Aave這匹“黑馬”是否能一黑到底?

買賣虛擬貨幣

DeFi在2020年迎來了歷史性的發展。根據DeFi市場資料提供商DeFi Pulse的資料,截止到2021年2月18日,DeFi的市場規模為416.3億美元,而新的DeFi專案每天都在湧現。

作為更靈活和更大的開發社羣,以太坊區塊鏈平臺是DeFi專案的首選,而Aave就是其中的佼佼者,它現在鎖定的總價值是56.3億美元,超越了我們之前講過的UniswapCurve在排行榜上位列第二名。

什麼是Aave?

Aave公司由Stani Kulechov於2017年創立,總部位於瑞士。該公司最初名為ETHLend,在2017年的首次代幣發行(I*O)中籌集了1620萬美元,其間售出了10億單位的AAVE數字資產(最初名為LEND)。在2018年,ETHLend被重新命名為Aave。

Aave是一種可建立貨幣市場的開源且非託管協議。Aave協議於2020年1月在以太坊主網上啟動,Aave還利用其原生代幣LEND向持有人提供優惠費用。將來,LEND也將被用於治理以及作為未償貸款的第一道防線。

就像其他DeFi平臺一樣,Aave允許加密持有人借出資產以賺取利息。客戶還可以透過抵押其資產來借入其他加密資產併為此支付利息。

與其他DeFi平臺不同的是,Aave引入了兩個獨特的功能第一是其利率模型,該模型允許使用者在浮動利率和穩定利率之間切換。第二是專門為開發人員設計的閃電貸(Flash Loans)。

利率模型

諸如Compound和Maker等其他DeFi平臺傾向於將使用者鎖定在固定或可變利率,而Aave利率模型則允許借款人在“穩定”和“可變”利率之間切換,以使他們可以獲得最佳的貸款利率。

根據Aave的解釋,其借貸“利率策略經過校正後用以管理流動性風險並最佳化利用。”借入利率遵循利用率U,透過選擇最佳利用率Uoptimal,Aave利率模型的內容如下:

  • 當U<U最優時,借貸利率隨利用率而緩慢增加。

  • 當U≥U最優時,如果充分利用流動性,借款利率會隨著利用率急劇上升至APY(存款年收益)的50%以上。

閃電貸

閃電貸最獨特的地方是不需要抵押。閃電貸使開發人員能夠從Aave借錢,然後透過單筆交易償還。與其他需要用抵押擔保還款的貸款流程不同,閃電貸僅依賴於還款的時間。

在閃電貸上,借款人可以向Aave請求資金,但他們必須在同一區塊內償還這些資金和0.09%的費用。如果借款人不這樣做,則整個交易都將被取消,因此就不會再有資金被借用。

如何在Aave上獲得利息

Aave當前支援四個貨幣市場:Aave、Uniswap、Set和Next市場。只需訪問Aave的主頁並選擇一個貨幣市場並連線支援的錢包,已存入的資金將被提供給貸款池,並且儲戶可以在Aave app應用中實時監控其應計利息。

在向Aave提供資金時,使用者還會收到一個令牌,以跟蹤他們借出的資金以及所賺取的任何利息。

為何Aave“牛氣沖天”?

首先,Aave繼續與DeFi領域的其他協議整合,這是AAVE最近價格上漲的主要推動力。

其次,Aave閃電貸業務增長迅猛。Aave的功能多樣,閃電貸是最受歡迎的功能之一,它可以讓數字資產持有者抵押投資組合,用來購買其他的數字資產。貸款還幫助投資者利用代幣中的價值。

第三,Aave的V2創新。由於需求增加,DeFi專案在技術上也在不斷進步。Aave的AToken已透過L2技術轉移到Matic Network,有了更多新功能,比如使用抵押品還款、抵押品交換、閃電貸升級、批次閃電貸等。

Aave整合主管Marc Zeller曾表示,Aave將致力於將DeFi打造成為服務每一個人的工具,而不僅限於富人。也許正是這種更進步的理念,讓Aave一路狂奔,更有趕超Compound(COMP)的勢頭,有望取代它成為DeFi借貸龍頭。作者:Sophie,來源:財女知女和大美女

免責聲明:

  1. 本文版權歸原作者所有,僅代表作者本人觀點,不代表鏈報觀點或立場。
  2. 如發現文章、圖片等侵權行爲,侵權責任將由作者本人承擔。
  3. 鏈報僅提供相關項目信息,不構成任何投資建議

推荐阅读

;