27億使用者的Facebook,如何透過區塊鏈技術實現營收突破?

買賣虛擬貨幣

2019年以來,以跨境支付為應用場景的一類加密貨幣穩定幣發展迅速。社交巨頭Facebook的穩定幣專案被預估可能增加營收190億美元,穩定幣的商業模式為何如此暴利?此前完全保密的專案正在漸漸拉開幕布。

作者|奇點財經SFL

排版|鏈得得

2019年以來,以跨境支付為應用場景的一類加密貨幣穩定幣發展迅速。社交巨頭Facebook的穩定幣專案被預估可能增加營收190億美元,穩定幣的商業模式為何如此暴利?此前完全保密的專案正在漸漸拉開幕布,奇點財經將在本文剖析Facebook Coin的商業模式並解析其巨大的潛力。

 Facebook神秘的穩定幣計劃

(1)Facebook大張旗鼓進軍跨境支付領域

早在去年12月21日,Facebook公司就公開表示正開發一種數字貨幣穩定幣,使使用者能夠在其WhatsApp移動聊天產品上轉賬,且鑑於印度龐大的使用者基礎與匯款市場,將印度使用者定為初次試驗目標,不過除了戰略之外當時並沒有透露更多細節。

奇點財經瞭解到,Facebook的區塊鏈專案負責人是早在2014年就聘請的Paypal前總裁David Marcus,據知情人士表示該區塊鏈團隊的工程師超過50名。

且截止2019年5月5日,在Facebook的官網上可以看到已開放了25個區塊鏈相關崗位的招聘,職位涵蓋商業顧問、產品經理、金融分析師、軟體工程師等等。值得一提的是,今年2月Facebook還收購了區塊鏈初創公司、智慧合約開發團隊Chainspace。

Facebook啟動穩定幣專案後在近期表明了該專案10億美金的融資需求,可用於支撐Facebook Coin的價值,維持其穩定性。此後,矽谷的風投教父Tim Draper公開表示對此專案的興趣並計劃與Facebook商談融資事項。

據公開資料顯示,Tim Draper創立的風投公司Drapper Associates在區塊鏈領域中動作頻頻,曾投資Coinbase、Factom、CryptoMove、Ledger等眾多區塊鏈企業。

儘管Facebook的意圖已經是“人盡皆知”,但是其具體實現方式並不像摩根大通的JPM Coin或是IBM的Blockchain World Wire網路已有初步模型且進入試驗階段。

(2)Facebook低調的專案進展

10億美元的鉅額融資需求,再加上區塊鏈團隊的快速擴張,這些因素可以看到Facebook試圖透過穩定幣進軍跨境支付市場的決心。

對此網際網路行業分析師Ross Sandler曾大膽預測,2021年Facebook Coin將為企業帶來高達190億美元的收入,即使保守估計,也能為Facebook公司增收30億美元。

這一點並不是毫無根據,IBM的公開資料認為跨境支付的市場將達到2萬億美元的規模,摩根大通僅每日批發支付業務金額就超過5萬億美元。

目前,Facebook正與主要支付網路Visa和萬事達,以及支付處理服務商First Data就潛在的支援進行談判,試圖構建一個有別於傳統中心化支付的區塊鏈支付網路。

目前該專案的底層技術等資訊完全處於保密狀態,有趣的是根據華爾街時報2月28日的報道,該區塊鏈團隊位於一個獨立辦公室,並設定了訪問許可權限制其他Facebook員工進入。

儘管Facebook並沒有透露其底層技術,不過參考當下區塊鏈行業中的其他應用,奇點財經認為Facebook較有可能採用聯盟鏈或類似聯盟鏈的技術來構建支付系統,這樣可兼具數字貨幣公開透明、實時跨境轉賬的特性,同時保有對Facebook Coin控制的能力。

這一點與區塊鏈的去中心精神並不完全衝突,因為結合當下社會已有的信用體系是區塊鏈技術落地的一大捷徑,換句話說Facebook做支付與微信、支付寶做支付具有相似的公信力。透過利用區塊鏈分散式記賬的公開透明特性,加上Facebook自身提供的服務產生的化學反應將是巨大的。

 FB Coin的商業模式與應用

根據現有的公開資料,奇點財經針對Facebook Coin的商業模式推測並總結為以下兩點:

1.商業模式,提供點對點支付服務,進入支付市場,同時促進廣告業務增長;

2.拓展應用,將穩定幣作為支付媒介交易使用者資料,也可以用穩定幣激勵使用者,增加產品粘性。

(1)基於點對點支付的商業模式

點對點支付服務是數字貨幣的基本功能,也是區塊鏈技術為跨境支付領域帶來的創新功能。扎克伯格在4月30日的Facebook F8年度軟體開發者大會上展露了Facebook在支付領域的巨集圖。

奇點財經分析認為Facebook正試圖圍繞支付服務促進商業利潤提升,一個方向是在社交網路上搭建購物網路,從而再次擴充套件核心廣告業務的天花板;另一個是效仿PayPal的Venmo業務、微信的支付業務等,收取交易手續費用與提現費等。

在社交網路上提供購物、支付服務是Facebook近期的一大動作,在軟體開發者大會上該公司宣佈了新增的三大購物功能,分別是:

1.Instagram的使用者可以直接向Instagram的“大V”(擁有大量粉絲的賬戶)購買其推銷的產品,“大V”將從商家處獲得分成或廣告費。

2.商戶可以在WhatsApp上傳自己的產品列表。

3.Facebook應用上增加了對運輸物流的支援,方便賣家向美國各地的買家傳送產品。

關於上述三點,特別是第一點看似簡單實則是深謀遠慮的改進。傳統的商家向“大V”支付了廣告費後並不能有效的明晰“大V”宣傳與銷量增長的直接關係,這一點是廣告行業中一貫的弊病,也是國內微信公眾號面臨的問題之一。

而透過粉絲在“大V”處的直接購買可輕鬆劃分出“大V”的宣傳效果,想要實現這一點,核心其實是線上便捷的支付技術。

只有提供有效的線上支付才能實現App使用者之間的直接買賣活動,從而改進廣告營銷的傳統商業模式,進而擴大產品中廣告的業務範圍。最終Facebook的主營廣告業務將因此得到拓展,Facebook成為最大利益的獲得者,這也是我們認為這些措施深謀遠慮的原因。

除了促進廣告業務增長,Facebook如果成功推廣Facebook Coin的大規模應用,支付和提現手續費用將會是一筆巨大的收入。

據悉,Facebook在今年一月份宣佈改進旗下三大產品(Messenger、Instagram、WhatsApp)的訊息傳遞基礎設施,意味著未來這三個應用的使用者可以互相傳送資訊,那是否也意味著這些使用者可以互相傳送Facebook Coin呢?

答案是肯定的。Facebook下屬三個產品的使用者總計接近27億,將Facebook Coin推廣到所有使用者帶來的潛在巨大收益非常具有吸引力。再結合該公司在三個產品上同時採取的一些改動(上述新增購物功能),未來所有產品都能使用Facebook Coin甚至互相轉賬的可能性較大。

目前深諳需求重要性的Facebook將目光首先放在了有跨境支付需求的WhatsApp印度使用者上,根據扎克伯格在F8上的發言,WhatsApp支付功能正在100萬使用者中測試使用,將在今年晚些時候推廣到更多國家。

(2)Facebook Coin的拓展應用

除了上文提到的商業模式,區塊鏈技術有可能解決一直困擾Facebook的隱私保護問題。此外,Facebook Coin有潛力增加產品的粘性,促進使用者量持續增長。

此前Facebook一直深陷洩漏使用者隱私的泥潭,建立以隱私為核心的社交網路也將是該公司亟待實現的目標,對此扎克伯格在F8的大會上表示:“當我們考慮保護使用者交流的隱私時,支付服務有機會讓它變得更容易實現。”

Facebook Coin支付服務如何與使用者隱私保護結合在一起?扎克伯格並沒有透露更多資訊,奇點財經推測Facebook可能採用區塊鏈技術實現資料的防篡改和可買賣,Facebook Coin將作為其中的交易媒介。

將資料資產化並確權一直是區塊鏈技術落地的熱門方向,不過還沒有一個完全成熟的方案出現,Facebook如果想透過這個方式解決隱私保護問題仍是任重而道遠。這一點也不是近期Facebook的目標,因為完善Facebook Coin的支付功能是當前的首要難題。

Facebook Coin增加產品粘性的邏輯屬於通證經濟的範疇,在國內如火如荼的通證激勵在國外還沒有成為熱門的應用方向。據華爾街日報5月2日的報道,Facebook Coin在產品中可能會採用類似忠誠度積分的方式,透過獎勵Facebook Coin來激勵使用者做貢獻,增加使用者對產品的依賴。

這一點完全具有可行性,比如Facebook公司可以將Facebook Coin售賣給商家,商家透過獎勵Facebook Coin激勵使用者作出有效的評價;公司也可以直接獎勵每日活躍使用者Facebook Coin從而增加使用者活躍度等等。

當然實現這一切的核心又要回歸到數字貨幣穩定幣的支付功能,公開透明、自動執行的獎勵機制需要依託由編碼構成的數字貨幣實現,這是區塊鏈技術的另一個應用方向。

具體的應用需要在Facebook正式推出之後才能見分曉,其發言人也一再強調:“像許多其他公司一樣,Facebook正在探索利用區塊鏈技術的方法。區塊鏈團隊正在探索許多不同的應用。”飽含懸念的說法一定程度上反映了Facebook也處於摸索的道路上。

 後話

社交媒體巨頭Facebook在區塊鏈領域中採取行動的影響力絲毫不亞於摩根大通與IBM等其他巨頭,傳統大型公司在區塊鏈行業中取得的進展都會極大的推動行業的發展。結合巨頭擁有的信用以及雄厚的資金、人才實力,這類公司取得成果的可能性要比初創公司更大,值得我們的密切關注。

Facebook與摩根大通、IBM不同在於,該公司緊鑼密鼓採取行動的同時並沒有過多披露進展與規劃,不過當前公開的資訊也足夠我們管中窺豹,一窺Facebook在區塊鏈中的探索進展。

Facebook目前的穩定幣專案還在試驗階段,未來的商業模式主要有兩個,分別是透過Facebook Coin切入電商領域從而提高廣告業務的天花板;為27億使用者提供支付服務(目前針對跨境支付),賺取交易、提現手續費。

此外,Facebook Coin可能帶來拓展應用,一個是透過區塊鏈技術實現資料的可交易,藉此解決隱私保護問題。另一個是設計通證經濟激勵機制,透過Facebook Coin的獎勵促進產品粘性、使用者活躍度增長。

(作者:奇點財經SFL,內容來自鏈得得內容開放平臺“得得號”;本文僅代表作者觀點,不代表鏈得得官方立場)

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