數字貨幣騙局很多，多為傳銷幣。
數字貨幣本是可以提高交易效率的新型技術，卻被不法分子盯上，以其名義進行傳銷和詐騙。央行貨幣金銀局官網釋出《關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》。央行提示稱，近期，個別企業冒用我行名義，將相關數字產品冠以“中國人民銀行授權發行”，或是謊稱央行發行數字貨幣推廣團隊，企圖欺騙公眾，藉機牟取暴利。央行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂“數字貨幣”均非法定數字貨幣。同時，某些機構和企業推出的所謂“數字貨幣”以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。江蘇省網際網路金融協會出臺的《網際網路傳銷識別指南》點名26種所謂數字貨幣都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的專案。分別是：珍寶幣、百川幣、smi、mbi、馬克幣、暗黑幣、mmm、美國富達複利理財、克拉幣、v寶、維卡幣、石油幣、華強幣、cb亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、u幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。
型別一：「搬磚套利」引起的連環騙局
透過「幣用」或「telegram」將使用者拉到「xxx搬磚套利中文討論群」中。騙子傳送假的 tusd 或 bitusd，使用者會誤以為是真的幣。在使用者發現被騙之後，如果主動找到群內客服，那麼會有「假冒 imtoken 官方客服」利用釣魚網站騙取使用者私鑰，如果使用者不主動聯絡「假冒客服」，那麼會有「假冒受害者」主動聯絡受害者，利用釣魚網站騙取使用者私鑰，從而造成二次傷害。型別二：仿冒國外數字貨幣官網的釣魚網站或 仿冒 app
假冒官網的釣魚網站，該類網站幾乎都包含 「一鍵撤銷轉賬」或「輸入助記詞撤銷交易」等內容，誘導使用者輸入助記詞或私鑰。還有假冒官方的 app plus，以及打著和國外數字貨幣合作的錢包支付等虛假app騙人。該類虛假app可能存在中心化儲存使用者私鑰的可能。
型別 三 ：仿冒國外數字貨幣官方工作人員
在 app或微信上，有些不法分子，將自己的頭像及資訊換成類似國外數字貨幣官方人員的樣式，借幫助使用者解決問題的名義，向使用者索要私鑰，或給使用者提供釣魚網站地址。
型別四：資金盤或傳銷類代幣
很多傳銷類專案，都打著和國外數字貨幣合作幌子招搖撞騙。這類專案雖然不會出現向使用者索要私鑰的情況，但因為其代幣沒有真實價值，很容易崩盤，從而導致大量使用者的資產蒙受損失。
禁區一：小心傳銷幣
大家一定要記住，當傳銷的人有了網際網路思維，他們就變成了網際網路加傳銷，他們會利用各種手段來騙你們的錢，曾經的五行幣就是典型的傳銷幣。1. 它不敢到知名論壇發帖;2. 它的開發團隊神秘，不肯公佈身份;3. 它遲遲不肯公佈程式碼;4. 它只可以在官方交易平臺交易;5. 它在qq群裡，官方論壇裡，幾乎沒有反對意見，動輒刪帖踢人，一片虛假的繁榮。
禁區二：小心社交群
玩數字貨幣的人會去社群，有些是摳腳大漢化身的美女，在群裡釋出低於市場價的賣幣公告，引你上鉤。有的是假裝自己是大佬，讓你相信他們對幣種風向的把控，讓你膜拜，然後讓你花888塊加入假大佬的風向群，還有vip套餐，進群以後，買了大佬推薦的幣，要是跌了。你在群裡大喊大叫，他們會立馬踢你出群。類似這種假群，一抓一大把。
禁區三：小心假平臺
騙子花了很少的錢編寫出的交易平臺。讓你把錢存進平臺後，平臺資料庫會給你顯示一個數字，來代表你的餘額，呵呵，這個時候你的幣已經在他們口袋了。假交易平臺的事網上一搜一大把，所以大家還是選擇一些大的數字貨幣交易平臺比較靠譜，如火幣網，幣安網、okex等。不要為了一些蠅頭小利去選擇不知名。有假的交易平臺自然也有假的錢包，這些錢包要你儲存私鑰，甚至會留一些bug獲取你的個人資訊，有被駭客黑掉的風險。有假錢包也就有假的數字貨幣。
禁區五：小心假網站
假的網站就是我們所謂的山寨網站，以前eos眾籌的時候就出現過山寨網站，那頁面做的簡直跟真的一模一樣，域名都真假難辨，在你註冊好後把數字貨幣打到他們給你的眾籌地址裡，然後，基本上，就算是肉**打狗了。
禁區六：小心代投
代投就是把錢打入到對方的錢包裡面，他幫你投資數字貨幣，然後按利益分配，現在各大微信群，qq群，電報群都有代投，還有很多專門做代投的公眾號。這種行為其實是違法的，不建議大家去搞，因為他們很容易跑路。3月份就有個很嚴重的跑路事件，捲走將近7個億。
