屢現詐騙的數字貨幣投資領域,為何合法維權這麼難?

買賣虛擬貨幣

都知道原創內容維權難,而投資數字貨幣遭受詐騙,維權更難。在法律上如何定義詐騙,該找誰維權以及怎麼維權,每個層面都十分複雜,其維權之難讓人望而生畏。

一、加密數字貨幣法律地位不明確

其實,從普通投資者的角度出發,我們可以說,交易平臺惡意操控幣價,各種空氣幣、傳銷幣,專案方圈錢跑路等都是詐騙行為,都應該被有關部門處理。然而,在數字貨幣投資領域,有個最根本的問題就是,以“比特幣”為主的這類加密數字貨幣的法律地位不明確,因此也就沒有對口的監管部門,更別說適用於數字貨幣的法律法規了。

2013年12月5日,人民銀行等五部委釋出了《關於防範比特幣風險的通知》通知,明確了比特幣的性質,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不是真正意義的貨幣,不具有與貨幣等同的法律地位,且不應作為貨幣在市場上流通使用。但是,比特幣交易作為一種網際網路上的商品買賣行為,普通民眾在自擔風險的前提下擁有參與的自由。簡單的說,本次公告肯定了比特幣的商品屬性,但是這並不代表比特幣受法律保護,一般透過法院起訴時,往往都是當地法院自行裁判,大多數將其定義為財產,所以會予以受理,但也有個別案件因比特幣“不受法律保護”而不予受理。

二、如何定義為詐騙

法院予以受理是前提,然後就是如何定性詐騙的問題。以ICO和操控幣價為例,雖然加密數字貨幣不屬於我國認定的證券範疇,但透過這種非法方式獲利,已觸犯了我國法律體系中非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙等罪名,那麼投資者可以在我國境內採取向公安機關報案等手段來維權。

還有空氣幣,空氣幣是憑空捏造的專案進行融資,專案方主觀上應具有空手套白狼的心理,在刑事上具有非法佔有的目的,根據我國刑法分則中的罪名規定,專案方可能會構成集資詐騙罪。

此外,去年9月4日釋出的《關於代幣發行融資風險的公告》中也明確禁止所有的代幣發行融資行為。儘管在我國法律體系有自己的位階,法律、法規、規章、規範性法律檔案,從高到低排列。雖然這只是公告,但現階段就是對於ICO及變相發幣的最高法律檔案,完全可以作為法律法規來對專案方進行制裁。

但值得說明的是,也有很多專案方一開始也不想弄成空氣,也沒有想欺騙投資者的錢財,但後來的確讓投資者損失慘重。這樣的話,非法經營確實有,但是否存在詐騙就要投資者和法院去評判了。

三、找誰維權

幣圈的維權,最難的就是找誰維權?國內命令禁止ICO,所以ICO專案以及交易所等均遷址國外,如果境外的代幣發行沒有對國內產生民事或刑事法律方面的影響,則適用其他國家的法律或監管規則,不會受到國內法律的管轄,投資者維權或追責均在海外進行。

我國已明令禁止虛擬貨幣發行融資行為,沒有相關的監管機構,所以想維權很多人的選擇就是報警。可是對這類案件,偵查難度大,又是跨國、跨地區的,加上相關證據很難取得,導致警察沒法辦案或者辦案動力不足,所以大多數案件會被擱置,無實際進展。會有三種結果:①警方認定此類案件屬於正常的投資虧損,不做立案處理。②資金已經流通至國外,無法受理,只能建議他們打國際官司。③平臺跑路鳥無音訊,案件無法推進,只能選擇民事訴訟。

而民事訴訟又會出現一系列困難,比如找不到被告發放法院傳票,沒有充分的證據,負責人在國外,平臺註冊地在國外等等,想要是相當的麻煩。

四、怎麼維權

但維權之路即使再難,投資者的合法利益在受到侵佔時,也不能說就白白便宜了詐騙者。只能說在發現被騙後,我們可以勁量準備充分,提高維權成功率。

其中最重要的一點就是蒐集證據。向法院起訴是幣圈維權效果最好的方法,也是唯一可能全額拿回損失的方法,而證據就直接決定官司的勝負。在以往的幣圈維權官司中,我們最常見的材料就是“截圖”,但需要說明的是“截圖”只是證據材料,不是證據。最好的做法是對於靜態的聊天記錄,到公證處進行公證,對站臺、宣傳、路演等行為,直接進行實時錄音錄影。在社羣裡的留言,達成的共識,社羣仲裁的結果,這些都可以作為證據材料進行準備,交給代理律師做成真正具有殺傷力的石錘證據。

如果有證人和被告當面對質,當然效果更好,但要注意,實際的案件中證人出庭的概率很低,而且是否“反口”也不得而知,在證人選擇使用上一定要慎重。

對於很多交易平臺或專案方跑路,找不到公司地址以及負責人,選擇對行業“大佬”進行追責也是一種常見做法,畢竟“大佬”的跑路成本較高。專案方發行的代幣作為一種商品,其專案方承擔的責任與商品經營者類似,而站臺的名人受委託對該金融產品或代幣進行宣傳和廣告發布,應當作為廣告經營者和廣告發布者。如果線上上或線下的宣傳中存在虛假和欺騙情況,投資人根據現行的《消費者權益保護法》、《廣告法》以及《刑法》的相關規定,不僅可以追究發行方的責任,還可以在一定情況下要求站臺的名人承擔連帶責任。

但即使再怎麼準備,也只是相對的提高一些成功率,正如上文所說,加密數字貨幣不明確的法律地位,必然使得維權很困難。而且大家要清楚,炒幣本就是一種投機行為,都拿著錢在沒有牌照、沒有合法身份的幣市進行博弈,我賺的錢,就是你輸的錢,這個行業存在著巨大的風險,需要謹慎對待。

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