“凍卡”風波,黑天鵝事件頻發 礦工如何更好將數字貨幣資產掌握在自己手中?

最近凍卡風波,頻發黑天鵝事件,讓越來越多人意識到:只有把私鑰拿在自己手裡,資產才真正意義上算是自己的。錢包以及數字資產安全越來越成為大家關注的重點。

對於礦工來說,目前對於數字資產的保管的情況是什麼樣的?

在保管數字資產方面有什麼欠缺做法,存在什麼樣的風險?

本次挖易投資課堂AMA對話位元派錢包,一起來聊聊:“凍卡”風波,黑天鵝事件頻發,礦工如何更好將數字資產掌握在自己手中?

|以下為AMA精彩回顧

1基礎科普

上海挖易市場部總監Lily(主持人):

位元派錢包的客戶經理-樑棟,主要負責給場外交易者、礦工等使用者提供技術支援服務,首先請梁總先介紹下。

位元派錢包客戶經理樑棟:

位元派是全球領先的多鏈錢包,支援BTC、ETH、USDT、 EOS、LTC、BCH、BSV、DOGE等多種區塊鏈資產,是由比太團隊研發的去中心化錢包。致力於為全球使用者提供安全的資產管理以及豐富的區塊鏈應用服務。使用位元派,使用者可以在方便的進行交易及使用應用服務的同時確保資產100%由自己掌控。

Lily:

很多使用者沒有存幣的安全意識,只是將幣存放在交易所裡,對於貨幣資產的保管是否還存在一些欠缺的地方?錢包、以及錢包與交易所“存幣”的區別之處?

樑棟:

顧名思義,數字貨幣錢包是用來收發儲存數字貨幣的,也可以理解它是一個顯示、操作鏈上數字貨幣資產的工具

在去中心化交易所出來之前,大家普遍理解是這樣的:錢包去中心化(這裡不包括中心化錢包),交易所中心化。中心化交易所或者錢包是替您保管幣的,而去中心化錢包,幣是自己保管的。

由於數字貨幣學習起來挺難的,加上錢包使用也有一定的門檻。很多礦工都是直接存到交易所裡,為啥呢?方便啊!拿手機號註冊交易所賬戶,把礦機地址繫結到交易所充值地址,然後挖提賣… 

但是如果多看些新聞,多加一些幣圈群,回顧這幾年數字貨幣發展,就會發現,交易所丟幣(也有監守自盜)、跑路的數不勝數,想想是不是有點兒後怕…

2012年、Bitcoinica 兩個月時間前後兩次被盜合計六萬多個比特幣。

2014年、昔日是全球最大的交易所MTGOX破產,最終的缺口是65萬個比特幣

2015年,Bitstamp熱錢包被盜兩萬個比特幣

在Bitstamp被盜之後沒過多久,大名鼎鼎的Bitfinex的熱錢包被盜一千六百個比特幣

還有目前國內某所無法提幣

所以,最安全的辦法就是把幣存到自己的去中心化錢包裡。

Lily:

冷錢包,熱錢包,去中心化錢包和中心化錢包有哪些區別?對於礦工朋友來說應該如何選擇錢包,考慮哪些因素?

樑棟:

關於選擇錢包的問題,其實不僅僅是礦工朋友,幣圈朋友都應該這麼存幣。大額幣存(硬體)冷錢包裡,經常收發買賣的幣存去中心化熱錢包裡。

1.具體瞭解錢包:

2.去中心化錢包的好處:

資產去中心化,有助記詞可以在其他錢包恢復,不受監管影響。打個比方,比如某天位元派打不開了,可以透過備份的錢包助記詞,到其他錢包裡恢復,國內和國外的錢包都可以。

3.如何選擇冷錢包(硬體錢包):

價格不是主要因素,不是越貴越安全,也不是越便宜越好。

當前全球主流的、架構合理的、安全可靠的硬體錢包價格範圍一般都是在100到200美金之間,低了可能保證不了良好的品質,高了則沒準是掐準了您那“貴就是好”的消費心理。

買硬體錢包的目的應該是為了安全的儲存大額比特幣、區塊鏈資產,而不是為了顯擺,在這裡安全可靠才是更重要的。

此外硬體錢包選擇還有幾點:開源,保持迭代能力,帶螢幕。

開源為什麼重要?

可以保證使用的錢包確確實實沒備份私鑰。國內目前唯一開源的硬體錢包,就是比太團隊研發的位元護盾和刀鋒。

為什麼硬體錢包必須有螢幕?

因為使用者需要在硬體錢包上看到進行的操作(比如,往 1ABC...傳送10個比特幣,或者往某個 EOS DApp 合約傳送5個 EOS 等)。並且親自在硬體錢包上批准這一操作,才能做到絕對安全。如果沒有螢幕,就不得不信任外部的某個裝置(如電腦、手機)顯示的資訊。如果需要依賴外部裝置的安全,那就沒必要專門購買硬體錢包了。


2熱點探討

Lily:

最近的凍卡情況波及廣泛,一旦凍卡很難重新開戶。並且凍卡的並不都是大戶,與涉及資金額度大小無關,出現這個情況的原因是什麼?

樑棟:

確實目前凍卡的不僅僅是大戶,參與數字貨幣交易都有潛在風險。在16年17年幾乎聽不到凍卡這兩個字,甚至我在18年年初第一次聽到凍卡之前,真不曉得這個詞。以前的幣圈很純淨,現在做交易,千萬要小心。

我這幾年也參與了一些風控,並且認識很多場外交易者,經過這一兩年的“凍卡洗禮”,發現幣圈0TC ,真難!!!

數字貨幣具有匿名性,不可逆性,犯罪分子也盯上了這一點。

最開始出現凍卡是犯罪分子使用詐騙等非法獲取的資金,購買數字貨幣,並進行洗幣,套現。後來逐步出現了一些CX盤,資金盤跑路的情況,有些馬仔專門替這些資產洗白就會影響一些大額交易使用者,或者長期進行大額交易的OTC商家或者場外商家。

去年年底到今年,出現了越來越多殺豬盤,各種詐騙手段無所不用其極,甚至發現有利用婚戀網站結交大齡女青年,誘騙進行炒幣,最終騙取大額資金。

小額交易也會導致凍卡,有時只是買了一點兒幣卡就被凍結,甚至警察上門!這個也很好理解,因為交易對手攤上大事兒了,而這些你全然不知。還有一些因為案件還沒結案,這裡不方便透露更多案情,總之近幾年,進入幣圈作妖的犯罪分子是越來越多,交易的錢、幣都有風險。

Lily:

礦工們在使用錢包時是否會發生此類的”凍卡“情況,應該應對?

樑棟:

如果你支援使用錢包的收發幣功能,不用認證,也沒人可以凍結你的幣。如果交易,一定要小心。

1.最基本的一點,交易對手必須本人實名並且人卡一致

這個很簡單,假如張三騙了李四的錢,張三讓李四付款給你,你把幣給張三了。那你就是收到一手黑錢了,一手黑錢會被警方直接定位到犯罪嫌疑人。

2.別過度過濾

本來就是交易數字貨幣的,別把收到的款過1、2、3、4、5 卡。因為怕凍卡就去過濾幾張卡,警方本來不懷疑,也給整懷疑了。真遇到大案子,過濾多少層都沒用,而且得說明為啥要過濾,都是麻煩事兒。

3.別繫結網商銀行

從很多繫結過網商銀行的凍卡案例看,如果一張卡被凍結了,其他幾張繫結過的都有被凍結的風險,而且概率很高。

4.收付分離

收款卡是一張卡,付款卡是另外一張卡。這樣即使出問題也好找。

5.交易的卡和生活卡區分開

別因為凍卡影響生活卡,那就更麻煩了。

6、避免和0TC商家的交易

0TC 收過來的錢很雜,而且做的風控到底如何是不知道的。

Lily:

在資產的安全性以及凍卡問題上,位元派錢包相比其他錢包優勢在哪裡,是否也存在一些風險?如果真的發生丟幣,會有什麼樣的應對措施?

說一下比太錢包的地位大家就清楚了,比太是國內目前唯一一款開源的,並且有 bitcoin.org  官方推薦的錢包軟體。所以使用位元派錢包,安全的備份好助記詞就可以。

如何安全備份助記詞?

1.密語最好只抄寫到紙上,抄寫正確、清晰,放到家裡極為安全的地方。密語不能透過手機拍照儲存、不能透過電腦軟體、郵箱、網盤等媒介傳送儲存。

2.驗證密語:新老使用者,都需要在設定—驗證種子處驗證自己備份密語的正確性。只有確保備份正確密語的賬戶才可繼續使用。

3.安裝位元派的賬戶,不要隨意清除位元派資料、不要恢復出廠設定、不要隨意解除安裝位元派錢包、不要對手機進行格式化。位元派賬戶裡如果有幣,更要慎重!

4.不要將密語洩露給任何人,更不要在觸網媒介中暴露密語,暴露密語的賬戶不要再存幣,任何索要密語的人都是騙子!

如果發生丟幣了該怎麼辦?

如果發生丟幣了,可以聯絡專業的審計機構團隊,比如漫霧、派盾或者是聯絡錢包方。還要強調的是:如果發生丟幣了,一定要如實把丟幣的情況描述清楚。我遇到過有使用者丟幣了,把自己的錯誤描述的遮遮掩掩,這是很不利於找回自己的資產。


3錢包功能介紹

Lily:

之前有礦工在挖易群內提問如何在位元派錢包買賣幣,對於錢包的一些功能不是很明確。最近位元派上線了【純淨買賣】的新功能,我們也看到設定了一些參與的門檻,請梁總介紹一下位元派錢包的功能吧。

樑棟:

因為目前各平臺凍卡情況十分嚴重,之前雖然一鍵買賣有嚴格稽覈,但仍無法保證交易使用者資金的絕對安全。因此經過風控部門最佳化,推出了純淨買賣,純淨買賣會有更加嚴格的稽覈。

想做到100%純淨,就得把每一筆錢和每一筆幣都得保證純淨,

就是說,交易資金的來源都是工資、獎金、報銷、房租、賣房、正規銀行的貸款等等的。而不能在裡面有十萬塊錢阿貓給買方轉的錢,透過這種方式來解決徹底乾淨的問題。

現在純淨買賣的門檻兒是很高的,會稽覈人臉資訊、網購截圖、居住證明、銀行卡以及流水、信用分、工資卡等情況,所以在嚴格稽覈下,大家交易是很安全的。

可能大家會抱怨,我就是挖礦的老闆,給人發工資的哪兒有什麼工資卡?這點大家不用擔心,針對礦工群體,在下個版本會給出礦工選項,到時候根據提示提交材料,證明是礦工群體後就可以在裡面賣幣了。

另外介紹的功能是專門為礦工群體設計的——碎片整理功能。

因為大家收到的幣是很“碎”的,經常會收到礦池發的小額幣。在轉幣出去的時候,會發現交易很大,用低了礦工費一直不確認,用推薦礦工費又貴的離譜。

解決這個問題的方式就是使用碎片整理功能,在比特幣網路不擁堵的時候,使用低礦工費將“碎幣”進行打包整理,就避免出現上面的問題。

Lily:

最後我們來展望一下數字貨幣錢包的發展,最近國家推出了【數字人民幣硬體錢包】,這對於數字貨幣錢包有什麼影響?位元派錢包未來是否有針對貨幣資產安全進一步的規劃呢?

樑棟:

比太團隊是國內較早做錢包產品的技術性團隊,有著深厚的技術層面、產品層面的經驗積累,我們持續保持對整個行業的高度關注,會針對行業變化推出符合使用者需求的產品。

從比太到位元派,再到位元護盾,我們的目標就是要做安全簡單易用的錢包,為廣大數字貨幣愛好者提供區塊鏈入口工具。

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