全球的洗錢市場每年有1.6萬億美元之巨，隨著法幣貶值趨勢加強，大量資金開始外逃，為了規避外匯管制，有一種新的載體——BTC/" target="_blank"">比特幣被運用到洗錢當中來。它從幣圈來，搖身一變，成了洗錢市場中的主力軍。
一、引子
故事的開頭，我想從娛樂圈說起。
可能中國人都是這樣，覺得買房是最靠譜的投資，馮小剛如此，范冰冰亦如此。今年5月份，“娛樂圈紀委”崔永元開撕馮小剛，爆料其在洛杉磯買了8000萬的大別墅，疑似洗錢轉移資產。支援小崔的袁立也公開發出了同樣的疑問。
這令上萬網友陷入深思：在中國這麼嚴厲的外匯管制下，他們是如何堂而皇之地做到大量資金出逃的？？？這一次是評論給了我們答案——
其實說馮小剛疑似透過比特幣洗錢並不是空穴來風，網友扒出來一張比特幣錢包的截圖，這張截圖裡所呈現的時間節點和資金數額都與崔永元的爆料一致，不禁讓人浮想聯翩。
在這種動輒千萬甚至上億片酬的撈金福地，影視明星們手上積累的財富自然是不可說的，這也導致了在娛樂圈裡，資金外逃的需求越來越旺盛。
不僅是娛樂圈，比特幣由於其匿名性，在全球的洗錢黑色鏈條中越來越受到青睞。作為一個全新的、特殊的載體，透過比特幣洗錢正在成為全球犯罪分子的共識。
二、傳統洗錢方式正在被取代
在以前，那些急於想逃離國內的大量資金是如何實現跨境轉移的？央行曾刊發了一篇報告，揭秘目前我國流行的六種傳統洗錢方式。
1、用現金走私來轉移
個人把金額不算大的現金藏在行李中直接處境，這種方法最簡單，成本最低，不過能轉移的錢並不多。現在甚至出現了專門跑這種業務的人，這類人被成為“水客”，每天頻繁的來回走私現金，過境後再以貨幣兌換點名義存入銀行戶頭。這種方式雖然麻煩，但是風險偏小，幾乎很難被查到。
2、境外投資
此類資金轉移通常以企業正常海外投資的形式轉往國外。資金性質的改變發生在境外，在境外被非法佔有或挪作他用。採用此種手法轉移資金的多為大型企業高管人員或某項具體業務的負責人員。另外一些藝術投資品也成了洗黑錢的媒介，透過超高價競拍海外的藝術品達到洗錢的目的。
3、虛假貿易
很多有進出口業務的企業以“高報進口，低報出口”的伎倆瞞天過海：在進口時，高報進口裝置或原材料的價格，然後從國外供貨商手中索取回扣，分贓款，並將非法所得留存在國外；在出口時，則大肆壓低出口商品的價格，或採用發票金額遠遠低於實際交易額的花招，將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。
4、非法買賣外匯、跨境匯兌的地下錢莊
所謂的“地下錢莊”洗錢，一般包括兩類業務，一是換匯，即境內人民幣輸出境外換成外幣，或境外外幣輸入境內換成人民幣；另一種是“洗黑錢”，即一些無法交代來源的資金，透過賬戶倒轉，變成合法合規的收入，資金不一定跨境。
5、信用卡
洗錢者在海外的古董店、珠寶店，用信用卡購買物品，然後在轉手賣掉換取現金，這樣一來黑錢的渠道就變得正當。目前我國對此類個人支付沒有嚴格的外匯管制或限制。
6、利用離岸金融中心向境外轉移資產
離岸金融中心，也叫“離岸中心”，是指以外幣為交易（存貸）標的，以非居民為交易物件、從事金融業務的市場。離岸金融中心常被上市公司或國有企業的高管人員利用，轉移、侵吞國有資產。主要採用以下步驟——
第一步，轉移企業資產。企業管理層與境外公司透過“高進低出”或者“應收賬款”等方式，將國內企業的資產掏空。
第二步，銷燬證據，漂白身份。
以上都是傳統的洗錢方式。但隨著比特幣的出現，這些傳統洗錢方式的缺陷暴露得更加明顯，無論從安全性、時效性、成本哪個角度來說，比特幣在這個過程中都具有不可否認的優勢。
比特幣本身沒什麼技術漏洞，它能真正實現私人財產神聖不可侵犯，誰也無法破解你錢包的私鑰，也就意味著這個世界只有你自己才是你手中比特幣的主人，政府無法將你錢包中的比特幣拿走，也無法凍結你的比特幣資產。
只要你在現實中的身份和你的比特幣地址的對應關係沒有暴露，那麼誰也不知道這比特幣地址背後的主人是誰。正因為這些優勢，傳統洗錢方式正在逐漸被新型洗錢方式所取代。
三、比特幣是如何參與洗錢的？
隨著毛衣戰、人民幣貶值預期加強、經濟下滑，大量的資本都想外逃。這些外逃資金中有的是大額的合法資產，有的是黑錢。
如果想走正規渠道把這些錢轉移出去，是很難的，比如說我國的外匯管制條例中，國人的換匯額度只有5萬美金，然而5萬美元肯定是無法滿足市場需求的。
使用比特幣作為洗錢的工具，這更加讓人覺得比特幣是一種遊離法外的產物，它好像天生就與罪惡綁架在了一起，那麼在洗錢的整個過程中它究竟扮演一個怎樣的角色呢？
通常意義上我們說的洗錢有兩種情況：一種是將非法得到的錢合法化，即將黑錢變為乾淨的錢；第二種是將自身獲得的合法利益，規避外匯管制轉移成海外資產。
而透過比特幣將黑錢洗白通常只有兩個步驟——
第一步，將黑錢換成比特幣。一般直接在交易所購買，或是用現金、銀行卡去比特幣ATM機上購買。涉及到需要實名制的地方，都會用假身份替代。
第二步，將比特幣換成美元或其他國家法幣。一般來說犯罪分子都是透過數字貨幣交易所或者直接找到賣家線下交易，在不少國家的數字貨幣交易所都具有C2C交易，例如全球最大的比特幣C2C平臺Localbitcoin，這樣的平臺讓使用者直接交易，平臺賺取手續費。
不妨先來看一個關於利用比特幣洗錢的真實案例——
2016年某犯罪嫌疑人透過詐騙得到人民幣1200萬元，隨後他要求比特幣交易平臺OKCoin的客服向林某開在OKCoin的賬號充值200萬元，並以姜某的農業銀行卡匯款。網站客服人員發現匯款方（姜某）與賬戶持有人（林某）非同一人，故要求犯罪嫌疑人提供身份證正反面的照片。犯罪嫌疑人隨後補充提供了林某的身份證影印件，客服人員核對了身份證影印件與註冊資訊相符，即同意了並完成了林某賬戶的充值行為。
隨後，犯罪嫌疑人透過林某的賬戶在一個半小時內分34筆購買了價值約200萬元的比特幣553.0346個，並在1個小時內分4筆全部轉移至犯罪嫌疑人在另一比特幣交易網站“blockchain1”上註冊的比特幣錢包，並在澳門地下錢莊將比特幣賣出。
等公安機關抓到他時，錢也花的差不多了。後經過法院判決，OKCoin對被害人的財產損失有客觀損害，被判決承擔起損失的40%。這一事件作為使用比特幣洗錢的典型代表，在當時還引起了社會的巨大反響。
四、用比特幣洗錢就完美無風險了嗎？
比特幣雖具匿名性，但這種匿名是相對的，人們無法直接將地址與某個身份掛鉤，但地址資訊、交易轉賬記錄完全是公開透明的，所有人都能看到這個地址以及哪個地址與它發生過交易，這些資訊都是抹不掉的。
去年7月，38歲的俄羅斯人Alexander Vinnik在希臘被逮捕，他從2011年開始利用比特幣洗錢，數額超過40億美元（大概268億人民幣）。
Vinnik並不簡單，當年門頭溝盜幣案發後，駭客把偷來的幣定期打到某個錢包裡，而這個錢包後來被證明就是Vinnik的。區塊鏈上轉賬記錄都是公開的，收了駭客的幣的賬戶也會被監控，這些幣只能算是“鉅額不明財產”，要是直接套現一定會被追捕詢問。
於是，Vinnik想了個逆天的方法——自己開一家交易所BTC-e，把幣轉入自家交易所後，在二級市場上出售，得到的資金全部都轉到交易所內部地址，洗白方法簡單又直接，而這家交易所一度成為洗錢慣犯最愛的交易所。
那麼他洗錢是怎麼被發現的呢？他偷了個懶，將那些從門頭溝偷出來的幣又存回到門頭溝的賬戶上，導致資訊洩露，被希臘當局直接逮捕。
用比特幣洗錢，其實很難做到雁過不留痕。美國間諜斯諾登曾說，美國政府已經掌握了大部分比特幣賬戶擁有者的資訊，並實時監控保持追蹤。
一些犯罪分子為了混淆視聽，他們會在Bitmixer或Helix上將比特幣在多個臨時錢包地址之間來回轉換，讓可追蹤性降到最低，緊接著用比特幣換成更難追蹤到的匿名幣，Zcash，Verge，R/" target="_blank"">Monero，Dash，或Desire，經過多重轉換，逐漸讓資金回到像房地產這樣的傳統金融中。
所以即使比特幣在點對點交易上有許多優點，但對比傳統洗錢的手段，它根本就不是一個精心設計的工具，也做不到完美無風險。
五、比特幣洗錢犯罪率正在降低
很多犯罪分子看到比特幣這樣的特性，常常以比特幣為媒介，從事地下非法洗錢行為。比特幣也因此揹負了很長一段時間的罵名。
最近幾年透過國際政府和組織間的通力合作，利用比特幣從事洗錢犯罪活動的行為已經得以控制。
美國緝毒局（DEA）特工、網路調查工作組成員Lilita Infante近期研究發現，五年前，90％的比特幣交易都涉及犯罪活動；而現在，這一比例已下降至約10％。
在一份Elliptic研究報告中也有表明：透過比特幣進行洗錢和非法交易的犯罪活動已經減少了40%以上。
人們總是先入為主，提到比特幣第一印象就認為其是犯罪行為的推手，這顯然是有失公允的。
說到底，比特幣只是新型洗錢方式的一種載體，本質上與那些藝術品並沒有差別，沒有必要去過於妖魔化它。畢竟澆灌著罪惡之花的，向來都是貪婪的人類。
