Centrifuge是什麼？

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Centrifuge是什麼？

Centrifuge是一種去中心化資產融資協議，其主要目標是將現實世界的資產引入區塊鏈上。該生態系統包括Centrifuge Chain、Tinlake借貸dApp和P2P訊息協議。

專案概述

Centrifuge Chain是基於Substrate上的開放式且不需許可的權益證明（Proof of Stake）區塊鏈。該區塊鏈讓其使用者（尤其是企業使用者）將其實際的資產轉換為鏈上不可替代的代幣（NFT）。該區塊鏈可以提高安全性並可以用於發票、採購訂單、公司主資料等業務文件交換的流程中。Centrifuge Chain還支援鏈上文件驗證和公證的功能。這些文件以ERC-721 NFT形式在以太坊鏈上被記錄。後來，這些代幣可以在該公司的另一產品：Tinlake池中用作抵押品。

Centrifuge Chain採用Radial原生代幣。該代幣的持有者可以治理Centrifuge平臺。Centrifuge Chain作為共識演算法，因此採用具有23個可用插槽的提名權益證明（Nominated Proof of Stake）。任何節點都可以自願充當驗證者（Validator），但是隻有最受信任的節點能成為驗證者。

第二個Centrifuge產品是在Centrifuge Chain上執行的Tinlake證券化dApp。該應用程式按照以下方式執行。資產創造者或流動性提供者可以抵押其發票、房地產、特許權使用費等其他現實世界的資產。然後，這些資產以ERC-20不可替代代幣形式顯示在區塊鏈上。資產創造者可以使用這些ERC-20不可替代型代幣，並以穩定幣形式借錢，例如DAI或USDC。Tinlake發行稱為Collateral Value Tokens（又稱CVT）的可替代代幣，該代幣是一種回報，在整個資產池收益中這些代幣是使用者資產的份額。

資產創造者可以按照雙代幣的結構為每種資產型別建立單獨的Tinlake池，也可以將其新增到現有池中。所有池都是自治的，此外，使用者也可以手動調整具體的設定。例如，使用者可以制定利率以及抵押比率。投資者可以根據其資產偏好和風險準備程度，從列表中選擇一個池。

Tinlake增加流動性之後，該系統可產生收益代幣，就是DROP或TIN代幣，並在支付資金後將其登出。

原生代幣

Centrifuge生態系統中有三種代幣。Radial（又稱RAD）是Centrifuge治理代幣。該代幣可用於支付交易費，為驗證者投資並參與鏈上的治理過程。首先，Centrifuge以RAD形式，獎勵投資者和資產創造者。

DROP和TIN用於Tinlake平臺上，這兩種代幣都代表投資者所存入Tinlake的流動性。 TIN被稱為風險代幣，因為它承擔違約風險。TIN具有可變的但通常更高的回報。 DROP稱為收益代幣，並受到TIN的保護，可防止其違約。 DROP的回報穩定但較低。

附加諮詢

為音樂創作者提供即時支付解決方案的Paperchain，專案採用Centrifuge來投資其使用者。其他實施Tinlake智慧合約的公司是貸款發起者New-Silver，抵押貸款發起者Future Finance和DexFreight去中心化物流平臺。
所有來自美國的投資者都必須經過認證，所有參與者都必須透過KYC / AML程式。
資產創造者的最低抵押金額為250,000美元。

感謝您閱讀本文！這篇文章是由 Artem Finko 以及Platinum軟體開發公司的聯合創始人兼執行長Anton Dziatkovskiy先生撰寫的。

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參考文獻:

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