對於加密貨幣罪犯來說，2020年的春天價值十億。
近日，CipherTrace釋出了一份《2020年春季加密犯罪與反洗錢報告》。報告顯示，1-5月加密犯罪金額累計13.6億美元，這意味著2020年加密犯罪總金額或將超過2018年的17億美元，達到有史以來第二高值。（最高值：2019年45億美元）其中，詐騙及盜用金額約佔總金額98%，近13億元。
據CipherTrace統計，這一高額數值主要來源於一場價值10億美元的龐氏騙局：WoToken。CipherTrace首席財務分析師約翰·傑弗里斯(John Jeffries)稱：“這是一個經典的金字塔計劃”。 該場騙局利用一個不存在的演算法交易軟體，向投資者承諾能夠獲得高額回報，最終從715,000多名受害者手中偷走約10億美元的加密貨幣。進一步細分為：46,000比特幣(BTC)，204萬以太(ETH)，292,000萊克(LTC)，56,000比特幣現金(BCH)和684,000EOS(EOS)。
此外，各國政府為減少疫情對世界經濟的持續衝擊，匆忙將大量資源投入市場，導致缺乏相應完善監管法制，令犯罪分子從健康危機引發的恐懼中受益，向不知情的消費者出售口罩、疫苗、救命藥品和其他不存在的醫療用品。
這類出售方式通常有兩種，第一種是透過說服消費者離開一個“值得信任”的交易市場，進入暗網誘騙受害者輸入支付密碼，以換取PPE、藥品和其他需求中的供應品。但實際上，他們並不會把任何產品傳送給消費者。資料顯示，暗網PPE的銷售騙局並不成功。
第二種是透過設定網路釣魚網站冒充合法實體（即紅十字會），以加密貨幣提取個人資訊和付款密碼，表面上聲稱支援受害者，但實際上是監視使用者的應用程式，以及出售PPE、測試包和釣魚包。雖然大多數疫情相關產品在暗網市場上的廣告並沒有吸引很多銷售，但網路釣魚套件相對來說是比較成功的。
儘管犯罪分子從各類隱秘犯罪中騙取較高金額，但交易所直接收到的非法資金卻比例減半。2019年全球直接流入交易所的犯罪資金平均水平下降了47%，僅佔總資金的0.17%。其中芬蘭交易所連續三年接收最多犯罪資金，佔總資金12.01%。其次是俄羅斯交易所、英國交易所。
越來越多的犯罪分子開始發現，很難以最常見的洗錢方式將其非法資金直接轉移到加密貨幣交易所。可見，反洗錢措施在世界各地得到了有效實施，例如歐洲的AMLD5。
然而，此次比例下降並不意味著交易所實際收到的犯罪資金一定有所減少。相反，罪犯似乎更善於在兌換現金之前混淆被盜資金的來源。透過多個私人錢包將資金儲存起來，然後再從受監管的法定貨幣流出渠道（如：交易所）兌現。根據CipherTrace調查顯示，在著名暗網交易市場中，9.8%的黑市單跳互動直接進入交易所，31%的黑市兩跳互動進入交易所，風險敞口超過三倍。
CipherTrace研究發現，74%的比特幣互換交易是跨境傳送的。這可能會成為2020年6月金融行動工作組(FATF)要求加密公司開始收集和共享交易所使用者資訊的原因。CipherTrace首席財務分析師約翰·傑弗里斯(John Jeffries)表示，為幫助交易所遵守FATF所謂的“旅行規則”而建立的技術已準備就緒。
據悉，“旅行規則”最早由美國金融犯罪執行網路(Fincen)於1996年提出，作為美國所有金融機構“反洗錢”標準的一部分。2013年3月，該規則被擴大到適用於加密貨幣交易所，要求所有司法管轄區內的加密貨幣交易所都要履行“KYC（瞭解你的客戶）”義務，以識別資金的發起人和受益人。
同時規定虛擬資產服務提供商或VASP必須共享傳送方（發起方）和接收方（受益方）超過特定閾值的加密貨幣交易中的資訊，並妥善保管相關資訊以便當局進行洗錢及恐怖主義融資審查。
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