來源：中國網際網路金融協會
2017年，人民銀行會同中央網信辦等七部門釋出了《關於防範代幣發行融資風險的公告》，明確虛擬貨幣交易和ICO行為是非法金融活動，並開展清理整頓工作。
為逃避監管打擊，一些虛擬貨幣交易平臺註冊或將伺服器設定在境外，繼續從事相關活動。這些平臺常以各種噱頭吸引消費者眼球，比如，近期國際金融市場波動較大，有平臺開始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險資產”概念，而實際情況則是其價格大幅下跌致使消費者損失慘重。不僅如此，這些平臺還透過機器人程式刷量、篡改資料等行為，藉以營造出虛擬貨幣交易市場的“繁榮”假象。透過對部分平臺的交易資料抽樣分析，40多種虛擬貨幣交易日換手率超過100%，70多種日換手率超過50%，在幣種交易單價和市值均不高的情況下刷出鉅額交易量，還有平臺直接採用粗陋手段，爬取其他平臺資訊，完全複製偽造交易量。
在誘導消費者入場後，平臺會採用各種操縱市場手段侵佔消費者財產。一是在消費者不知情的情況下，平臺透過高買低賣，高頻交易等惡意操作程式侵佔消費者財產。二是平臺使用橫盤、拉盤，砸盤等技術手段操縱交易，消費者完全不知道實際交易情況。三是平臺常透過宕機、拔網線、凍結資產等手段使交易突然停滯，參與槓桿交易的消費者因無法主動平倉引發爆倉而損失慘重。
須注意的是，由於“出海”經營，這些平臺運營主體較為隱蔽，其透過頻繁變更網站域名和伺服器地址，以及採取線上導流線下交易等方式，逃避監管部門打擊，其運營主體註冊地、辦公地以及業務開展區域常常不同，消費者往往無法確定運營者身份，一旦發生財產損失很難追回。
為此，中國網際網路金融協會鄭重提醒：任何機構和個人都應嚴格遵守國家法律和監管規定，不參與虛擬貨幣交易活動及相關投機行為。會員機構還應恪守行業自律要求，主動抵制非法金融活動，不為其提供便利。廣大消費者應主動增強風險防範意識和自我保護意識，不要盲目跟風參與相關投機行為，如發現有任何機構涉及此類非法金融活動，及時向有關監管部門或中國網際網路金融協會舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，應及時向公安機關報案。
