央行研究加強數字貨幣風險管理,金融科技將發揮作用

買賣虛擬貨幣

央行行長易綱表示將繼續研究如何加強央行數字貨幣的風險管理;我們認為,金融科技將在央行數字貨幣的功能使用與監管兩方面共同發揮作用。

中國人民銀行行長易綱:將繼續研究如何加強央行數字貨幣的風險管理。近日,在財新舉辦主題為“金融科技與人民幣可自由使用”的研討會上,中國人民銀行行長易綱表示,央行數字貨幣專案已取得較大進展,當前階段在部分城市及部分場景進行內部封閉試點測試,同時表示“將繼續研究如何加強央行數字貨幣的風險管理,包括瞭解你的客戶(KYC)等。”

易綱對於金融科技在此次疫情期間發揮的作用表示肯定,但也強調商業銀行依然是主力。科技公司積極參與有助於提升金融服務水平,人民幣國際化主要依靠市場驅動,平等競爭,中國會繼續推進金融開放和改革。目前,央行數字貨幣將先行在深圳、蘇州、雄安、成都及未來的冬奧場景內部封閉測試,數字貨幣專案持續順利推進。央行旗下金融科技研究院正批次招聘人員,參與法定數字貨幣研發。

同時,央行旗下金融科技研究院——中國人民銀行數字貨幣研究所,正在積極擴充隊伍,參與研發法定數字貨幣。招聘公告指出,其直接參與中國法定數字貨幣研發,承接數字金融國家級專案;技術應用聚焦金融科技前沿,ABCD(人工智慧、區塊鏈、雲端計算、大資料)一個都不能少。我們認為,隨著央行數字貨幣專案的推進,勢必需要新的風險管理機制,金融科技將央行數字貨幣的功能使用和監管兩個層面共同發揮作用。

瑞士協會發布加密資產託管通用標準。近日,總部位於瑞士的資本市場與技術協會(Capital Markets and Technology Association,簡稱CMTA)釋出了一份加密資產託管和管理通用行業標準。該標準旨在明確儲存加密貨幣與傳統資產之間的區別,併為行業參與者設定基本的安全和操作要求。CMTA強調,數字資產的儲存與傳統資產有很大的不同,傳統資產通常使用中心化式系統,不依賴於加密機制。

對於加密貨幣,投資者需要保證去中心化的儲存基礎設施是完善的,並且能夠抵抗丟失、盜竊或駭客攻擊。除了建立託管基線外,CMTA還概述了在金融市場上使用DLT技術的一些好處。該協會特別指出該技術對於中小型企業簡化融資機制的價值。

同時,區塊鏈可以使中小企業能夠在去中心化的平臺上發行和交易證券,並利用非中介化和新的數字基礎設施進入通常為較大的市場參與者保留的市場。

上週行情回顧:Chainext CSI 100上漲12.58%,細分板塊中純幣類表現最優。從細分板塊來看,純幣類優於Chainext CSI 100平均水平,為14.73%;支付交易、物聯網&溯源、文娛社交、商業金融、基礎增強、基礎鏈、儲存&計算、AI表現均遜於Chainext CSI 100平均水平,分別為9.12%、-3.28%、9.36%、6.78%、2.45%、6.7%、10.58%、5.07%。

風險提示:監管政策不確定性、區塊鏈基礎設施開發不達預期。

一、央行將研究加強央行數字貨幣的風險管理

事件:央行行長易綱表示將繼續研究如何加強央行數字貨幣的風險管理;我們認為,金融科技將在央行數字貨幣的功能使用與監管兩方面共同發揮作用。

中國人民銀行行長易綱 :將繼續研究如何加強央行數字貨幣的風險管理。近日,在財新舉辦主題為“金融科技與人民幣可自由使用”的研討會上,中國人民銀行行長易綱表示,央行數字貨幣專案已取得較大進展,當前階段在部分城市及部分場景進行內部封閉試點測試,同時表示“將繼續研究如何加強央行數字貨幣的風險管理,包括瞭解你的客戶(KYC)等。”

易綱對於金融科技在此次疫情期間發揮的作用表示肯定,但也強調商業銀行依然是主力。科技公司積極參與有助於提升金融服務水平,人民幣國際化主要依靠市場驅動,平等競爭,中國會繼續推進金融開放和改革。目前,央行數字貨幣將先行在深圳、蘇州、雄安、成都及未來的冬奧場景內部封閉測試,數字貨幣專案持續順利推進。央行旗下金融科技研究院正批次招聘人員,參與法定數字貨幣研發。

同時,央行旗下金融科技研究院——中國人民銀行數字貨幣研究所,正在積極擴充隊伍,參與研發法定數字貨幣。招聘公告指出,其直接參與中國法定數字貨幣研發,承接數字金融國家級專案;技術應用聚焦金融科技前沿,ABCD(人工智慧、區塊鏈、雲端計算、大資料)一個都不能少。我們認為,隨著央行數字貨幣專案的推進,勢必需要新的風險管理機制,金融科技將央行數字貨幣的功能使用和監管兩個層面共同發揮作用。

瑞士協會發布加密資產託管通用標準。近日,總部位於瑞士的資本市場與技術協會(Capital Markets and Technology Association,簡稱CMTA)釋出了一份加密資產託管和管理通用行業標準。

該標準旨在明確儲存加密貨幣與傳統資產之間的區別,併為行業參與者設定基本的安全和操作要求。CMTA強調,數字資產的儲存與傳統資產有很大的不同,傳統資產通常使用中心化式系統,不依賴於加密機制。對於加密貨幣,投資者需要保證去中心化的儲存基礎設施是完善的,並且能夠抵抗丟失、盜竊或駭客攻擊。

除了建立託管基線外,CMTA還概述了在金融市場上使用DLT技術的一些好處。該協會特別指出該技術對於中小型企業簡化融資機制的價值。同時,區塊鏈可以使中小企業能夠在去中心化的平臺上發行和交易證券,並利用非中介化和新的數字基礎設施進入通常為較大的市場參與者保留的市場。

二、

日本:日本與虛擬貨幣相關的修訂版《資金結演算法》5月1日正式生效。此外,加密託管服務提供商和加密衍生品業務現在分別受到《支付服務法案》(PSA)和《金融工具和交易法》(FIEA)的監管。隨著新法規的生效,日本加密貨幣領域正在發生重大變化。新法規帶來的主要變化包括:對加密貨幣託管服務提供商的監管,這些提供商不出售、購買或居中交易加密貨幣和加密貨幣衍生品業務。

中國:安徽省首個政府區塊鏈平臺搭建完成,“區塊鏈+電子證照”應用同步上線“皖事通辦”平臺,區塊鏈應用在安徽省政務服務領域正式落地。律師執業證作為首個“區塊鏈+電子證照”應用場景,已透過“皖事通”我的卡包對群眾提供服務。下一步,省資料資源局將依託“皖事通辦”平臺,全面拓展區塊鏈技術在政務服務領域中的應用,進一步最佳化辦事流程,提升服務效率。

同時,強化安徽省區塊鏈平臺技術支撐能力,鼓勵省各單位加入聯盟鏈,依託“皖事通辦”平臺開發部署區塊鏈技術在城市大腦、智慧交通、司法存證、安全監管等方面的應用,從而推動區塊鏈產業快速發展。

三、

(以下源網站資料更新至5月3日)上週BTC新增交易220萬個,環比增加5.5%;ETH新增交易586萬個,環比上升2.8%。

上週BTC礦工的日均收益為1649萬美元,環比上升24.2%;ETH礦工的日均收益為231萬美元,環比上升13.0%。

上週BTC日均算力達到117EH/s,環比上升4.8%;ETH全網日均算力達到180.2TH/s,環比上升1.8%。上週BTC全網挖礦難度為15.96T,環比上升1.4%;下次難度調整日在5月6日,預計難度值為16.07 T(+0.67%);上週ETH全網平均挖礦難度為2.26T,環比上升1.6%。

四、

我們引入代幣市場的專業指數產品——Chainext CSI系列指數,其中CSI 100指數[1]代表市場整體走勢;CSI 5指數[2]代表市場超大盤幣種走勢;CSI 21-100指數[3]代表市場中小盤走勢。過去一週市場持續震盪調整。截至上週日(5月3日),Chainext CSI 100指數為799.66.環比上週上漲12.58%,週日24小時總成交量為927.26億美元;這其中,BTC全球均價為8897.47美元,環比上升15.65%;ETH全球均價為210.93.環比上升6.88%。

從細分板塊來看,純幣類優於Chainext CSI 100平均水平,為14.73%;支付交易、物聯網&溯源、文娛社交、商業金融、基礎增強、基礎鏈、儲存&計算、AI表現均遜於Chainext CSI 100平均水平,分別為9.12%、-3.28%、9.36%、6.78%、2.45%、6.7%、10.58%、5.07%。

風險提示

監管政策不確定性。目前區塊鏈處於發展初期,全球各國對區塊鏈技術、專案融資和代幣的監管都存在一定不確定性,因此行業公司專案發展存在不確定性。區塊鏈基礎設施開發不達預期。區塊鏈是解決供應鏈金融和數字身份中核心技術,目前區塊鏈基礎設施尚不能支撐高效能網路部署,去中心化程度和安全都會對高效能存在一定的牽制,區塊鏈基礎設施存在開發不達預期的風險。

本文節選自國盛證券研究所已於2020年5月4日釋出的報告《國盛區塊鏈|央行將研究加強數字貨幣風險管理,金融科技將發揮作用》,具體內容請詳見相關報告。

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