深入探尋波卡&DeFi明星專案Equilibrium

買賣虛擬貨幣

1. equilibriumdefi市場注入新鮮血液

在加密貨幣世界,defi是使您的加密資產服務與您的投資需求的一種高效的解決方案,現在市面上數以百計的defi專案均基於此宗旨在不斷地進行著開拓和發展,因此現如今的問題就變成了,我們將如何選擇defi平臺來管理自己的加密資產。

不得不承認在如今的defi世界以太坊是主流的平臺,但同時也伴隨著高gas費,低tps等效率低下的問題,所以我們需要一個與以太坊上的主流defi專案媲美的應用,而且該應用需要具有真正的跨鏈目的和功能,並同時能消除一定的風險,這是至關重要的。開發這些殺手級的功能正是equilibrium正在做的事情。

equilibrium將是波卡上第一個將不同鏈的資產池統一起來,形成去中心化的借貸平臺和跨鏈 dex 平臺,從使用者體驗的角度,透過 equilibrium 可以使用 eth 借入 dot 等鏈上的資產,反過來也一樣;使用者也可以透過 equilibrium 實現不同鏈之間直接的資產兌換,比如將 dot 資產直接兌換為 eth 資產。這樣,透過為不同鏈資產提供互操作性,實現無縫參與 defi 活動,從而解決操作碎片化、資產不互通等問題。

equilibrium將利用波卡的substrate 技術打造一站式跨鏈資產市場。

equilibriumsubstrate

 2. equilibrium的操作原理

基於跨鏈的互操作性

defi對於傳統金融來說是一種重大利好的技術突破,defi的目的是致力於使用加密貨幣和區塊鏈技術來減少金融交易中的中介,來自動撮合交易從而減少市場摩擦,將使用者的資金控制權和分配權重新迴歸到使用者手中。這也是為什麼defi市場迄今為止已經依靠自身魅力捕獲了價值超過140億美元的不同加密貨幣的參與。

eth佔了整個defi市場的80%。但是這些孤立的資產與專用區塊鏈繫結在一起,這些公鏈往往缺乏資訊的互動和傳遞能力。龐大如140億美金的資產擁有著無法想象的離散程度,無法進行資源的協同調配資源和資訊,資訊的不對稱大大限制了發展的可能性。

這就是在defi領域中受熱議的“互操作性”一詞的來歷。互操作性指的是自適應的加密貨幣基礎設施,透過該基礎設施,使用者可以將通證從一條公鏈傳送到另一條完全不同的公鏈上的錢包地址。一個相容互操作性的平臺,可以跨不相容的區塊鏈進行交易。

互操作性將去中心化的defi市場聚合起來擰成一股繩,成為金融科技領域的一股削鐵如泥的力量,它使得人們可以跨幣種進行交易,投資者可以選用他們喜歡的貨幣進行結算和交易,而不必擔心對方會收不到結算貨幣。互操作性也允許人們將抵押品質押鎖定在某一個公鏈專案裡,同時可以在另一個公鏈上獲得抵押貸款。

3. equilibrium中的使用者角色

在equilibrium中的使用者角色,equilibrium採用傳統借貸金融生態中的各個角色來作為其生態中的角色,使用傳統的角色分配也大大降低了使用者的學習和使用成本,分別是:交易員,貸款人和借款人,以及equilibrium獨有擔保人bailsman。

擔保人 (bailsmen

擔保人這一的角色是 equilibrium 所獨有的。 透過使用自己的資產來擔保貸款,擔保人承擔了該系統的風險,他們也因此獲得了被動收入。 擔保人資產被統一在一個流動性池中,在這些池中,他們共同承擔整個系統的風險和損失。 這與機構流動性提供者尤其相關,他們習慣於承擔管理各種加密資產組合的風險,並希望獲得除貸款利息之外的額外收益。

貸款人(lenders

貸款人從polkadot的各種區塊鏈上抵押其加密資產,並透過集中借貸獲得被動收入。他們可以將自己持有的股份的一部分借給其他使用者,這些使用者想借以賣空或與第三方履行義務。貸方不承擔任何清算風險。取而代之的是,這種風險轉移給了交易員,貸款人總是將其借出的資產取回。根據擔保人資金池的流動性條件,他們也可能獲得或借出的資產價值重新回到穩定幣中。

借款人(borrowers

借款人可以借用主要的加密資產並生成合成的或去中心化穩定幣,所有這些都具有自動計算生成的apr。當他們拖欠債務時,抵押品將根據他們在資金池中的相對流動性按比例重新分配給擔保人。借款人可以透過跨鏈功能提供各種加密資產作為抵押品,並且每個人都根據其抵押率來確定特定投資組合以及相關的波動風險支付浮動利率費用。

交易員 (traders)

保證金交易是該平臺的主要功能。交易員可以開立高達100倍的槓桿頭寸,並根據需要執行跨區塊鏈交易。

 4. equilibrium的未來可能性

equilibrium 將計劃在波卡平行鏈上執行,它有 npos 共識機制,從可延展性角度,equilibrium 未來不僅是貨幣市場,還可以是合成資產生成和交易市場,可以引入更多的跨鏈期貨、期權等交易。如果其貨幣市場的模式能獲得成功,未來它有機會成為各種跨鏈 defi 應用的基礎。這也從一個側面說明了,波卡會呈現出跟之前 eos 等公鏈不一樣的生態特性,在以太坊沒有徹底解決可擴充套件性和引入分片之前,波卡會有較大視窗期,它有機會形成跨鏈 defi 的新生態,而equilibrium將是其中的一顆明星。

在深入探尋equilibrium的機制及原理後,現在我們將深入挖掘該平臺所提供的與其他平臺不同的特殊優勢。

5. equilibrium的主要優勢:

在今天各種defi解決方案中,equilibrium似乎是最全面的平臺。它優雅地將借貸平臺與跨鏈去中心化交易所結合在一起——它們透過增強equilibrium的非託管跨鏈流動性池中的流動性而相互補充,並使系統更加穩定。

除此之外,equilibrium的系統提供了一些優勢,使它真正獨一無二。讓我們深入研究這些優勢,瞭解它們如何將equilibrium與其他優勢區分開來的。

equilibrium結合了defi三大平臺的主要特點

一 是互操作性

我們認為加密應該很容易與其他加密一起工作,而equilibrium是唯一提供真正的跨鏈相容性的defi平臺型別。equilibrium的系統可以在孤立的區塊鏈之間轉移價值,否則這些區塊鏈之間就無法相互交流。例如,你可以在比特幣交易時,交易對手接收到eth,而這一切都發生在一個不存在任何中心化故障的去信任環境中。

互操作性增強了加密世界的金融自由。雖然這在技術上是一項複雜的任務,但相信它將不可避免地成為未來的規範。在此之前,equilibrium會讓使用者以他們選擇的貨幣進行交易。

二是增強系統穩定性

defi使用者想知道他們所選擇的協議可能有多可靠。平臺的可靠性很大程度上取決於支援它的架構和財務模型。我們都記得2020年3月,在市場動盪期間,makerdao從協議中提取了超過750萬美元的加密資產。這是由透過拍賣來清算債務的明顯缺陷造成的。儘管迄今為止,拍賣一直是defi平臺內清償債務的規範,但事實證明,在不利的市場中,這種機制風險太大,而且過於被動。

equilibrium引入了一種救助機制,在該機制中,使用者扮演“保管人”的角色,在必要時為系統提供更多流動性,並從他們注入救助池的資金中賺取利息。在追加保證金的情況下,抵押品和債務會被轉移到高階流動性的救助池中,並在其中分散。對於在市場低迷時期保持defi平臺運轉來說,這是一個更加積極的解決方案。

三是最低的擔保要求,真正的擔保籃子

超擔保是defi領域中跨多個平臺的一種常見方法。使用者可以在智慧合約中過度擔保他們的數字資產,並獲得加密貸款或去中心化穩定幣作為回報。唯一的問題是:這要花你多少錢? synthetix要求其使用者提供至少600%的擔保——如果你想在那裡獲得100美元的穩定幣,你必須支付至少700美元的加密幣。makerdao希望150%。compound希望133%。而equilibrium的抵押要求只有105%。在今天的defi中,這是獲得加密貨幣貸款或生成去中心化穩定幣的最經濟的方式。

equilibrium的系統設計甚至可以將擔保要求降低到100%。乍一看,以100%的價格平倉似乎有風險,或許會導致系統資不抵債。但由於紓困資金中流動性較高,該體系仍將保持償付能力——這正是equilibrium紓困機制的美妙之處。

此外,equilibrium為一籃子加密貨幣提供擔保,而不是僅用一種貨幣建立頭寸。這在傳統金融的基金管理中是必不可少的,但在defi領域仍然是一個新鮮事物。equilibrium使用者可以將量身定製的資產組合鎖定在抵押品中,顯著降低其波動性風險。

equilibrium是唯一提供程式性利率的平臺

除了提供抵押品的費用外,defi使用者還需支付年利息。大多數專案提供的利率是固定的,通常由治理(通常是隨機的)設定,與風險或客觀現實無關。

但equilibrium的靈活利率在演算法上反映了系統的償付能力,並讓借款人在風險和抵押之間找到平衡。如果他們選擇這樣做,使用者可以透過提供更多的抵押品,使他們的頭寸更安全,隨時降低他們的利息費用。這是使defi更便宜的又一個攻擊角度。

其他值得一提的優點

網路安全是defi可靠性的另一個重要方面,在quantstamp的區塊鏈安全專家已經審計了equilibrium的程式碼庫,以確保沒有任何安全漏洞的機會。

equilibrium有一個獨特的風險管理演算法,以實現,監控,並保持最大的流動性和維持正常的運作。你可以把它想象成平臺的形象保安,實時監視整個區塊鏈的系統流動性,從個人的多資產組合一直到整個系統的償付能力。

除此之外,equilibrium正在建立一個去中心化的交易設施,使使用者能夠在現貨市場上進行保證金交易。然後equilibrium將介紹在專業交易平臺中廣泛使用的初始保證金和維持保證金。

相信equilibrium這些獨特的優勢會將defi的全部潛力釋放。

更多equilibrium資訊,可訪問

官網:www.equilibrium.io

telegram:https://t.me/equilibrium_eosdt_official

twitter:https://twitter.com/equilibriumdefi

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