香港海關破獲10億元加密貨幣洗錢案,穩定幣成犯罪工具

買賣虛擬貨幣

來源/財新

香港海關瓦解了一個利用加密貨幣轉賬和變現的疑似洗黑錢集團,涉案金額達約12.3億港元(約合人民幣10億元),4人被捕。

7月15日,香港海關召開新聞釋出會通報此案。這是香港海關首次偵破疑似利用加密貨幣洗錢的案件,4名嫌犯已保釋候查,未來不排除有更多人被捕。

香港海關自2021年初就已鎖定該團伙,並在7月8日至10日採取了代號為“破幣”的執法行動,出動逾30人,突擊搜查4所住戶和1個辦公室,並作出拘捕。4名犯罪嫌疑人的個人銀行賬戶,以及他們註冊的3家公司的銀行賬戶中,尚有約2000萬港元結餘,目前已被凍結。

香港海關有組織罪案調查科高階監督胡偉軍稱,加密貨幣日漸普及,對金融系統也可能產生一定風險,海關未來會加強和其他執法機構及監管機構的聯絡,密切留意加密資產的發展趨勢,全力打擊洗黑錢活動,維護香港的國際金融中心地位。

破解加密資訊成未來調查重點

所謂加密貨幣,是指有關這類虛擬商品身份屬性的基本資訊,在網上不是透過文字,而是以數字與字母構成的字串來呈現。儲存加密貨幣的工具,例如加密電子錢包等在網上的資訊,以及加密貨幣在網上流通時產生的交易地址和交易記錄,也全部以字串形式呈現。

加密貨幣的字串越長,加密度就越高,有些字串甚至沒有規律,更難被破解。香港海關在調查中歸納了3類字串,分別為加密貨幣的傳送地址、接收地址,以及交易編號,這些字串的長度在40位至70位之間不等。

香港海關財富調查第二組指揮官王家俊稱,這些字串隱藏了電子錢包登記人和資金來源等資訊,大大增加了調查難度,而破解它們將是此案調查的重點方向,香港海關已就此尋求其內部電腦法證所的協助,跟進調查。

王家俊稱,雖然洗錢集團試圖利用加密貨幣逃避海關偵查,但只要疑似黑錢的資金曾經流入正常的銀行體系,香港海關就有信心,並會鍥而不捨追查相關罪行,致力打擊洗黑錢活動。

本案目前仍在調查中,香港海關未來將繼續調查資金來源、去向、用途、被捕人士的身份和如何被招攬犯罪,以及是否還涉及其他人等事宜。

利用穩定幣進行鉅額交易

作為一種虛擬商品,加密貨幣的背後通常沒有實體資產支援,難以準確評估價值,但此案中嫌疑人利用了一類稱為“穩定幣”的加密貨幣進行犯罪。

與一般加密貨幣不同,穩定幣將自身與法定貨幣(通常是美元),進行1:1的幣值掛鉤,這樣就能保持加密貨幣擁有明確且穩定的幣值。相比用法幣兌換一般幣值極不穩定的加密貨幣,透過穩定幣兌換其他加密貨幣可減少兌換成本和風險。

加密貨幣本身並非犯罪行為的產物,穩定幣也是一種維繫加密貨幣市場秩序的金融工具。但加密貨幣具有隱秘性,可在全球範圍內24小時全天候便捷交易,而穩定幣的價值穩定性便於持有者規避風險,且更容易兌換其他加密貨幣。

王家俊稱,這些特點導致穩定幣愈發受市場歡迎,也有更多不法分子開始使用其犯案。

據香港海關通報,犯罪嫌疑人利用3個加密貨幣賬戶,在半年內進行了約500宗交易,最多一天內曾交易19次。每次交易在3至8小時內完成,最快時幾分鐘就完成,每次平均交易40萬個加密貨幣。

不同加密貨幣的價值和發行量差異極大。最知名的比特幣的單位價值目前約為3.18萬美元(約合人民幣20.55萬元),但一些發行量達數百億個的加密貨幣,單位幣值可能極低,出現萬分之一美元甚至更低的幣值也不足為奇,因此一筆交易即使涉及數萬甚至數十萬個加密貨幣,交易額也可能不高。

但穩定幣不同,由於和美元掛鉤,其價值等同於法幣體系的真實價值。在此案中,犯罪嫌疑人利用了一種名為“泰達幣”(Tether)的穩定幣,這是一種在加密貨幣市場上較為普及的幣種,幣值與美元掛鉤。單筆40萬個泰達幣的交易價值相當於312萬港元(約合人民幣260萬元)。

香港海關稱,該犯罪團伙每一次交易都涉及鉅額加密貨幣,最大一宗交易涉資超過2000萬港元(約合人民幣1664萬元)。海關懷疑被捕4人最初得到的大批加密貨幣,可能來自於一些不法分子的犯罪所得。

根據通報,該犯罪團伙在利用加密貨幣交易洗錢時,採取了“幣入幣出”和“幣入錢出”兩種方式。一方面,他們利用3家虛假公司的電子錢包,從另外40多個來歷不明的電子錢包中取得了價值8.8億港元的加密貨幣,然後將其中價值1.5億港元的加密貨幣再轉移至其他20個不明人士的電子錢包中,即幣入幣出。

另一方面,他們將其餘價值7.3億港元的加密貨幣,在加密貨幣交易平臺上兌換成法幣後,再匯入3家虛假公司的銀行賬戶,即幣入錢出。

3家虛假公司的銀行賬戶同時還接收了額外3.5億港元的資金,它們來自逾100個公司及個人賬戶,其中有18家公司為空殼公司。犯罪團伙將銀行賬戶中兩批合計10.8億港元的資金,再匯款至超過200個香港本地,和包括新加坡等其他地區的個人及公司銀行賬戶,其中包括2家提供資金服務的匯款公司,以及一些房地產公司和投資公司等。

香港海關財富調查課監督鄧惠顏稱,這3家公司有大量不尋常的大額交易,在逾一年的時間內交易超過1800次。

香港海關因此相信,該洗錢集團是協助他人處理不明來歷的加密貨幣,再將這些貨幣轉成法幣,或者轉入不知名的電子錢包,目的就是隱藏加密貨幣資金的來源和去向。

鄧惠顏續稱,從接收虛擬貨幣,到轉手成為法幣,再到存入公司賬戶並匯至其他賬戶,整個過程雖然只歷時幾天,但就已將這些加密貨幣資產轉手了3至4次,這種洗錢手法相比以往的洗錢方式更加快捷和隱蔽。

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