作者：Chainalysis.com
原文：Chainalysis 2020加密犯罪報告
編譯：頭等倉（First.Vip)
如果一個駭客的錢包裡有大量非法所得的加密貨幣，他接下來要解決的事就是：在不被逮捕的前提下，將加密貨幣轉換為現金。因此，就必然要進行洗錢。歸功於區塊鏈的透明性，我們可以清晰地看到加密貨幣的洗錢過程。
交易所一直都是犯罪分子偏愛的洗錢路徑。
2016年到2019年，非法所得BTC在各個服務中的佔比。Exchange為交易所。 Uncategorized：未分類服務。 other services：其他服務。 Illicit service：非法服務，包括勒索軟體地址、受制裁的實體、暗網市場和被盜資金相關的地址。 Risky service：風險服務，包括P2P交易、混合服務、高風險交易和賭博網站。
由圖所示，有很大一部分非法所得BTC都流入了交易所，並且自2019年1月以來，交易所的佔比一直在穩步增長。在整個過程中，chainalysis追蹤到了28億美元的非法所得BTC由犯罪分子轉入了交易所。
幣安和火幣是最大的兩家交易所，要遵守KYC規定，那麼犯罪分子是如何將非法所得轉入交易所的呢？Chainalysis追蹤了幣安和火幣中接受了非法所得BTC的賬戶。
在2019年，幣安和火幣共有30萬個個人賬戶從罪犯來源收到了比特幣。Chainalysis根據賬戶在2019年收到的所有比特幣的總價值將這些帳戶細分為不同的類別。
上圖分類標準是每個賬戶收到的比特幣數量，其中包括非法和合法來源。
黃色部分代表每個分類中帳戶收到的合法資金。
紅色部分代表每個分類中所有帳戶收到的非法BTC總量。
綠色代表類別中的帳戶數量。這顯示所有帳戶至少都收到了一些非法BTC。
黃色顯示了每個分類中所有帳戶接收的加密貨幣價值總量。這意味著，右側獲得最多加密貨幣的類別中，31個賬戶在2019年總共收到了價值超過80億美元的比特幣，而這31個賬戶中的每個賬戶分別收到了價值1億至10億 美元的BTC。
從上圖中，我們可以看到，有一小部分賬戶非常活躍。其中，在2019年，有2196個賬戶共收到價值近278億美元的比特幣。非法BTC僅佔幣安和火幣接收總金額的一小部分。
儘管如此，非法資金總值非常高——僅在最高的類別中，31個賬戶在2019年就從非法來源獲得了總計超過1.63億美元的比特幣。
本圖為2019年火幣和幣安收到的非法BTC價值和賬戶數量彙總，僅涵蓋與非法資金有關的賬戶
一小部分帳戶接收了傳送給幣安和火幣的大部分非法比特幣。三個最高的類別中，810個帳戶從非法來源獲得的比特幣總額超過8.19億美元，佔總數的75％。
那麼究竟誰是背後推動這些活動的“鯨魚”？
Chainalysis分析表明，大部分“鯨魚”是場外交易經紀人。
OTC（場外交易）經紀人促成了那些不想或不願意在交易所進行公開交易的買賣雙方之間的交易。OTC經紀人通常與交易所關聯，但獨立運作。如果交易者想設定價格，清算大量加密貨幣，他們通常會利用場外交易經紀人。場外交易經紀人是加密貨幣市場流動性的重要來源。雖然不可能知道場外交易市場的確切規模，但我們知道規模是十分巨大的。加密貨幣資料提供商Kaiko估計，場外交易可以促成所有加密貨幣的大部分交易量。
但是，問題在於，儘管大多數場外交易經紀人都經營合法業務，但不乏有一些人專門為罪犯提供了洗錢服務。OTC經紀人的KYC要求比交易所低得多。許多人利用這種寬鬆性，幫助犯罪分子洗錢和兌換資金，通常是先將比特幣和其他加密貨幣兌換成穩定的中間貨幣Tether，然後再兌現成法定貨幣。
根據對各種犯罪集團交易的分析，Chainalysis彙總了最主要的100家OTC經紀人名單，基於他們從非法來源獲得了大量加密貨幣這一事實，判斷出這些經紀人提供了洗錢服務。這不是詳盡的清單，列出了腐敗的OTC經紀人。但是，提供洗錢服務的絕不僅僅只有這100個經紀人，我們稱這100個經紀人為“Rogue 100”。
Rogue 100中的70個OTC經紀人都擁有火幣帳戶，從非法來源接收比特幣。其中，有32個OTC經紀人賬戶在810個賬戶中，接收了最多的非法比特幣，其中20個賬戶在2019年收到了價值100萬美元以上的非法比特幣。在此過程中，這70個OTC經紀人總共從犯罪實體那裡獲得了價值1.94億美元的比特幣。有趣的是，“Rogue 100”中的這70個OTC經紀人沒有一個在幣安進行操作，儘管其中一些經紀人可能在其他交易所也有帳戶。
請注意，Rogue 100僅代表Chainalysis進行調查的過程中，手動識別為洗錢者的OTC經紀人。我們認為，在其他非常活躍的幣安和火幣帳戶中，有一些非法資金帳戶也很可能屬於違法的OTC經紀人，只是沒有被我們發現。
Rogue 100是非常活躍的交易者，對加密貨幣生態系統具有巨大影響。自2017年底以來，他們每月收到的加密貨幣數量都在穩定增長，但今年卻在激增。在2019年，他們獲得了價值超過30億美元的比特幣，其中一部分在之前的PlusToken騙局中發揮了重要作用。總體而言，Rogue 100收到的資金可以佔所有比特幣活動的1％。
透過分析這些OTC經紀人在Chainalysis Reactor中的交易，我們可以看到兩個違法OTC經紀人從非法來源獲取資金的流程。
（從左到右）我們看到資金從犯罪實體開始，透過中介錢包轉移給兩個OTC經紀人（這兩個經紀人在Rogue 100名單中）。然後，場外交易經紀人將資金轉移到火幣，最後轉換為現金。
我們還可以在Reactor中看到，OTC經紀人經常相互交易。下面是檢視Rogue 100中三個OTC經紀人的交易示例。
這可能只能代表合法的OTC經理人執行的交易流程。但是，從Chainalysis的現場情報中可以瞭解到，洗錢者和其他罪犯經常相互進行大筆交易，試圖透過人為活動降低暴露犯罪錢包的風險，避開區塊鏈分析軟體。
雖然很難估計究竟有多少代幣從犯罪分子錢包流向OTC經紀人，但分析表明，所有比特幣交易中，有很大比例的OTC經紀人正在接收非法資金。
加密貨幣行業如何處理場外交易經紀人和洗錢活動？
由場外交易經紀人推動的洗錢活動幾乎可以推動在《加密犯罪報告》中涵蓋的所有其他型別的犯罪。畢竟，如果不良行為者無法透過非法手段兌現他們所收到的加密貨幣，那麼犯罪動機就會大大減少。這不僅意味著受害者數量將減少，而且隨著該行業與監管機構和傳統金融機構合作，並推動提高採用率，將有助於提高加密貨幣的聲譽。
幸運的是，執法機構，監管機構和加密貨幣企業可以採取一些步驟來杜絕洗錢活動。這一切都始於透明度。洗錢，特別是在法治世界中，通常被認為是一個黑匣子，它只有在獲得搜查令，並仔細研究犯罪嫌疑人的銀行記錄時才能被開啟。但是，使用區塊鏈分析工具，我們可以分析在區塊鏈上的交易記錄，並深入瞭解犯罪分子如何更快地洗錢。執法人員和監管機構才能更好地打擊加密貨幣中的洗錢活動。
我們還呼籲交易所對場外交易經紀人和在其平臺上執行的其他巢狀服務進行盡職調查。大多數大型交易所（包括火幣和幣安）已經在收集有關客戶的KYC資訊。分析表明，交易所會不斷將審查範圍擴大到OTC服務平臺，並確保OTC服務平臺對客戶具有有效的KYC流程，以便在打擊洗錢方面發揮作用。
原文：https://blog.chainalysis.com/reports/money-laundering-cryptocurrency-2019
