拜登稅收改革的推波助瀾,加密借貸迎來大繁榮時代

買賣虛擬貨幣

本週我們將揭露拜登激進的稅收提案的含義。

就像任何值得穿滌綸西裝的政客一樣,他們是主要的談判代表。談判人員很少能在第一次嘗試時就獲得最終結果。然而,由於樂觀的要求,將目標對準高處意味著中間立場將更具吸引力。

許多專家懷疑這正是拜登政府正在做的事情。

不過,僅僅是美國收入和資本利得稅大幅增加的想法就已經使投資者紛紛撤離。受此訊息影響,標準普爾500指數下跌0.9%,僅次於許多高增長科技股。特斯拉可以說是這個週期的最大贏家,下跌了近3%。

加密貨幣也不例外。比特幣和以太坊的第一季度收益都有所下降。無論是資產市場還是更廣泛的市場都還沒有完全恢復。

長期持有者對此訊息並不擔心。而對於那些有興趣測試的人來說,本週的待辦事項清單為讀者提供了三種獲取他們在以太坊質押的興趣的方法。

拜登的牛市出價

週四,拜登政府試圖將美國的資本利得稅提高近一倍的訊息使市場參與者感到受挫。具體來說,該提案將從年收入超過100萬美元的公民中獲得更高的比例。

資本利得稅是指投資者從出售資產所獲利中繳納的利得稅。有短期和長期的資金收益,而長期的稅收要低得多。規則因國家/地區和州而異。

目前美國富人的資本利得稅率為20%。如果有人丟擲3.8%額外的稅收來為奧巴馬醫改提供資金,那麼總統的新計劃將把新稅率提高到驚人的43.4%。這次加息將是自1993年以來的第一次。

但是,獨特的市場環境需要獨特的解決方案。正如政府一直在努力遏制新冠疫情帶來的經濟困境一樣,它現在需要收集所有印刷的鈔票。量子經濟學的mati greenspan告訴媒體:

“儘管一些國會議員似乎對數字資產感興趣,但整個政府似乎對所有高風險市場獲得的收益不太感興趣,現在正尋求對政府計劃實施更大幅度的削減。正是因為這個原因才發明了比特幣。”

由於該提案尚未提交參議院表決,投資者迅速從本輪牛市中獲利。現在,套現意味著無論該提案是否可行,都必須鎖定當前的稅率。

從這個意義上說,拋售壓力可能來自沒有長期投資依據的人群。否則,他們就不期望自己看好的增長型股票會繼續上漲。

coingecko聯合創始人兼ceo bobby ong告訴媒體:

“我們可能會看到投資者利用這個機會從牛市中獲利,導致加密貨幣出現更大的回撥。我們可能還會看到從增長型股票到價值型股票的敘事性轉變。投資者可能會藉此機會從牛市中獲利,而一直備受追捧的科技股也可能因為同樣的原因出現回撥。”

除了出售科技股和加密貨幣外,這項稅收提案還有其他衍生影響。隨著美國稅收的增加,一些專家表示,人才將流向其他地方。

然而,ong提醒我們“矽谷仍然位於美國”,補充說:

“隨著資本利得稅的提高,一些資金可能會流向其他國家,但是這是否是人才流失的充分理由,還有待觀察。”儘管這可能與加密投資者而言無關緊要,因為他們大多數沒有實體辦公室,並且可以遠端工作。”

拜登的稅收計劃不僅引發了有關長期投資和人才流失的討論,而且引發了金融界最古老的交易之一。資金短缺的投資者不希望對資產進行變現,他們可以用這些資產作為抵押來獲得貸款。這一舉動不會啟用任何額外的稅收。

各種借貸服務突然間變得更加有趣。儘管許多使用者只對借貸資產提供的高收益感興趣,但很少散戶投資者對持有資產進行深思熟慮。鑑於最新的稅收計劃,該策略可能很快會受到更多歡迎。

nexo的管理合夥人兼聯合創始人antoni trenchev甚至暗示,拜登的計劃甚至可能是“美國支援加密貨幣立法的戰略前奏”。

nexo允許合格使用者對18種不同的加密貨幣進行抵押,並獲得與銀行相關的直接借貸額度。trenchev表示,目前拜登管理著超過120億美元的資產,如果他對富有投資者增稅的提案獲得透過,他的提議可能會提高這一數字。

各種去中心化的選擇採用了同樣的策略。ong表示:

“一些defi借貸協議已經被廣泛採用,例如makerdao、compound和aave。作為一家新來者,alchemix最近推出了無償清算的自付借貸,引起了轟動。我確實預見到更多的defi使用者會更願意借貸,而現在有了高額的資本利得稅,還有更多的理由使用它。”

市場走勢:比特幣

4月17日晚,加密市場經歷了一場劇烈的崩盤,導致100億美元的清算。比特幣下跌了14%,跌至約5.1萬美元的低點,然而山寨幣下跌幅度更大。

儘管本週早些時候比特幣價格飆升至55,000美元,但比特幣的價格未能克服50天移動平均線的阻力。

在拜登計劃提高資本利得稅後,價格在週四晚些時候再次跌至47,500美元的低點。本週到期的期權合約可能也影響了本次下跌。

儘管如此,該價格正接近押注更高價格的交易者的離場價。

短線交易者將從128日移動均線4.5萬美元處尋找支撐。跌破200日移動均線35,000美元,可能會終止長期看漲趨勢。

資料來源:trading view

從最高點65,000美元得出的總修正值在儀表板上顯示26.5%。

此外,上週的閃電崩盤與週四的跌幅8.6%之間存在至關重要的差異。週四,期貨和掉期市場的清盤規模僅為35億美元。

清算量的減少表明現貨賣盤是造成下行壓力的原因,進一步加劇了回撥的可能性。

在本輪牛市中,cme的期貨報價也首次出現現貨溢價。7月份的期貨合約價格為4.9萬美元,低於5月和6月的價格。

加密貨幣交易所的期貨和掉期利率目前為中等。

本月到期的25億美元期權合約將於下週到期。期權合約買家的最大痛點是56000美元。

市場走勢:以太坊

以太坊的原生資產在過去四周連續創下新高。本週價格達到了歷史新高的2650美元。

市場顯示出對以太坊的親和力強於比特幣。eth/btc之間的比率超過了0.0462 btc的年度高點,這是自2018年8月以來的最高水平。

但是,eth/btc比率在上週跌至峰值以下,當時面臨阻力。平行區間的中間和支撐位分別位於0.0395 btc和0.034 btc。

作為機構投資者的代表,期權市場也顯示出對以太坊的偏好高於比特幣。

根據coingecko的資料,以太坊目前要求加密市場佔據13.8%的主導地位,而比特幣繼續以49.1%的份額引領市場。以太坊的beta值仍然很高。

beta值是與比特幣的上漲與下跌有關的eth價格變化的次數。

因此,比特幣的持續修正也可能將以太坊拉至2000美元以下。如果繼續下跌,之前的低點1950美元和1550美元將作為支撐。

加密貨幣任務列表:質押eth

目前在eth 2.0存款合約中有超過400萬eth的質押。以太坊的權益證明升級已經預計了好幾年,最近的跡象表明它可能在2021年底之前釋出。

鎖定eth有助於確保以太坊協議的安全,但它也提供了獲取豐厚收益的機會。

隨著以太坊2.0的到來,出現了許多服務,為eth持有者提供了參與質押的方式。此列表為投資者概述了一些最好的選擇。

eth2.0存款合約

最流行的參與方式是將eth直接存入以太坊的存款合約。純粹依靠使用者而不是第三方,這是驗證網路最去中心化的方法。

但是,一些重大缺點可能並不吸引所有人。

最重要的是,直接透過合約進行質押需要32 eth。以目前的價格計算,這筆費用相當於約7.3萬美元。儘管與eth本身相比,一臺像樣的電腦或升級版本相對便宜,此外也存在硬體成本。

獨立質押還需要一定程度的技術專長。質押者需要執行eth 2.0客戶端,該客戶端必須下載。下載後,必須將32 eth作為一項交易傳送到合約。

像加密貨幣一樣,任何因錯誤而損失的資金都是無法追回。

獨立的風險承擔者還需要注意削減,這可能意味著如果其驗證節點違反了網路規則,則將失去部分資產。實際上,大幅削減只會影響那些故意行為不端的人。

抵押的eth也將被鎖定,直到serenity的1.5階段。換句話說,如果eth的價格飆升,而利益相關者想要賣出,他們必須等待。

根據justin drake的估計,質押可能在今年年底之前開始。

由於合約鎖定了400萬eth,目前的年利率約為7.8% 。

rocket pool

rocket pool將其描述為“去中心化的以太坊2.0質押協議”。

顧名思義,它的工作原理是將eth集中起來進行質押,而不是要求使用者質押全部32 eth。相反,使用者只需要存入0.01 eth就可以參與質押(rocket pool還允許存入16 eth來執行獨立節點)。

rocket pool的質押者將獲得reth作為回報,這是一個代幣化的質押存款,代表著存款和獎勵。

reth代幣還可以用於跨越defi的流動性質押,允許持有者最大化其持有資產的收益。

與eth 2.0的存款合約不同,它沒有最低鎖定期。

lido

lido的工作原理與rocket pool類似:使用者在存入eth的同時,並收到steth。也沒有鎖定期或最低存款要求。
 

lido 質押介面

lido還整合了curve、sushiswap和1inch。這些整合意味著使用者可以將衍生的steth質押在這些平臺上以獲得額外的收益。

截至目前,lido已經收到了251549 eth,使其成為最受歡迎的質押服務之一。

考慮到lido的費用,目前的年利率為7.2%apr。

ankr

ankr是另一項服務,其運作模式與其他質押池類似。當使用者存入eth時,他們將以1:1的比例獲得eth,並獲得未來的質押獎勵。

質押者可以在權益證明運輸之前以及在權益鎖定期結束之前贖回獎勵。

aeth持有者可在uniswap、sushiswap、curve、snowswap、bakeryswap、scienfinance、onx finance等平臺提供流動性,以開始獲得額外獎勵。

獲得的獎勵取決於存入代幣的池而異。

總體而言,質押是在defi中獲得收益的多種方式之一。隨著以太坊的權益證明升級正在進行中,現在有很多從eth中賺錢的方法。雖然執行獨立驗證器節點是目前最受歡迎的選擇,但它存在許多風險。

需要注意的是,許多獨立的驗證器具有大於32的eth,因此其風險因素要低一些。

對於缺乏經驗且持有量較小的defi使用者來說,流動資金池是參與的絕佳選擇。

儘管如此,建議在參與任何質押活動時保持謹慎。

透過諸如aave等既定協議獲得收益,或者只是將eth放在冷錢包中,從其潛在的價格上漲中獲益,可以說風險更小,但仍然給以太坊信徒提供了捕捉該網路的上行潛力的機會。

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