺,Lever超前的創新性及其不容小覷的產品特性為DeFi產業添上了出彩的一筆,豐富了去中心化金融生態系統,讓加密資產行業在去中心化金融的道路上又邁進了一步。

此外,除了加密世界中的原生資產之外,隨著Lever在BSC、Layer 2(Optimism)的上線,其業務增長空間巨大!

目前,Lever已開放測試網公測,接下來即將釋出IDO、空投、公募、主網上線等一系列的最新進展和訊息,敬請關注!

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