四張圖讀懂2020年DeFi的爆發式增長

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今年區塊鏈領域最大的故事是去中心化金融(DeFi)的驚人增長。你可以從以下事實來衡量指數級的增長:2020年1月1日,DeFi鎖定的美元總價值為6.909億美元,現在——在寫這篇文章的時候——已經膨脹到驚人的117.3億美元——僅9月份的價值就比上月翻了三倍。

對於那些新手來說,DeFi指的是利用區塊鏈、加密貨幣和智慧合約,為那些因地理、經濟和金融障礙而被擋在當前系統之外的人提供金融可及性&包容性。DeFi平臺屬於建立在支援智慧合約的區塊鏈--主要是以太坊網路--之上的去中心化應用(dApps)。

區塊鏈分析公司Chainalysis已經研究了2020年這一領域的天文數字式的增長。以下是幾張圖表,可以直觀地瞭解DeFi市場今年的發展情況。

每週DeFi價值對比

圖1 - Chainalysis Insights

雖然在上圖中,DeFi部門的增長似乎主要發生在6月之後,但總體的情況並非如此。雖然從6月開始,增長確實真正爆發了,但實際從年初開始,增長就已經開始了。只是自6月以來,價值的增長如此巨大,以至於與之前5個月的增長相形見絀(圖1)。在經歷了10月份的短暫停滯後,目前情況正在恢復。

DeFi平臺的周收入對比

圖2 - Chainalysis Insights

去中心化交易所(DEXs)是最受歡迎的去中心化應用(dApps)型別,上圖列出了這些DEXs在今年DeFi增長中的表現。可以看出,Uniswap(1版和2版)、Kyber、Curve Finance和1inch Exchange承擔了大部分的增長(圖2)。

DeFi平臺收到的轉賬價值和數量

圖3 - Chainalysis Insights

上圖(圖3)按轉讓總價值和轉讓數量表示了2020年DeFi平臺收到的總價值。可以看到,大多數參與者是散戶,這從較高的轉讓數量就可以看出--10-1k美元區間的轉讓數量最高。儘管如此,機構投資者似乎正在推動這個市場領域的發展,1萬-10萬區間的轉讓價值最高,緊隨其後的是10萬-100萬區間。請注意,大資金投資者的轉賬數量規模是如何縮小的。

從非法來源向DeFi平臺傳送的價值

圖4----Chainalysis Insights

儘管前面的三個資料突出了DeFi的巨大增長,但最後這個資料同樣令人不安,但可能並不奇怪。雖然被盜資金和被詐騙資金的價值在10月份達到了頂峰,但非法交易的比例僅為0.05%。與5月份1.00%的峰值相比,百分比的大幅下降歸功於自那時以來整體市場已經增長了很多。從這個角度來看,如果與非法活動相關的地址接收或傳送的總加密貨幣交易量為1.1%相比,0.05%是一個相當小的數字。

與傳統金融體系中的中心化金融機構不同,DeFi平臺至少在理論上是由自執行程式碼管理的,他們一般不會在任何時候控制使用者的資金。它們是根據平臺的底層協議在各個錢包之間進行路由。

雖然DeFi平臺的功能不像傳統的貨幣服務業務,可能不在當前的監管&合規要求之下--平臺程式碼的審計、金融犯罪的責任&其他漏洞等懸而未決的問題依然存在,目前,這方面還沒有太多明確的規定,這個行業還在繼續發展和擴張,金融的未來就在這裡。

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