DeFi成功掀起發幣潮,未來該何去何從?

買賣虛擬貨幣

defi如六月的天,說變就變,陰晴不定。幾個月前,該領域還是一片漆黑:defi協議被駭客頻頻攻擊,312暴跌造成以太坊網路一度擁堵,部分專案甚至還出現了穿倉情形(資不抵債),導致defi生態遭受到了嚴重的信任危機。

幾個月後,幣圈還是那個幣圈,defi卻不是當初那個defi了。comp的暴漲讓defi一躍成為幣圈最熱話題,成為2020年下半年市場最靚的崽兒。

——《如何玩轉coinex》熱點欄目

(coinex chain於2020年7月3日正式推出全新升級官網,發幣就來coinex chian!)


defi發幣潮


在過去的六個月裡,defi專案成功掀起了發幣熱潮,眾多專案紛紛發幣,compound的代幣comp更是因為其出色的表現傳遍了整個幣圈。

6月15日,compound推出了其治理代幣comp,上線立馬得到了市場的熱烈追捧,價格從發行價18美元最高漲至326美元,漲幅高達1700%,“借貸即挖礦”機制也在市場得到了廣泛流傳。

截至目前,compound 總鎖倉量已超 13億美元,借款總量為7.75億美元,據defimacketcap資料顯示,comp市值達2多億美元,defi代幣專案總市值則為73億美元。

compound目前支援8種代幣eth、usdc、dai、rep、wbtc、sai、zrx和bat的借貸,使用者可以透過抵押一種代幣借出另一種代幣。

什麼是defi


defi全稱decentralized finance,即“去中心化金融”。專注於構建開放式金融系統的去中心化協議,旨在讓所有人都可以隨時隨地進行金融活動。

以跨境支付為例,當一個人(a)給位於另一個國家的人(b)匯款,一般都需要找金融機構來完成這一支付,金融機構也會收取一定費用來作為回報,defi 則可以把整個匯款過程去中介化,a可以從自己的錢包直接傳送數字貨幣給b,這就省去了不少的中介費及繁瑣的程式。

defi一般指基於智慧合約平臺(如以太坊)構建的加密資產、金融類智慧合約以及協議,包括貨幣發行、貨幣交易、借貸、資產交易、投融資等。

我們平時說的閃電網路、去中心化交易所、網路借貸平臺、保險平臺、去中心化錢包等都屬於defi範疇。


defi的優勢


全球金融服務更自由

在去中心化金融環境下,任何人都可以透過網際網路或智慧手機來獲得金融服務。目前傳統金融領域對使用者的門檻要求很高,在身份認證,財富和地域方面都有嚴格的把控,但去中心化金融體系中,金融公司的金牌交易員與偏遠貧困地區的人民所享受到的待遇一致。

跨境支付成本更低廉

去中心化金融的中間省略了昂貴的中介費用,有效降低了國際匯款的成本。

隱私性和安全性更高

在去中心化金融系統中,使用者可以自行保管自身財產,且無需第三方驗證即可進行安全交易。但若在傳統金融領域裡,託管機構負責保管使用者的財產和資訊,一旦發生洩漏,後果不堪想象。

交易的抗審查性

去中心化金融確保交易不可篡改,區塊鏈無法被中心化機構所關閉,所以在一些治理不善或政治因素不穩定的國家,人們可以使用去中心化金融來保護自己的財產。

操作更簡單易懂

中心化機構的流程過於複雜繁瑣,去中心化金融則可以為使用者提供更簡單便捷的服務。

總的來說,與傳統金融相比,defi具有更廣泛的全球金融服務、經濟實惠的跨境支付、良好的隱私性和安全性、交易的抗審查性、操作簡單易懂等優勢。


什麼是借貸即挖礦


前有fcoin的交易即挖礦,最近又開始流行起借貸即挖礦,熟悉的配方,不同的味道。對於defi的使用者而言,只需要將數字資產抵押,參與defi協議的借貸,即可獲得相應的代幣獎勵,這一過程也就是人們所說的借貸挖礦。

那麼借貸利率是由什麼決定的呢?總的來說,借貸利率由流動池的流動性大小決定,獎勵代幣價格越高,持有數量佔代幣總流通量比例越大,利率也就越高。

所以在選擇數字資產方面,儘量選擇一些熱門或借貸頻率較高的資產,同時參與借或貸,分得的貸幣獎勵量也會更高一些。


comp借貸挖礦情況


火遍幣圈的comp是compound引入的治理代幣,總髮行量1000萬個,其中借貸挖礦總量 423 萬個、按以太坊每個區塊 0.5 comp分發的速度計算,每天約產出 2880 個 comp,分 4 年挖完。comp沒有預售和預留,分配比例如下:


compound 有過兩輪融資,分別是種子輪融資 820 萬美元,a 輪融資 2500 萬美元,一共募資 3320 萬美元。


defi專案紛紛發幣的原因


從comp的分配比例圖來看,24%分配給了投資者,顯然給了投資者一個極好的交代。再一個就是,透過defi專案的發幣,專案流動性得到了極大的提升。眾所周知,專案流動性對於專案本身極為重要,若開發出來的專案無人問津,那麼資金鍊也會隨之斷裂。

defi也是繼比特幣減半後的一大幣圈熱點,也可能是未來的一個風口,風口的現金流是最旺盛的,也容易宣傳及吸引眾人目光。


defi的影響


據某報告顯示,第二季度,defi平臺上的交易額超過80億美元,defi的活躍促使以太坊作為gas費的需求在不斷提升,與此同時,透過defi,更多的目光和資產或許都聚集到了以太坊的生態圈上,viabtc創始人楊海坡也不禁發微博感嘆道:以太坊一定是接下來牛市的龍頭。

可隨著defi的大熱,間接導致以太坊遊戲dapp生態系統遭受損失,上一季度與遊戲相關的鏈上活動下降了79%。有人說這一現象是因為大家都把手裡的幣拿去質押了,所以玩遊戲的人也就少了,也間接透露出一個資訊:在玩的人大多都是老韭菜,圈子裡的資金也都是存量資金,根本就沒有多少增量韭菜和增量資金入場。

defi或許是趨勢,但未來該何去何從,共同期待吧!

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