再談Cover!高挖礦年化持續,套利機會隱現!(原創)

距離defi master第一篇介紹cover的文章已經過去10天了,低風險挖礦收益率還保持在150%以上,中間一度高達200%-300%。

如果算上cover本身接近三倍的漲幅,那麼500%以上的收益率也不難達到,相信第一時間跟著defi master 一起挖礦的小夥伴已收益頗豐。

在第一篇文章中,我們不僅詳解了挖礦的方式,同時給大家講解了細緻的避雷指南,包括一定要新增雙邊流動性,保單價格虛高不要二級市場買入,一定要選擇低風險專案不然可能會出現5%的無常損失等。

認真看的小夥伴的本金也一定安全無憂,具體請參照上篇回顧,
https://mp.weixin.qq.com/s/ny3-kccg2htuwipkxsgclw
(上一篇寫的挖礦教程目前依然有效)

今日推送,defi master會首先分析cover近期的進展,然後更新挖礦技巧和注意事項,最後講解進階的套利技巧,總體來看,cover快速迭代,進步神速,已經具有了保險龍頭的潛質,挖礦的高年化也預計保持較長時間。

產品力大幅提升

在上篇文章中,defi master指出cover產品的兩大問題:

①98:2的交易池致流動性嚴重不足,如果想購買保單(claim token),滑點嚴重

②保單和承保單的挖礦比例是60:20,導致大家瘋搶保單挖礦,價格嚴重虛高

這兩大缺陷導致cover並未能提供真實可用的保險產品,不過cover社羣迅速針對這兩點進行的迭代。

①claim token的池子變成80 claim token:20 dai

②保單和承保單的挖礦比例由60:20變成50:30

經過這兩次更新後,現在大部分專案(注意因為這兩天cover瘋漲,仍有少部分專案有投機者瘋狂買入保單挖礦)的保單的價格和滑點已經恢復正常。例如:325dai即可為10000u價值的ren進行投保
在產品真正可用後,再加上無需kyc、賠付迅速的優勢,cover已經相當於其他產品佔據了一定的優勢。

社羣中甚至有人做了這一幅meme:

我是cover,我剛上線就處理了一起索賠(pickle),迅速賠付了28萬u
我是nxm,我上線半年了,遭遇68起索賠,但我只賠了3.5萬u(只賠了不到5筆)

另一個值得關注的好訊息是cover鎖倉量的一路上漲,對於二級市場定價的保險專案來說,流動性就是關鍵,這些鎖倉量的上漲代表著更為合理的保單價格,進一步強化cover產品的易用程度


其他進展

11月28日,yfi宣佈與cover合併,讓yfi能夠更好的保證自己的生態系統。加入yfi全家桶,意味著更強大的社羣,更強大的開發團隊(這意味著更好的安全性),yfi創始人本身就與cover關係密切,cover第一次派盾審計的費用就是ac支付的。另一個重要的訊息是11月5日,幣安創新區也上上線了cover,幣安的認可再次為cover打了一劑強心針。

此外,針對其他專案的保險正在陸續推出,已經上線了badgerdao、boringdao、basiscash。

對於cover來說,分發前半年挖礦獎勵的專案已經確定,所以其他專案並不能得到cover挖礦獎勵,但badgerdao和boringdao都願意分發自己的代幣進行激勵,當前年化依然很高,這對於cover意義重大,不需分配自己的cover代幣進行獎勵,依然可以帶來有競爭性的激勵。


風險提示

雖然cover進展神速,但幣價卻有著過熱之嫌。當前nxm鎖倉資金約一億美元,流通市值1.5億美元,cover鎖倉資金2000萬美元,流通市值卻高達5000萬美元。

因此,直接購買cover代幣風險不低。與之相對,挖礦低風險獲得cover代幣,年化很高,更具價效比。


挖礦資訊更新

具體的挖礦的方式請參照上次文章,本期推送,defi master針對cover的更新做一些挖礦風險的提示

挖礦上最大的變化就是claim token(保單)交易池比例的變化,從98claim token:2dai變成了80claim token:20dai(還沒有·換池子的同學記得趕緊更換新池)。

因此,當遭到索賠時,做市商可能遭受更大的無常損失,以保單價格為0.03美金為例進行試算如下:


因此,當發生索賠時,一旦退出不及時,可能會發生接近本金40%的無常損失,各位同學請注意風險,最好選擇安全的池子進行挖礦,一般來說,安全性來看:交易類協議 >借貸類協議 > 機槍池協議


進階:套利玩法

在cover中,任意時間,任何一個專案的1個保單(claim token)+1個承保單(no claim token)都可以換回一個dai(0.1%手續費),這就為我們提供了套利空間。

如果1個保單(claim token)+1個承保單<1dai 我們就可以從市場上買兩種幣換回一個dai

如果1個保單(claim token)+1個承保單>1dai 我們可以自己鑄幣賣出賺取差價

此前因為深度不足,很難透過這個方法賺錢,不過隨著深度的進一步增加,有一些專案已經出現了一些微小的機會,預計將來會出現更多機會,大家可以自行把握,不過這個玩法要注意成本,包括gas費、滑點、1%的交易費。


宣告:文資料基於公開資料,不對資訊的準確和完整做任何保證,本內容也不是投資建議,請注意投資風險!

以上我們對cover挖礦的個人見解,希望瞭解更多defi世界的最專業分析和一手訊息,謝謝觀看!

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