幣安DeFi研究報告:穩定幣如何保持競爭力

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幣安釋出了一份關於DeFi市場的研究報告,區塊律動BlockBeats把報告的重點摘錄下來方便大家閱讀。

這份報告的主要觀點:

· DeFi已經成為以太坊的主要應用之一,主要的DeFi應用幾乎都在以太坊上開發。DeFi應用中最重要的就是       DAI,這是一個去中心化的穩定幣,在Maker生態中生成。

· 對於市場參與者,貸款和借款協議都有不同的激勵方式:

     對於借款方,可以去看空某種資產

     對於貸款方,可以去新增資本賺取收益

     對於這兩方來說,都可以跨平臺套利

· 去中心化的、非託管協議相比傳統金融產品,有很多優勢

     透明度和價格效率,因為價格受到市場需求的影響

     借貸的便利性和速度

     稽覈的力度保持不變

· 不過,去中心化的金融產品依舊有風險

     技術上,智慧合約替代交易對手的風險

     流動性低

總而言之,DeFi現在還在非常初期的階段,可是非常引人矚目,個人和機構可以透過這種方式得到更廣泛的資本渠道,無需中間人。

以下資料均截止到6月5日,本篇重點強調以太坊上的應用。

目前,大多數DeFi都是在以太坊上搭建的,以太坊上的抵押總價值已經超過了150萬個ETH,超過5億美元。比特幣上將閃電網路視為DeFi應用,閃電網路已經鎖定了約800萬美元。EOS網路靠REX吸引了超過9000萬個EOS抵押,價值超過了6億美元。

圖1,鏈上的DeFi應用數量

圖2,鏈上的總抵押金額(百萬美元)

以太坊上的DeFi應用列表

專案

介紹

支援資產

鎖倉量(百萬美元)

Bloqboard

基於MakerDao和Compound協議構建的P2P借貸平臺

BAT, DAI, REP, WETH, ZRX

N/A

Compound

P2P借貸平臺

BAT, DAI, ETH, REP, USDC, ZRX

27.05

Dharma

P2P借貸平臺,但是有點半中心化

DAI, ETH, USDC

21.39

dYdX

保證金貸款和衍生品的去中心化交易所

DAI, ETH, USDC

5.74

ETHLend

P2P加密借貸市場,借款人和貸方可以設定所需的貸款條件,以及一套可以用作抵押品的可接受的代幣和相應的利率

157 種ERC-20 token

1.42

Fulcrum

保證金借貸平臺

BAT, DAI, ETH, KNC, REP, USDC, WBTC, ZRX

0

InstaDApp

去中心化銀行協議

DAI, ETH, KNC, MKR, REP, USDC, TUSD, WBTC, ZRX

2.15

Lendroid

保證金貸款和借貸平臺

任何ERC20 token

N/A

Maker

透過超額抵押借入穩定幣

DAI, ETH

403.92

Marbie

以太坊上的開源P2P銀行

N/A

N/A

Nuo Network

P2P借貸平臺

BAT, DAI, ETH, LINK, USDC, ZRX

7.14

Ripio Credit Network

P2P信用網路借貸平臺

Argentine pesos, MANA, RCN

N/A

Zerion

與不同協議整合的去中心化銀行平臺

BAT, DAI, ETH, REP, USDC, ZRX

N/A

圖3,抵押百萬美元以上的DeFi

圖4,可以託管資產和不可以託管資產的借貸款利率對比

圖5,Dharma和Compound的總抵押量(百萬美元)的變化

圖6,MakerDao中總抵押量(百萬美元)的變化

圖7,MakerDao中的穩定費率(CDP利率)變化,5月31日首次下調2%

圖8,DAI的供應量(百萬美元)

圖9,主流穩定幣(不含USDT)的流通市值

以太坊是現在最大的可應用的去中心化平臺,其他區塊鏈,比如EOS,也會加入到去中心化借貸這個風口中。雖然目前去中心化借貸仍有一些風險,可是隨著越來越多的借貸應用出現,這些風險會隨之緩解,使用者的選擇越來越多。

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