FXRP讓XRP應用於dApps、DeFi解決方案和NFTs,XRP會漲嗎?AAX視野

買賣虛擬貨幣

雖然大家一直對瑞波 (Ripple) 存有爭議,但瑞波的全球支付網路的發展的確取得了一定程度上的成功。它們的區塊鏈支付解決方案獲得超過二百個機構合作伙伴支援及使用,也導致了XRP幣價格的持續上漲。接下來瑞波即將推出全新的Flare網路,預期將為公司帶來更多的正面訊息。

Flare網路預計將能為XRP提供新的功能,如智慧合約支援以及能應用於非同質化代幣(Non-fungible tokens,NFT)、去中心化金融(DeFi)解決方案和成千上萬的以太坊dApps (Decentralised Apps,去中心化應用程式)。

什麼是Flare網路?它如何運作?它又將為XRP的投資者帶來什麼好處?

Ripple 簡介

在正式進入主題之前,讓我們一同重溫瑞波幣的背景資料。

瑞波是一個全球支付網路和外匯系統,利用其原生的XRP幣和XRP Ledger(XRPL)區塊鏈平臺,讓使用者之間能進行快速和低成本的支付。除了為個人使用者服務外,該專案還有一個以機構為重點的產品名為RippleNet,允許銀行、支付公司和其他企業在全球範圍內進行即時和低成本的交易。

瑞波高效的支付網路成功還包括與金融業的主要市場參與者達成合作關係,當中包括美國運通、Santander和SBI Remit。雖然瑞波公司可以實現高擴充套件性和每秒達1500筆交易(TPS)的速度,但XRPL專案的區塊鏈網路卻變得越來越中心化。

其主要原因是由於該專案由瑞波實驗室 (Ripple Labs)管理,該實驗室控制了約61%的XRP供應。此外,瑞波公司也傳出過醜聞,包括凍結其創始人Jed McCaleb數年前提取的100萬美元XRP,後來升級為訴訟案件。

其後瑞波公司還與美國證券交易委員會(SEC)進行了一場世界矚目的訴訟,美國監管機構稱該公司違反了投資者保護法,在未註冊的發行中向客戶出售了13.8億美元的XRP。雖然起訴訟一開始引起了一陣恐慌,但瑞波公司在對SEC的訴訟案中取得了重大勝利後,XRP幣的價格便一直維持良好的表現。

雖然該幣的價格在2021年1月1日為0.222美元,但到5月19日,它飆升至1.45美元,今年至今的投資回報率已超過550%。

Flare 網路及它與瑞波的關係

Flare網路使用了Federated Byzantine Agreement-based (FBA) Avalanche(FBA)的雪崩共識機制,使其成為一個高度可擴充套件的分散式區塊鏈網路。

與XRPL不同,Flare融合了以太坊虛擬機器器(Ethereum Virtual Machine,EVM)並能支援智慧合約。它可以在不同的區塊鏈網路之間建立了雙向橋樑,實現無信任的互通性(Trustless interoperability)。簡單地說,它可以與其他區塊鏈連線以擴充自身網路及原生代幣的功能,例如與智慧合約融合。

這讓Flare成為瑞波公司的“殺手鐧”,作為XRP賬本和以太坊等智慧合約平臺之間的橋樑。

因此,XRP將具有智慧合約功能,能夠將瑞波原生幣用於dApps、DeFi解決方案和NFTs。

Flare能解決行業內的什麼痛點?

根據該專案開發團隊的說法,Flare試圖解決兩個關鍵問題。

首先,目前區塊鏈網路中75%的價值無法透過智慧合約以無信任的方式加以利用。其次,基於權益證明(PoS,Proof-of-stake)共識機制或其改良版本(如DPoS)的智慧合約平臺預計將在未來面臨重大的安全問題。

根據Flare團隊的說法,基於PoS的網路從其原生代幣中獲得了網路的安全性。驗證者在他們的錢包中鎖定加密貨幣以驗證交易和區塊,從而換取抵押的獎勵。雖然這讓網路得以保持安全,但它並沒有為平臺的原生代幣提供安全的替代使用場景。

例如,假設透過DeFi協議借出ETH可以獲得30%的年收益率(APY),而抵押同一代幣只提供5%的年收益率。在這種情況下,大多數使用者會選擇前者,因為它能提供更好的回報。

以上的情況使原生代幣無法實行抵押的重要功用,令網路對抗外部威脅的抵抗力下降。基於PoS演演算法的加密貨幣專案的原生代幣必須維持價格持續上升,才能配合建立在區塊鏈之上的應用程式(如DeFi協定)的價值增長。換句話說,抵押原生代幣的總鎖定價值必須等於或高於建立在PoS區塊鏈之上的協定價值。

據Flare的開發者指出,雖然這為投資者創造了一個有利的場景(因為他們可以從加密貨幣的長期價值增長中獲得更大利潤),但對於利用代幣進行日常活動的網路參與者來說並不是一個理想的情況。

該專案團隊認為,由於資本從其他用途轉移到了網路安全上,這將大大增加商業成本。

Flare 網路試圖透過基於FBA的Avalanche共識演算法,切斷其原生Spark(FLR)代幣的價值與生態系統安全之間的聯絡,藉以解決PoS區塊鏈所帶來的上述兩個問題。雖然區塊鏈解決方案仍然使用Spark來運作,但Spark代幣主要用來(在安全方面)阻止使用者傳送垃圾交易。

由於Spark並非用來獎勵驗證者,因此Flare 網路可以允取它不支援的加密貨幣智慧合約進行無信任的交易。

什麼是FXRP?它如何將XRP與其他區塊鏈連線起來?

FXRP等於瑞波公司的XRP代幣在Flare網路中的不信任表達。同時,它也證明了它能成為Flare網路上面的協議之可能性。

因此,FXRP對瑞波來說是非常重要,它為XRP和其他區塊鏈築起了橋樑,使其能支援智慧合約,同時讓持有人可以在Flare網路使用DeFi解決方案和不同的dApps。

FXRP如何運作?

透過FXRP,任何XRP持有人(發起人)可以將加密貨幣傳送到瑞波區塊鏈上的一組地址(代理人)。

接下來,代理人將透過智慧合約在Flare上發行發起人的FXRP。新發行的FXRP具有與XRP 1:1的價值掛鉤的特點,同時有Spark代幣作擔保。

如果使用者想把他的FXRP兌換成XRP,他就把之前的代幣送回Flare智慧合約。之後,代理人會把等量的XRP轉移到使用者在XRP Ledger上的地址。

有趣的是,如果代理人未能在特定時間內將XRP傳送給該使用者,網路將獎勵他所持有的XRP價值以及額外的代幣,以支付回購加密貨幣的交易費用。 FXRP和Flare之上的其他互通性協議最重要的是兩個區塊鏈之間的連線橋(以及一條區塊鏈的原生代幣被轉移到另一條區塊鏈)是完全去中心化。

這與以太坊上發行的WBTC(Wrapped BTC)的方式形成鮮明的對比,後者是將BTC從比特幣區塊鏈轉移到智慧合約平臺。雖然WBTC允許比特幣在DeFi協議和其他以太坊dApps上使用,但實現這目標的過程需要中心化的託管人持有BTC作為抵押品,併發行(隨後贖回)由商家轉讓給使用者WBTC。

另一方面,在Flare網路中不需要中心化的託管人來連線區塊鏈。相反,有很多代理人會為鏈上的每個協議提供Spark作為抵押品,其中包括FXRP。這就像使用者在加密資產領域借用受加密貨幣支援的貸款一樣,代理人必須存入比他們可以發行的FXRP代幣的價值更多的抵押品。雖然XRP 與 FXRP的兌換保持在1:1,但抵押品的比例是2.5。在實際情況中,這意味著代理人存入的Spark代幣的價值必須是一個FXRP代幣價值的2.5倍以上。 Flare要求代理人在任何時候都要保持2.5的抵押率(抵押品的價值相對於FXRP下降很大原因是使用者購買了更多Spark)。

另一個值得注意的重點是,代理人的Spark會在鑄造代幣後被鎖定在智慧合約中。如果發起人將他們的FXRP贖回為XRP,網路就會將代理人的抵押品傳送給他。作為提供抵押品以鑄造代幣的交換,發起人以XRP向代理人支付建立費,能激勵後者去支援網路。同時,Flare會對代理人的不良行為進行懲罰。

當發起人尋求將他的FXRP贖回為XRP時,網路會為代理人提供兩個最後期限。如果他只能滿足第一個期限,他就能拿回他的抵押品,但要收取小額的罰款費用。如果代理人連第二個最後期限也錯過了,Flare將認為這是一次失敗的贖回,在這種情況下,網路會銷燬他的Spark抵押品的50%價值,並將另外50%的價值還給使用者。

同時,發起人在贖回XRP後會收到1%的額外費用,以支付代幣回購的成本。

Flare:為XRP提供升級效能

瑞波公司在運營高效、高度可擴充套件的區塊鏈支付網路方面非常有經驗,促進了使用者在支付方面的成本效益和提供快速交易的便利性。然而,由於XRP Ledger缺乏本地智慧合約支援,限制了XRP的功能,幾乎只用於支付交易。

隨著跨鏈互通性以及智慧合約和EVM的支援,Flare 網路有望透過為XRP增加更多的使用場景來改變以上情況。因此,預期瑞波將能踏足蓬勃發展的DeFi和NFT行業,有可能成為以太坊的主要競爭對手之一。

瑞波幣並不是Flare與其他區塊鏈搭橋的唯一專案。根據專案的發言人表示,萊特幣(LTC)和XRP競爭對手恆星(XLM)的跨鏈互通性也即將上線。

雖然Flare網路仍在開發中,但該團隊的進展迅速,該專案計劃在今年6月底將推出。

關於AAX交易所

AAX是全球首家由倫敦證券交易所集團技術驅動的加密貨幣交易所,提供場外交易、幣幣交易及期貨合約交易,讓使用者可以在一個安全、高流動性及低延遲的平臺交易資產,使命是連結加密貨幣和傳統金融市場。

註冊AAX賬戶,或下載AAX App,體驗跨時代數字貨幣交易平臺。

關於AAX視野

AAX是由倫敦證券交易所集團技術驅動的數字資產交易所。AAX視野是AAX打造的一檔區塊鏈行業觀察頻道,旨在幫助更多使用者開拓視野和了解到更多關於區塊鏈的新聞訊息。

免責聲明:

  1. 本文版權歸原作者所有,僅代表作者本人觀點,不代表鏈報觀點或立場。
  2. 如發現文章、圖片等侵權行爲,侵權責任將由作者本人承擔。
  3. 鏈報僅提供相關項目信息,不構成任何投資建議

推荐阅读