日本央行對中央銀行數字貨幣的態度(附譯文)

2020年10月9日,在國際清算銀行(BIS)與七國集團聯合釋出報告的同時,日本央行釋出宣告稱其將“透過實驗,以更具體、更實際的方式探索通用CBDC(即零售型中央銀行數字貨幣),而不是像以前那樣侷限於概念研究”。

考慮到技術創新的快速發展,未來公眾對CBDC的需求可能會迅速增加。雖然日本央行表示目前尚無發行數字貨幣的具體計劃,但為保障整個支付和結算系統的穩定性和效率,日本央行認為必須為適應數字貨幣變化形勢做好充分準備。

央行數字貨幣主要有兩種形式:批發型CBDC及通用型CBDC。前者主要適用於金融機構之間的大額支付。而本次日本央行釋出的數字貨幣報告中,主要針對的是面向公眾的、以通用為目的數字貨幣。

日本央行表示,引入通用CBDC主要有三方面預期功能和用途:

首先,作為現金的補充,為公眾提供穩定可靠的中央銀行資金;

其次,支援私營部門支付服務,提高公眾的便利性以及支付和結算系統的效率;

最後,開發適應數字社會的支付結算系統,促成公共部門和私營部門的共同創新。

為保證支付結算系統的穩定和高效,日本央行認為,維持現有的中央銀行和私營部門的雙層體系發行通用CBDC仍是適當的。這意味著CBDC需具有即時支付能力和普遍可獲得性,並具備高效的安全性、彈性、互操作性等必要核心特徵。

從貨幣政策的有效性和金融穩定的角度出發,需要考慮到如何平衡CBDC功能要求和經濟設計,如何平衡隱私保護和AML/CFT合規問題。以及在支付全球化和全球穩定幣興起背景下,如何利用CBDC框架來改善跨境支付問題。在實際設計CBDC時,有必要適當權衡CBDC必要特性和可能產生的負面影響。

面對不斷變化的環境,日本央行計劃首先將在2021年初透過概念驗證(PoC),測試央行數字貨幣所需的核心功能的技術可行性。基於概念驗證結果,再考慮是否進一步發展試點專案。同期,日本央行還將探索與數字貨幣相關的制度設定和標準化問題,並加強與全球央行及利益相關者的溝通和協調。

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