最近，“7·12”特大跨國電信網路詐騙案開庭審理。據檢察機關指控，該犯罪集團使用有關平臺，以投資多種虛擬貨幣的名義，按照事先設計的尋找目標、建立信任、誘導投資、騙取錢財等手段，先後騙取全國各地130多人、財物3000多萬元。
11月初，成都鏈安分析了國內關於虛擬貨幣的犯罪態勢，並進行了預警提示。近段時間，國內虛擬貨幣欺詐案件頻繁發生，在不到兩個月的時間裡，多起案件被陸續披露。
欺詐套路花樣多
當前，微信投資群成為了網路投資欺詐的高發地。受害人往往被“高回報”之類的虛假宣傳所矇蔽，主動新增各類微信投資群，並在犯罪分子的誘導下進行“投資”，最終血本無歸。此外，利用虛擬貨幣的形式將非法所得轉移境外的案件也不在少數。
套路一：被控制的“漲幅”
蘇州的張阿姨退休後熱衷投資，在一個投資理財微信群，被托兒鼓動購買了虛擬貨幣理財產品。經不起“現在入手五分錢將來漲到兩百塊”的忽悠，張阿姨果斷投入五千元購買了十萬枚幣。而在官方網站上，張阿姨投資的虛擬貨幣收益暴漲，可就是無法將其提現。
為了取得受害人的信任，犯罪分子故意製造了虛假行情，透過人為控制展示行情利好，從而讓投資者深信，購買該虛擬貨幣回報率高。此外，該網站上還顯示了每個投資者的身份證號碼、投資金額以及購買數量，故意營造了專案投資火爆的局面。
然而，這一切都是騙子的設局。像張阿姨這樣的投資者在大把撒錢投入後，不僅不可能真正實現收益，甚至連本金也落得有去無回。
套路二：每天生錢的“礦機”
在“雲保資產”虛擬貨幣傳銷案中，犯罪嫌疑人時某宣稱其開發的app採用區塊鏈技術，發行的虛擬貨幣cga升值空間廣闊。他採用收會費賣礦機的辦法，每個會員繳納會費36300元后，可得到一臺虛擬礦機。而該礦機每天的挖礦收入約為480元，將按天以現金形式發放。同時，為了壯大斂財規模，會員如果發展下線，還可獲取下線會費的8%作為提成。
據調查，時某一共發展下線39人，分為7個層級，涉案金額高達120萬元。目前，利用區塊鏈技術的噱頭，假借新金融概念，製造陷阱引誘投資者的騙局越來越多。
今年9月，一起“虛擬幣挖礦”特大網路傳銷案件被警方破獲，抓獲團伙組織成員28人，凍結涉案資金2.8億餘元，豪車14臺和部分房產，總價值高達近3億元。
該團伙的傳銷網路遍佈全國多個省市，會員多達三百餘萬人，他們假借“哥倫布”區塊鏈平臺，透過誇張宣傳，誆騙會員購買“礦機”以獲取國際認可、市場流通自由、具有升值前景的cat虛擬貨幣，同時，大力鼓動會員發展下線來提高挖礦速度，並獲得更多的cat。
在這類騙局中，犯罪分子不僅採用了“區塊鏈”、“礦機挖礦”等新技術名詞作為誘騙噱頭，同時，還併入了發展下線，獲取提成的傳銷手段。面對這種設計精良的騙局，我們必須高度警惕。
套路三：先充錢，再交錢
葉先生在朋友圈看到金融投資的廣告，聯絡對方後下載了名為“kgi凱基證券”的虛擬幣投資平臺，並在熱心“導師”的指點下給平臺轉款20萬元。令人意外的是，僅過了幾個小時就盈利高達240萬元。在申請提現時，卻被告知要繳納19.6萬元的“稅金”方可提現。而當支付稅金後，卻又出現“系統錯誤”。最後，繳納了三筆稅費的葉先生還是提現未果，方知上當受騙。
在眾多虛擬貨幣欺詐案件中，這種套路最為普遍，急於賺錢的投資者遭遇經驗豐富的“導師”，便三下五除二交了投資款。在此之後，便會出現各種意想不到的新問題，重點往往都是要求多次打款。為了守護意外之財，避免所謂的“損失”，入局已深的投資者通常會繼續追加投入，而結果，只會是越陷越深。
徐先生在網路廣告中發現虛擬貨幣投資簡單、賺錢容易，於是下載了一個叫“火幣”的app，在“投資顧問”的引導下購買了幾百個虛擬貨幣，並聽從客服建議繳納了價值13650元的虛擬貨幣保證金，不料，反而被平臺判定為風險賬號，需繼續充值方能解凍。最終，徐先生選擇報警求助。
此類案件中，投資者的多次投錢才是騙子們的最終目的，而常用的招數無非是利益的誘餌或是失去的恐懼。交錢之後，投資者的命運通常是被置之不理，或是直接踢出群聊並且拉黑。當然，很多騙子耐心有限，他們會選擇在投資者首次轉款後就立刻消失。
套路四：境外轉移難追回
四川眉山警方近日破獲了一起以“墊繳公積金”為名的新型金融犯罪案件。犯罪團伙透過墊繳公積金為藉口，將四川、廣東、湖南、天津、山東、重慶等多地的農民包裝成公職人員，並利用其身份資訊，向銀行騙取信用貸款。在犯罪分子的花言巧語下，很多農民莫名其妙就背上幾十萬元的債務。
警方透露，該案中詐騙的銀行貸款超過12億元，涉及全國多家銀行及6000多位受害人。雖然，犯罪嫌疑人已被警方抓獲並移交檢察機關，但部分涉案資金已經透過虛擬貨幣的方式轉移到境外，追贓十分困難。
不難發現，虛擬貨幣因其不可凍結、匿名難追溯等特徵，為打擊和追討工作帶來了極大挑戰。另據公安部統計，每年自境內流出的涉賭資金超過一萬億，其中部分涉賭團伙利用虛擬貨幣來進行收集和轉移。
面對利用虛擬貨幣的詐騙、傳銷、洗錢等犯罪新形勢，相信透過虛擬貨幣反洗錢、追蹤溯源以及調查取證等相關最新技術手段，能夠有效協助此類案件順利偵破。
日益猖獗的原因
早在2013年，央行等五部委就聯合釋出了《關於防範比特幣風險的通知》，表達了對虛擬貨幣的嚴管態度。2017年9月，央行聯合七部委再次明確要求禁止各類虛擬貨幣發行、兌換等活動。2018年8月，銀保監會、中央網信辦、公安部等釋出風險提示，提醒大眾對虛擬貨幣等加以防範。
“致富”熱門
然而隨著網際網路，特別是移動網際網路的普及，傳統犯罪的網路化以及網路犯罪的產業化趨勢愈發明顯。而透過微信等通訊工具，各類投資理財廣告、交流群可謂是鋪天蓋地。
雖然區塊鏈技術得到了國家層面的重視，但是不法分子開始偷換概念，把區塊鏈混淆為比特幣等虛擬貨幣，大肆宣揚虛擬貨幣投資的高收益、高回報，甚至將其轉化為犯罪的噱頭和工具。他們深知，當虛擬貨幣成為熱門話題，人們接受起來也就更為容易。
然而，不明真相的群眾並不知道虛擬貨幣在我國屬於抵制和打擊的物件。而在各類誇張虛假的宣傳中，虛擬貨幣被營造為鉅額財富，喚起了投資者“一夜暴富”的慾望。在犯罪分子精心設計下，虛擬貨幣成為了吸金利器。
不明“真相”
其實，虛擬貨幣背後的區塊鏈技術是一個分散式的共享資料庫，儲存其中的資料或資訊具有不可偽造篡改、可追溯、公開透明等特徵。基於此，區塊鏈技術被認為能夠提供信任價值，創造可靠合作機制，具有廣闊應用前景。
對於老百姓來說，由於技術知識存在門檻，要完全理解是比較困難的。然而，人們對於貨幣卻有著“深刻”的認知，加之“虛擬”、“數字”等字樣冠以在前，就會顯得既神秘又“親切”。
尤其是，在犯罪分子的刻意粉飾和編造下，虛擬貨幣直接與“財富”劃上了等號。利用這種新生事物帶來的衝擊力，犯罪分子只要稍作誘導，不明真相的投資者就極容易深陷其中。
“套路”繁多
從當前破獲的犯罪案件來看，犯罪分子通常在明確把握投資者急於賺大錢，又懼怕虧錢的心理基礎上，利用“區塊鏈”的概念炒作，謀劃出了許多“行之有效”的套路以及網站、app等作案平臺和工具，加之訓練有素的“托兒”。
透過運用系列犯罪技巧，不僅大大簡化了投資者的理解、操作難度，而且開闢了簡單易上手的“傻瓜式”網路投資、轉賬方案。不明真相的投資者，尤其是老年群體在不知不覺中陷入圈套，配合犯罪分子扮演的熱心“導師”助攻，披露虛假投資資訊持續引發從眾效應，這些都助長了犯罪分子的“收割”效率。
此外，一些所謂“金融創新”型別的案例開始冒頭，從以往的虛擬貨幣買賣詐騙過渡到利用稅金、公積金等新途徑，可謂是各種花樣不斷翻新，令人防不勝防。最後，藉由虛擬貨幣將違法所得進行境外轉移，從而逃避監管和追蹤。
擦亮眼睛，實力避坑
面對將虛擬貨幣、虛擬資產、數字貨幣等作為噱頭的詐騙活動，首先應該明確，其在我國境內的非法性，冒然參與不受法律保護和監管指導的投資專案就基本等於上當受騙，睜眼跳崖。
虛擬貨幣詐騙活動多是依託網際網路、聊天工具進行，並利用網上支付工具吸金。因此，需要對含有區塊鏈、虛擬貨幣、數字貨幣等“字眼”的投資專案高度警惕，切勿相信任何誘人宣傳，也不要新增投資交流群，在最大程度上規避受騙風險。
面對陌生人甚至是熟人對專案利好的大肆鼓吹，任由其對短期盈利信誓旦旦，也要保持頭腦冷靜，最好是立刻抽身或主動退群拉黑。否則，被騙之後遭受這一切的將是自己。
即便是無法克服好奇心和發財欲，無力對抗騙子天花亂墜的洗腦攻勢，也要堅守最後的防線，不要轉賬匯款。無論採用何種理由和藉口都要想辦法喊停打款充值，如不注意緊急剎車，萬丈深淵或許就在眼前。
當然，騙子拿手的洗腦手段加上投資者深信的發財之道，很容易讓人不顧一切去以小博大。在賭博心理的作用下，投資者充值入局，財產損失一發不可收拾。可悲的是，在多數情況下受害人義無反顧砸錢投資都是出於心甘情願，家人朋友的勸阻根本無濟於事。
有一必有二，在騙子的後續操作中，將會編造各種意外情況阻礙獲取投資收益，並透過各種名義迫使受害人繼續追加打款。投資者就範後，一旦失去壓榨的價值就會被立刻刪除拉黑。面對這種“交錢取錢”的陷阱，投資者如不及時懸崖勒馬，只會造成更大的財產損失。
結語
“收益高、見效快、風險低”是騙子們的口蜜腹劍，也是投資者的夢寐以求。只有在平時加強學習，養成防範意識，才能切實提高自身的風險防護能力。
另外，我們需要摒棄一夜暴富的幻想，從而避免落入騙子的圈套。對於投資專案，要注意反覆甄別，尤其警惕那些少投入多回報、利好不斷的宣傳，其中的虛假性不言而喻。
案例參考：
https://huoxun.com/lives/592240.html
https://www.sohu.com/a/438080718_120174693
https://www.sohu.com/a/438385139_120188436
https://money.163.com/20/1123/07/fs3pp85h00258105.html
https://www.spp.gov.cn/spp/dfjcdt/202012/t20201215_488992.shtml
https://baijiahao.baidu.com/s?id=1685797548996946924&wfr=spider&for=pc
https://baijiahao.baidu.com/s?id=1686033652972388636&wfr=spider&for=pc
