一週回顧:比特幣連續數週走勢疲軟;幣安監管陰霾未散;美聯儲擔憂穩定幣監管;Square將構建比特幣開發者平臺

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過去一週,加密市場行情疲軟,比特幣鏈上活動減少,價格在3.1萬美元上方縮量盤整,以太坊失守2000美元,山寨代幣整體走勢萎靡。分析師表示,比特幣過去八週的蟄伏可能正在為價格突破做準備–更高或者更低。

監管方面,加密交易所幣安可能體會到了一種“牆倒眾人推”的滋味,支付合作夥伴Clear Junction停止提供與幣安相關的付款,馬耳他金融服務管理局、香港證監會、立陶宛都對幣安發出了警告。美國監管高層對穩定幣的興起感到緊張,美財長Janet Yellen將於下週召集貨幣監理署等有關部門討論穩定幣監管事宜。

此外,美SEC推遲了對WisdomTree比特幣ETF的決議。SEC 要求公眾和行業專家就 WisdomTree 申請以及該 ETF 是否是投資者的安全產品提供反饋,SEC提出了關於 ETF 是否“容易受到操縱”以及如何保護擬議產品免受欺詐活動的問題,還質疑 CME 的比特幣期貨市場是否足夠大以規避操縱。此次推遲並不令人意外,此前,VanEck 、Kryptoin比特幣ETF均被推遲。

機構方面有一些利好訊息,摩根大通和瑞銀正在對加密貨幣對沖基金進行盡職調查,PayPal將加密購買上限提高到 10 萬美元/周,Square將構建專注於比特幣的開發者平臺,將非託管、無需許可和去中心化金融引入比特幣,全美第二大銀行美國銀行批准部分客戶進行比特幣期貨交易。

【一週行情:加密市場萎靡走勢持續,比特幣在3.1萬美元以上窄幅波動】

週一加密市場走勢低迷,比特幣在3.2-3.3萬美元之間盤整,價格從20 天指數移動平均線回落,空頭試圖將價格拉低至 31,000 美元,日內跌幅超過4%。以太坊跌超5%,2000 美元的關鍵支撐位即將被刺破。比特幣和以太坊的疲軟影響了大部分山寨幣,幣安幣 ( BNB ) 緊密盤整,多頭逢低買入 20 日均線(313 美元),空頭捍衛 50 日均線(333 美元),ADA、XRP、狗狗幣等山寨代幣整體下跌。漲幅前3的分別是:Revain(13.16%)、OKB(2.21%)、BitTorrent(2.00%)。跌幅前3的分別是:XinFin Network(-12.86%)、Stacks(-10.70%)、Bitcoin Gold(-10.59%)。

週二美國勞工部公佈了6月通脹資料為5.4%,創下了13年來的最高位,遠超經濟學家預期的 4.9%。許多數字資產投資者將比特幣視為對沖通脹的工具,然而比特幣並未走強,微跌1%,在3.2-3.3萬美元之間窄幅盤整,加密市場整體走弱。以太坊跌落2000美元,日跌幅超過4%,過去7天,以太坊已下跌了14%,這導致比特幣的市場主導地位增加,市場比重為44.11%。除穩定幣外,前十大加密貨幣全部收跌,狗狗幣跌幅近5%。市值排名前100的加密貨幣中,漲幅前3的分別是:HEX(35.44%)、Axie Infinity(21.61%)、Harmony(8.28%)。跌幅前3的分別是:Synthetix(-10.34%)、Terra(-9.39%)、Cosmos(-8.51%)。

週三加密市場整體反彈。比特幣觸及 31,550 美元盤中低點後回升至 32,900 美元附近,日內上漲1%左右,ByteTree 執行長 James Bennett 表示,自 4 月以來,比特幣的每週交易量一直處於急劇下滑狀態,比特幣網路的交易總額也已降至 236 億美元,為 2020 年 12 月以來的最低水平,鏈上活動下降暗示著進一步下行的風險。以太坊日內實現了2.54%的漲幅,這意味著多頭正在控制市場局勢。如果能夠持續,下一個上漲區間是 2,200 美元及以上,BNB/ADA/XRP漲幅均未超過1%。

週四加密市場跌多漲少。美聯儲主席鮑威爾在週四的聽證會上表示,加密貨幣作為一種支付手段是失敗的,比特幣跌幅繼續擴大,交易價格在3.1萬美元上方,即將滑向3萬美元的危險區域。分析師 Omkar Godbole 評論道,比特幣如果跌破3萬美元,在該水平賣出看跌期權的交易員可能會透過做空比特幣期貨或在現貨市場上賣出比特幣來對沖下行風險,從而導致更大的回撤。以太坊跌幅超3%,ADA/XRP/狗狗幣等主流山寨幣全部下跌。

週五加密市場整體下跌,比特幣保持在3.1萬美元上方,日內窄幅震盪。然而分析師 William Clemente III週五表示,布林帶指標顯著收緊,一個大波動即將到來,空頭很有可能打算測試 30,000 美元的水平。以太坊繼續下跌,鏈上交易量較低。但如果多頭增加交易量,可能推動以太坊回到 2,000 美元的水平。其他山寨幣如BNB/ADA/XRP/狗狗幣全部下跌,其中狗狗幣跌幅超過5%,價格在0.17美元附近浮動。穩定幣BUSD市值排名上升至第十位。

過去24小時,加密市場整體下行。比特幣、以太坊波動率在1%以內,分別在3.1萬美元和1900美元附近小幅盤整。當前加密貨幣市場總市值為1,351,544,152,759美元,24小時交易量為101,470,074,581美元,比特幣佔市場比重為44.18%。在過去24小時,市值排名前20的加密貨幣中,有6個上漲,市值排名前100的加密貨幣中,有27個上漲。漲幅前3的分別是:NEM(11.81%)、SushiSwap(10.58%)、Dogecoin(8.94%)。跌幅前3的分別是:Axie Infinity(-17.27%)、Flow(-14.83%)、Cosmos(-10.36%)。

【機構:富達數字資產計劃開發以太坊等加密產品;德國銀行comdirect為儲蓄賬戶提供11種加密 ETP;摩根大通和瑞銀正在對加密貨幣對沖基金進行盡職調查;渣打銀行支援的加密託管商 Zodia 在英國 FCA 成功註冊;PayPal將加密購買上限提高到 10 萬美元/周;Square將構建專注於比特幣的開發者平臺,旨在輕鬆建立非託管、無需許可和去中心化的金融服務;美國銀行批准部分客戶進行比特幣期貨交易】

彭博社週一報道,富達數字資產(Fidelity Digital Assets) 計劃將其員工人數增加約 70%,以滿足機構對加密服務需求的不斷增長。富達數字資產總裁Tom Jessop表示,該公司計劃在都柏林、鹽湖城和波士頓增加約 100 名員工。員工將開發新產品,並從比特幣擴充套件到其他加密貨幣,Jessop說:“我們看到人們對以太坊越來越感興趣,因此我們希望領先於這一需求”。富達還希望在一週的更多時間提供交易,Jessop 表示,富達打算“在一週的大部分時間裡全天提供加密貨幣交易”。

投資產品發行商 21Shares 與德國領先的線上金融入口網站 comdirect 合作,將其加密貨幣交易所交易產品( ETP)引入儲蓄賬戶,11 種 21Shares ETP 產品可在 comdirect 平臺上以零佣金獲得。comdirect 為超過 290 萬客戶(截至 2020 年 9 月資料)提供創新、智慧的產品和服務,讓他們可以輕鬆便捷地進行銀行和證券交易。

據The Street報道,三位知情人士透露,摩根大通和瑞銀目前正在對加密貨幣對沖基金進行盡職調查,計劃採用主動加密貨幣策略,首次尋求支援加密對沖基金。訊息人士稱,這一動作是兩個業務部門的第一次。加密策略的引入將透過銀行的基金中基金 (fund-of-funds:FOF) 部門進行。FOF是集合投資基金,主要投資於其他基金的股份,而非股票、債券或其他資產,這種投資工具的主要優勢是能夠在相對較低風險的情況下實現多元化。

公開記錄顯示,渣打銀行支援的加密託管商 Zodia 似乎已經獲得了 FCA 的批准,FCA 的網站顯示,Zodia 的註冊日期為 7 月 15 日,並顯示:“該公司註冊了某些加密資產活動”。去年 12 月,Zodia 由渣打銀行的風險投資部門 SC Ventures 與Northern Trust合作推出。渣打銀行還與香港監管的加密貨幣交易所 OSL 的母公司 BC Group 合作開發機構加密經紀和交易服務。

PayPal宣佈,將符合條件的美國客戶的加密貨幣購買限額提高到每週 100,000 美元,沒有年度購買限額。該支付巨頭表示,這些變化將使客戶在平臺上購買加密貨幣時有更多的選擇和靈活性。

推特CEO Jack Dorsey 宣佈,Square 正在建立一項新業務,專注於構建一個開放的開發者平臺,其唯一目標是輕鬆建立非託管、無需許可和去中心化的金融服務,主要重點是比特幣,它的名字為TBD。Jack 表示:“就像我們新的比特幣硬體錢包一樣,我們將完全公開進行。開放路線圖、開放開發和開源,TBD 將專注於建立平臺業務,並將在此過程中開源我們的工作”。

Coindesk 獨家披露,美國第二大銀行美國銀行已經批准部分客戶進行比特幣期貨交易。與大多數機構一樣,美國銀行在對待加密貨幣領域方面一直很保守,但由於交易期貨需要大量保證金,它現在允許符合條件的客戶進入這個市場。一些客戶正在建立交易比特幣期貨的過程中,有部分客戶已經開始交易。

【監管:幣安支付合作夥伴Clear Junction停止提供與幣安相關的付款;法國建議歐盟在加密貨幣監管方面賦予歐洲證券和市場管理局更多權力;馬耳他金融服務管理局再次就幣安未獲授權在該國開展業務發出警告;香港證監會稱幣安未獲得發牌或註冊以在香港進行受規管活動;幣安因在立陶宛提供衍生品受到該國央行警告;美財政部長Janet Yellen將於下週召集貨幣監理署等有關部門討論穩定幣】

根據一份公開的郵件通知,全球支付解決方案提供商、幣安在歐洲的主要支付合作夥伴Clear Junction表示已決定暫停英鎊和歐元支付,並且將不再為支援或代表加密貨幣交易平臺的存款或取款提供便利。幣安透過 Clear Junction 處理來自 SEPA 和英國快速支付服務 (FPS) 的存款,通知寫道:“Clear Junction 可以確認將不再提供與 Binance 相關的便利付款。該決定是在金融行為監管局最近宣佈不允許幣安在英國開展任何監管活動之後做出的”。Clear Junction表示,其 行為完全符合 FCA 有關處理幣安付款的規定和指南。

據英國《金融時報》報道,法國市場監管機構AMF建議歐盟政府讓歐洲證券和市場管理局 (ESMA) 負責監管加密貨幣,AMF提議將這一變化作為一攬子改革的一部分,以透過賦予位於巴黎的ESMA“更大的權力”來加強整個歐洲的金融監管。AMF在一份宣告中表示:“授予 ESMA 直接監管歐盟加密資產公開發售和加密資產服務提供商的權力,將為所有國家監管機構創造明顯的規模經濟,並以有效的方式集中專業知識,以實現歐洲共同利益….這些提議的目的是賦予 ESMA 更大的作用,以實現協調一致、統一的監管,確保公平競爭的環境,同時最大限度地減少監管套利的可能性”。

馬耳他金融服務管理局(MFSA)週三再次就幣安未獲授權在該國開展業務發出警告,公告寫道:“Binance 未獲得 MFSA 的許可或授權,可以在馬耳他境內或從馬耳他開展任何 VFA 相關活動,因此不受 MFSA 的監管”。

美國財政部長Janet Yellen週五宣佈,計劃召集總統金融市場工作組 (PWG)、貨幣監理署和聯邦存款保險公司討論穩定幣的跨部門工作。PWG 的成立是為了提高美國金融市場的完整性、效率、有序性和競爭力。除財政部長外,PWG 成員還包括美聯儲系統理事會主席、證券交易委員會(SEC)主席和商品期貨交易委員會代理主席,該小組會議定於 7 月 19 日星期一舉行。

據香港證券及期貨事務監察委員會(SFC)週五公告,幣安集團中沒有任何實體在香港註冊進行任何受監管的活動,證監會對幣安的股票代幣可能被提供給香港投資者表示擔憂。該檔案稱,“留意到幣安已在多個司法管轄區提供股票代幣的交易服務,並關注到這些服務亦可能有提供予香港投資者。證監會需明確指出,幣安集團旗下的任何實體均未獲得發牌或註冊以在香港進行「受規管活動」。”

立陶宛中央銀行於週五釋出警告稱,幣安正在該國提供“未經許可的投資服務”,並責令該公司確保其公開資訊不會產生誤導。該警告是在中央銀行根據公開資訊評估幣安在該國的業務之後發出的。立陶宛中央銀行表示,與加密資產相關的服務不受監管或監督,因此消費者可能會失去所有投資。立陶宛中央銀行的主要關注點似乎是幣安提供的加密衍生品交易服務和股票代幣,而不是現貨交易。

【CBDC:新加坡金管局和法國央行報告CBDC試驗取得成功;美聯儲主席鮑威爾稱CBDC 報告預計將於 9 月初發布;歐洲央行決定啟動歐元區 CBDC 調查階段;澳大利亞央行將釋出CBDC批發市場報告;中國人民銀行釋出《中國數字人民幣的研發進展》白皮書】

新加坡金融管理局(MAS)和法國銀行(BdF)宣佈,透過完全使用中央銀行數字貨幣(CBDC),成功完成了一項批發性跨境支付和結算實驗。據悉,該實驗由摩根大通的Onyx業務部門支援,在新加坡和法國的共同網路上模擬了涉及多個CBDC(m-CBDC)的跨境交易。這是第一個應用自動做市和流動性管理能力來獲得跨境支付和結算效率的m-CBDC實驗,旨在促進24/7實時的跨境支付。該實驗模擬了新加坡元CBDC和歐元CBDC的跨境和跨貨幣交易,並使用基於Quorum技術的許可、隱私支援的區塊鏈進行。

在週三美國眾議院金融服務委員會舉行的聽證會上,美聯儲主席鮑威爾表示,預計將於 9 月初發布有關中央銀行數字貨幣(CBDC)的報告,該報告將討論加密貨幣、穩定幣和 CBDC。在聽證會上,鮑威爾重申,如果穩定幣要在美國支付網路中發揮重要作用,就需要對其進行監管。他說:“穩定幣在更快的支付系統方面當然具有一些優勢,並且具有 CBDC 的一些屬性,但目前穩定幣存在一些風險,我認為問題在於穩定幣很像貨幣市場基金、銀行存款或狹義銀行。”

據週三歐洲央行釋出的公告稱,歐洲央行決定啟動歐元區央行數字貨幣(CBDC)的調查階段,該階段將持續24個月。歐洲央行董事會成員 Fabio Panetta 在一篇博文中說:"我們將投入必要的資源來設計一個可銷售的產品。但關於是否發行數字歐元的決定只會在稍後階段出現。而且在任何情況下,數字歐元將是對現金的補充,而不是取代它。"

AFR訊息,澳大利亞儲備銀行正與其他央行討論零售用“央行數字貨幣”的可行性,但仍堅持其長期觀點,即尚未建立一個令人信服的紙幣數字版本政策案例。澳大利亞央行告訴參議院金融科技調查委員會,其關於CBDC批發市場使用情況的報告即將完成。這將探索在區塊鏈上建立“代幣化資產”,並可能看到更廣泛的市場參與者訪問RBA的結算賬戶。

週五,中國人民銀行釋出了《中國數字人民幣的研發進展》白皮書。白皮書提到,加密貨幣特別是全球性穩定幣發展迅速,據不完全統計,目前有影響力的加密貨幣已達1萬餘種,總市值超1.3萬億美元。比特幣等加密貨幣採用區塊鏈和加密技術,宣稱“去中心化”“完全匿名”,但缺乏價值支撐、價格波動劇烈、交易效率低下、能源消耗巨大等限制導致其難以在日常經濟活動中發揮貨幣職能。同時,加密貨幣多被用於投機,存在威脅金融安全和社會穩定的潛在風險,併成為洗錢等非法經濟活動的支付工具。針對加密貨幣價格波動較大的缺陷,一些商業機構推出所謂“穩定幣”,試圖透過與主權貨幣或相關資產錨定來維持幣值穩定。有的商業機構計劃推出全球性穩定幣,將給國際貨幣體系、支付清算體系、貨幣政策、跨境資本流動管理等帶來諸多風險和挑戰。

作者:Mary Liu

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