全球首個比特幣法幣化法案生效,會成為中美洲小國的救命稻草?

買賣虛擬貨幣

2021年6月9日,薩爾瓦多國會投票批准總統提交的比特幣作為法定貨幣的提案,薩爾瓦多成為全球首個將比特幣作為合法貨幣的國家。從薩爾瓦多當地時間  9 月 7 日開始,比特幣將作為法定貨幣與美元一起在其市場上流通。薩爾瓦多成為全球首個承認比特幣為法定貨幣的國家。

政府的高調行為,引起了加密圈的熱議,薩爾瓦多雖然比不上歐美大國,但是它是首個將比特幣作為法幣的國家。

 

1.比特幣是今年熱門的投資標的

2020年受新冠疫情的影響,美股幾次熔斷,全球多數投資產品呈現負收益。但是比特幣逆勢上漲,從2020年到2021年上漲了10多倍,出彩成為今年熱門的投資標的。

比特幣是什麼?

比特幣 Bitcoin,一種去中心化、非普遍全球可支付的加密數字貨幣,而多數國家則認為比特幣屬於虛擬商品,並非貨幣。比特幣的概念,誕生於 2008 年署名為中本聰的一篇論文,並於 2009 年 1 月 3 日,基於無國界的對等網路,用共識主動性開源軟體發明創立。比特幣協議數量上限為 2100 萬枚,以避免通貨膨脹問題。使用比特幣是透過私鑰作為數字簽名,允許個人直接支付給他人,不需經過如銀行、清算中心、證券商等第三方機構,從而避免了高手續費、繁瑣流程以及受監管性的問題,任何使用者只要擁有可連線網際網路的數字裝置皆可使用。

 

2.薩爾瓦多的路在何方

2-1.比特幣法案經過

2021年6月9日,薩爾瓦多國會投票批准總統提交的比特幣作為法定貨幣的提案;

2021年6月29日,薩爾瓦多表示將於9月份推出電子錢包Chivo,並預存30美元的比特幣提供給每位公民:薩爾瓦多政府已撥出2330萬美元用於安裝加密貨幣ATM機,並撥出3000萬美元用於激勵使用該國政府支援的“Chivo”錢包。薩爾瓦多立法議會已透過立法,將建立一個1.5億美元比特幣信託基金,並支援該國加密基礎設施和服務的發展。

2021年8月23日,薩爾瓦多總統Nayib Bukele發推宣佈,正在建設200臺自動取款機和50個當面交易亭;

2021年8月31日,薩爾瓦多釋出首個由政府推出的比特幣廣告;

2021年9月7日,薩爾瓦多購買了首批200枚比特幣;

2-2.國內阻力

據相關報道,薩爾瓦多首都聖薩爾瓦多市區,示威者高舉反對比特幣成為國幣,比特幣等於貪腐等標語,遊行前往立法院外抗爭。雖然9月7日新制度正式上路,但一直沒有權威機構對全國人民解釋說明,店家與民眾對於匯率波動的高風險非常擔心。學生拉米瑞茲認為,“人們不想用比特幣,這種貨幣不穩定,沒有固定匯率,會影響比較窮的族群,總統怎麼能說比特幣是選擇性使用,當法律生效,它就是法定貨幣。”

但是薩爾瓦多缺乏獨立貨幣政策,經濟美元化,疫情之後,美聯儲大放水,天量超發美元,薩爾瓦多卻只能被動承受一切,將比特幣法幣化也是無奈之舉。

  

2-3.經濟社會背景

薩爾瓦多是一個位於中美洲北部的國家,根據世界銀行的資料,薩爾瓦多是中美洲人口最少的國家。在國際貨幣基金組織(IMF) 195個國家的排名中,該國經濟排在第106位。薩爾瓦多國民經濟以農業為主,主要盛產咖啡和棉花。有紡織、植物油加工、香菸、啤酒製造等小型工業,集中於聖薩爾瓦多市和附近地區。礦物方面有金、銀、硫磺和石油(國內有雷孔卡武油田)。

(1)經濟窮
由於通貨膨脹嚴重,貨幣體系崩塌。2001年1月1日,當時的薩爾瓦多總統佛洛瑞斯所領導的政府,透過所謂的貨幣整合法開始實施美元化政策,以美元為會計單位,從此官方流通法幣以美元為主  。在遇到美國寬鬆的貨幣政策下,選擇比特幣法幣化也是無奈的選擇。

(2)社會亂

薩爾瓦多於1821年脫離西班牙的統治獨立,從19世紀末到20世紀中葉,薩爾瓦多經歷了長期的政治和經濟動盪,政變與專制獨裁層出不窮,持續的社會經濟不平等和內亂在1979年至1992年的薩爾瓦多內戰中達到高潮。

黑幫、暴力橫行加上居高不下的犯罪率是薩爾瓦多給外界留下的最大印象之一。在薩爾瓦多,很多需要由警察來履行的維護公共安全的職責都被黑幫替代,是電影《教父》真實的呈現。

(3)總統的形象外交

比特幣素有“數字黃金”之稱,薩爾瓦多總統納伊布· 布克爾(Nayib Bukele) 有意藉此機會將自身打造成“比特幣教父”,此次其還創立了比特幣紀念日。這些行動,符合總統布克爾政治營銷的需要。

長期的政治經濟動盪導致大量薩爾瓦多人選擇移民至海外,前兩年向美國進軍的難民裡,就有不少是薩爾瓦多人。目前超過200萬薩爾瓦多人在該國領土之外居住,總統寄希望改變國家糟糕的形象,吸引海外“薩橋”中有錢有才之人回國建設。

3.比特幣法幣化後的好處

受新冠疫情影響,2020年薩經濟遭遇40年來最嚴重的影響。將比特幣作為官方法幣,一方面可以抵抗通脹風險;另一方面,可以抵抗美元通脹;最後是寄希望比特幣的長期增值收益。

目前,薩爾瓦多仍是美元化經濟體,美國政府的財政決策和美聯儲的貨幣政策都對這個國家影響巨大,而採用比特幣可以使薩爾瓦多變得更為獨立。

比特幣2021年大漲到6萬美元全球關注度高,薩爾瓦多作為首個將比特幣法幣化的國家,自然會吸引到一大波關注度,這對一箇中美洲小國來說,有助於開括自身國家的旅遊業,增加就業機會跟收入。如果這樣就會提高比特幣價格,實現雙贏後會刺激其他小國家複製模仿。

4.薩爾瓦多的困境
通貨膨脹、國內經濟衰退,根子都在國內經濟,比特幣法幣化只是解決技術問題,並不能解決該國深層次的實體經濟矛盾。較之美元,比特幣沒有發達的交易市場,流動性很差,比特幣市場若出問題,該國更難自救。

較之地理位置上離美國太近,受美國影響較大。布克爾與川普政府關係較好,與拜登 政府關係很差,在拜登政府眼中,布克爾就是一個BAD BOY。 拜登的拉丁美洲事務高階顧問胡安·岡薩雷斯直接表明與布克爾政府存在分歧,坦言薩爾瓦多將有可能滑向宏都拉斯和瓜地馬拉等國的威權模式。 後續隨著兩國關係惡化,美國是否有經濟制裁很難說。

 

5.文章最後
對於資本而言,比特幣只是一種用來增值的理財產品,當市場出現新的投機品,會毫不猶豫的選擇新熱點,比如今年的收藏品行業、NFT概念、元宇宙等。比特幣對於政治和經濟不穩定的發展中國家來說,以法幣的方式來押注國運走向,未免風險過高。

從巨集觀經濟層面來看,隨著比特幣在全球範圍內的影響持續擴大,將成為一種變革,變革之處在於比特幣既是有史以來最大的儲備資產,也是一個卓越的貨幣網路,持有比特幣提供了一種保護髮展中經濟體免受法定貨幣通脹潛在衝擊的方法。

儘管比特幣成為法定貨幣 ,薩爾瓦多依然是美元的主要貨幣,比特幣更多是一個備用項或者說象徵符號,不會對經濟產生直接影響。薩爾瓦多想借比特幣大名賦能本國經濟進步,還有很多路要走,法幣化只是第一步而已。

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