德克薩斯州計劃將AML/KYC制度用於虛擬資產監管

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根據最近公佈的國會記錄,德州議員Roger Williams最近倡議將反洗錢(AML)和“瞭解你的客戶”(KYC)制度用於虛擬資產監管,以抑制恐怖分子和犯罪行為造成傷害。

7月8日,眾議院召開主題為“虛擬資產:對金融創新和國家安全的影響”的聽證會,會上議員Williams提出這一倡議。Williams首先對虛擬資產的潛力表示認可,他指出:“這個新的金融平臺正在重建國際金融的結構,在未來將提供許多令人興奮的發展機遇。”

隨後,Williams提到如何確保虛擬資產及其在美國境內使用不會造成傷害。因此,如果不能制定“理性且平衡”的政策以制止恐怖分子和罪犯使用虛擬資產,這種新技術可能會造成不利影響。

這位德州議員特別關注到,AML/KYC制度尚未被用於虛擬資產管理,而其他金融機構都被要求遵守這一規定。議員補充說:“缺少規章制度可能會使“邪惡的力量”為其可怕行徑進行融資。”

“虛擬資產領域的一些人認為,數字金融需要放寬這些標準。這是絕對不正確的。”

不過,Williams呼籲,這些規定是為了保護無辜的公民免受不良行為者的傷害,而不是損害市場自由或經濟發展機遇。Williams最後總結了他的觀點,鼓勵國會進一步研究虛擬資產,同時關注AML/KYC制度的應用。他說:

“……我希望,在接下來的幾個星期裡,我們的重點將是解決AML/KYC制度的應用問題,重點關注那些拒絕提供這種保障的虛擬資產,審查並支援那些遵守規定的資產。”

據CCN報道,2016年歐洲刑警組織報告指出,沒有證據表明恐怖分子在使用比特幣。此外,歐盟委員會向歐洲議會和理事會提交的一份報告指出,儘管的確存在一些嘗試,但虛擬資產用於資助恐怖主義的風險屬於“中等重要”。

上述報告是在暗示,現在恐怖分子和罪犯還不夠聰明,無法正確使用虛擬資產的優勢。不過,他們還補充說,缺少法規導致了虛擬資產被濫用的風險。

這些報告的結論是,實施適當的反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)法律框架將有助於緩解這一風險。事實上,歐盟委員會和國會議員Roger Williams都是在同一層面上呼籲制定法規和AML/KYC制度,以抑制罪犯等使用虛擬資產來資助他們的活動,儘管目前他們對虛擬資產顯然沒有興趣。

不過,著名的比特幣倡導者Andreas Antonopoulos先前指出,我們生活在一個犯罪分子使用技術的世界,我們很難透過禁止或控制來阻止他們這樣做。


來源:火幣區塊鏈研究中心

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