史上最全!金融人必備的商業分析工具,乾貨收藏

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​​寫在前面:在現在資訊爆炸、獨立思考越來越困難的年代,思考力已然成為一個人的最核心競爭力。如何不被無用資訊干擾,建立自己的思維邏輯框架,是非常重要的。商業分析工具,表面上看是一套方法,但本質上是在鍛鍊底層思維方式,所以不僅僅是金融人,無論是企業家,創業者還是其他職場人士,都應該透過了解學習商業分析工具,來增強自己的思考力。

SWOT分析法

SWOT分析法是目前最最知名,應用最廣的商業分析工具之一。目前應用的版本是來自於麥肯錫諮詢公司的SWOT分析,包括分析企業的:優勢(Strengths)、劣勢(Weaknesses)、機會(Opportunities)和威脅(Threats)。

SWOT分析實際上是將對企業(或其他事物)內外部條件各方面內容進行綜合和概括,進而分析組織的優劣勢、面臨的機會和威脅的一種方法。透過SWOT分析,可以幫助企業 把資源和行動聚集在自己的強項和有最多機會的地方;並讓企業的戰略變得明朗。(來源:智庫百科)

小鏈曾經用SWOT分析過個人能力、公眾號定位等等,上手簡單,梳理後會對優劣勢、機會和困難一目瞭然,有助於做選擇時能夠更加客觀地判斷,非常推薦在平時做選擇前使用。

企業SWOT分析案例(來源:智庫百科)

VRIO模型

VRIO是SWOT的基礎上進一步研究內部能力的分析模型。透過對價值問題、稀有性問題、可模仿性問題、組織問題的回答反映企業的優勢或劣勢。運用該模型,就是在對企業的資源和能力的競爭意義進行評價時,回答以下四個問題:

  • 企業的資源和能力透過開發機會和抵禦威脅能否增加價值?
  • 有多少競爭企業已經獲得了這些有價值的資源和能力?
  • 與已經獲得資源和能力的企業相比,不具有某些資源和能力的企業是否面臨獲取它的成本劣勢?
  • 企業是否被組織起來,開發利用它的資源和能力。

對比看來,SWOT更適合進行全域性判斷,而VRIO是更針對於內部競爭力的分析,各有優勢,根據實際情況選擇使用。

VIRO模型及其競爭意義(來源於網路)



PEST分析模型

PEST分析是戰略諮詢顧問用來幫助企業檢閱其外部巨集觀環境的一種方法。是指巨集觀環境的分析,巨集觀環境又稱一般環境,是指影響一切行業和企業的各種巨集觀力量。

對巨集觀環境因素作分析,不同行業和企業根據自身特點和經營需要,分析的具體內容會有差異,但一般都應對政治(Political)、經濟(Economic)、社會(social)和技術(Technological)這四大類影響企業的主要外部環境因素進行分析。(來源:智庫百科)

PEST+VRIO,就是一種更具體的內外部分析策略,整體比SWOT維度更多,但是PEST是更針對外部巨集觀環境的分析,不夠具體,外部微觀環境就要用下面這個法則。

來源:智庫百科



波特五力分析模型

五力分析模型是邁克爾·波特(Michael Porter)於80年代初提出,對企業戰略制定產生全球性的深遠影響。用於競爭戰略的分析,可以有效的分析客戶的競爭環境。五力分別是:供應商的議價能力、購買者的議價能力、潛在競爭者進入的能力、替代品的替代能力、行業內競爭者現在的競爭能力。五種力量的不同組合變化 最終影響行業利潤潛力變化。(來源:智庫百科)

雖然這是一種全方位的、客觀合理的戰略制定策略,但是也有很多人認為:該理論無法實踐,因為對於制定戰略者來說,瞭解到全行業的資訊是非常困難甚至不可實現的。

對比PEST,五力分析就更適用於外部微觀環境,即使爭議頗多,但是在理論角度看來,這一定在非常強大而全面的邏輯支撐下得出的,學會背後的邏輯,或許才是真理。

來源:百度百科

3C戰略三角模型

3C戰略三角模型(3C模型)是由日本戰略研究的領軍人物大前研一(Kenichi Ohmae)提出的,從與企業經營相關的顧客(Customer)、競爭對手(Competition)、公司自身(Corporation)3個視角分析獲得成功的關鍵因素(KFS),構建企業經營戰略。

根據三個關鍵角色的觀點,所謂戰略,就是透過這種方式,一個公司運用自己的有關實力來更好地滿足顧客需求的同時,將盡力使其自身有效地區別於競爭對手。(來源於:智庫百科)

3C強調的核心是:差異化,強調公司不必在所有方面擅長,只要在一個領域有必然優勢就會有不錯的發展。正是應了那句話:什麼都會,就是什麼都不會。

來源於網路



平衡計分卡

平衡計分卡(The Balanced ScoreCard,簡稱BSC),就是根據企業組織的戰略要求而精心設計的指標體系。按照卡普蘭和諾頓的觀點,“平衡計分卡是一種績效管理的工具。它將企業戰略目標逐層分解轉化為各種具體的相互平衡的績效考核指標體系,並對這些指標的實現狀況進行不同時段的考核,從而為企業戰略目標的完成建立起可靠的執行基礎”。(來源:智庫百科)

這個大家應該都瞭解,是很多企業都在用的管理方法,相比以上幾個分析模型,平衡記分卡是針對內部的,非常系統的多維度管理方法,強調戰略中心型組織:由上而下執行戰略。這是目前最複雜的法則,小鏈推薦大家看:《戰略中心型組織平衡計分法》學習。

來源於網路

7S模型

7-S模型指出了企業在發展過程中必須全面地考慮各方面的情況,包括結構(Structure)、制度(Systems)、風格(Style)、員工(Staff)、技能(Skills)、戰略(Strategy)、共同價值觀(Shared Values)。
也就是說,企業僅具有明確的戰略和深思熟慮的行動計劃是遠遠不夠的,因為企業還可能會在戰略執行過程中失誤。因此,戰略只是其中的一個要素。


這個模型的意義在於:能夠決定勝負的關鍵,往往都是多維度的~

來源於:智庫百科

GE矩陣

GE矩陣——戰略規劃最常用的工具之一 。對企業進行業務選擇和定位具有重要的價值和意義。GE矩陣可以用來根據事業單位在市場上的實力和所在市場的吸引力對這些事業單位進行評估,也可以表述一個公司的事業單位組合判斷其強項和弱點。在需要對產業吸引力和業務實力作廣義而靈活的定義時,可以以GE矩陣為基礎進行戰略規劃。

來源於:智庫百科

價值鏈分析法

價值鏈分析方法是企業為一系列的輸入、轉換與輸出的活動序列集合,每個活動都有可能相對於最終產品產生增值行為,從而增強企業的競爭地位。企業透過在價值鏈過程中靈活應用資訊科技,發揮資訊科技的使能作用、槓桿作用和乘數效應,可以增強企業的競爭能力。

來源於:智庫百科

安索夫矩陣

安索夫矩陣(Ansoff Matrix) 。以產品和市場作為兩大基本面向,區別出四種產品/市場組合和相對應的營銷策略,是應用最廣泛的營銷分析工具之一。

來源於:智庫百科

情景規劃

情景規劃(scenario planning)是理清撲朔迷離的未來的一種重要方法。情景規劃要求公司先設計幾種未來可能發生的情形,接著再去想像會有哪些出人意料的事發生。這種分析方法使你可以開展充分客觀的討論,使得戰略更具彈性。 高明的棋手總是能清晰地想象下一步和下幾步棋的多種可能的“情景”。而“情景規劃”能提供預防機制,讓管理者“處變不驚”——對突變既非陣腳大亂,也非無動於衷。它更接近於一種虛擬性身臨其境的博弈遊戲,在問題沒有發生之前,想象性地進入到可能的情景中預演,當想象過的情景真正出現時,我們將能從容和周密地加以應對了。這個方法類似於推沙盤演練,我們很多時候都會陷入迷茫和焦慮之中,因為誰也看不清未來的方向,所以情景規劃是一套非常常用的思維方法,推薦~

來源於:智庫百科

投資組合理論

投資組合理論(Portfolio Theory) ,有狹義和廣義之分。狹義的投資組合理論指的是馬柯維茨投資組合理論;而廣義的投資組合理論除了經典的投資組合理論以及該理論的各種替代投資組合理論外,還包括由資本資產定價模型和證券市場有效理論構成的資本市場理論。同時,由於傳統的EMH不能解釋市場異常現象,在投資組合理論又受到行為金融理論的挑戰。

來源於:智庫百科

波士頓矩陣

波士頓矩陣又稱市場增長率-相對市場份額矩陣、波士頓諮詢集團法、四象限分析法、產品系列結構管理法等。 BCG矩陣將組織的每一個戰略業務單元|戰略事業單位(SBUs)標在一種2維的矩陣圖上,從而顯示出哪個SBUs提供高額的潛在收益,以及哪個SBUs是組織資源的漏斗。BCG矩陣的發明者、波士頓公司的創立者布魯斯·亨德森|布魯斯認為“公司若要取得成功,就必須擁有增長率和市場份額各不相同的產品組合。組合的構成取決於現金流量的平衡。”如此看來,BCG的實質是為了透過業務的最佳化組合實現企業的現金流量平衡。

來源於:智庫百科

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