投資的三要素

買賣虛擬貨幣

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在前面的文章中,我曾經和大家分享過高瓴資本張磊的新書《價值》中的一些觀點。

張磊是我一直比較關注的風投人士,他的很多觀點非常有啟發性,有些我自己都有親身的體會。昨天我看到一段張磊接受訪談的影片,在這段訪談中他談到自己在投資過程中總結的三要素:

投資中資產配置所起的作用佔比為70%,在每個資產賽道選品種所起的作用佔比為20%,而投資的時間佔比只有10%。

這段話是什麼意思呢?它的意思是投資什麼領域,在各個領域如何配比佈局對投資者財富收益所起的作用為70%,也就是幾乎起壓倒性的作用;而在每個領域選品種和投資的時間加起來才30%,只起很小的作用。

我聽到這段話馬上捋了一下自己的投資,發展果然如此。

我在多個領域(包括股市和數字貨幣等)都有過投資,在每個領域的初始投入基本都差不多。但總結起來數字貨幣給我帶來的收益是最大的,這個領域給我帶來的收益遠遠超過其它任何領域。

這正是資產配置所起的作用。

如果再仔細回想一下我在數字貨幣領域投資這些品種的過程,我發現投資的不少品種算下來在這輪牛市中的收益還不如比特幣和以太坊。而比特幣和以太坊幾乎是所有幣圈投資者公認的大白馬,投資這兩個大白馬不需要多麼深的理解,更不需要多麼豐富的知識。

換句話說對普通投資者而言,投資數字貨幣不需要懂太多知識,也不需要怎麼花心思選品種,投這兩個大白馬就足夠了。

這似乎說明在這個領域選品種所起的作用不那麼大,選最簡單、最容易的品種就行。

接下來,我又想了想投資比特幣、以太坊的過程。

我們從事後諸葛亮的角度看,投資比特幣和以太坊似乎連什麼時候入局都不重要。從2009年比特幣上線、2015年以太坊上線開始算,到2020年為止,在過往這些年任何一個時間點(哪怕是牛市巔峰期)買入比特幣和以太坊拿到現在都是掙錢的。

當然如果我們詳細分析肯定可以說如果在xx熊市中買入,xx牛市中賣出那個收益會達到xx倍,會遠高於我上面說的那種盲投的方式。但這種擇機買入的方法還需要提高認知,克服心理障礙,還要做很多功課。

所以無腦地在任何時間點買入拿到現在都能獲利這一點幾乎把選擇投資時間的重要性降到了0,對傻子都適用。

所以概括起來說,我們普通投資者在過往這10多年中,只要選擇了投資數字貨幣就有7成把握能實現財富的鉅額增值,在數字貨幣中只要選擇最容易的比特幣或以太坊就能夠穩贏,如果在這個基礎上再花一點時間琢磨什麼時機買入、什麼時機賣出那就能錦上添花了。

張磊這段話對投資的分析實在是精闢到家了。

我們甚至可以把這個道理延伸到數字貨幣的其它領域,比如我極其看好的defi。我發現它也是適用的。

只要我們在去年選擇了defi這個賽道,我們就能把握住這一波大潮的主浪。而在defi賽道,只要我們抓住它最大的那個大白馬uniswap,都會有不錯的收益。而投資uniswap,我們在它發幣的那段時間,任何一點買入拿到現在都是獲利的。

這再次應證了張磊對那三要素的總結。

如果我們繼續擴充套件這個思路,對未來的投資佈局進行思考,似乎能提前勾畫出一幅景象:抓住潛力賽道、佈局其中的頭部專案、在價格泡沫不嚴重時買入,然後隨著趨勢前行。這足以保證我們有不錯的投資收益。

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