今日推薦 | 2020 DeFi 行業年度報告

買賣虛擬貨幣

↯ 歸納與展望

2020是卓越不凡的一年,也是災難重重的一年。新冠肺炎給全球經濟和人類生活帶來了深遠的負面影響。

3月12日的大跌使市場失去信心,但隨之而來的DeFi的崛起引爆了整個盛夏。

Compound流動性挖礦點燃了市場的激情,也催生了許多高收益的挖礦專案。但是高收益明顯無法持續,在八月底,“夏天“結束了。

市場總是瞬息萬變的。SushiSwap抄襲了Uniswap的方案,並且發了自己的token,流動性大量被吸引到Sushiswap上。而Uniswap透過空投活動重新搶回了屬於自己的市場份額。同時大量AMM的DEX出現試圖解決無常損失與滑點的問題。

除了現貨交易的DEX以外,借貸類專案又開始重新爆發,AAVE作為老大,年底TVL迅速增加,Token的價格也是屢破新高。

DeFi的魅力在於其無需許可性、多樣性、相容性和可組合性。

作為基礎設施:DEX和借貸在不斷更新換代。頂層的應用也因此有了健康的發展土壤。

DeFi發展的唯一邊界是你的想象。

我們看到有許多的聚合器類專案爆發,鏈上衍生品也逐漸的擴大至規模化。現在你已經可以在DeFi生態內對沖風險。

由於TVL佔首位的借貸協議僅支援浮動借貸利率,固定利率類的創新在2020年下半年湧現。這類專案主要為支援固定利率借貸和支援固定利率收益。非超額抵押借貸的探索也在進行中。投資產品正在變得更加多樣化,而不僅僅是高收益高風險,但這類的產品仍處於相對早期的階段。

雖然演算法穩定幣的實驗早在DeFi爆發之前就開始了,但它們從未像在2020年四季度和2021年一季度一樣吸引眼球。這些資產被廣泛認為是危險的,尤其是那些完全沒有任何抵押物支撐的token。

但我們仍然應該抱著開放的興奮的態度看待DeFi領域的各種嘗試。

隨著以太坊擁堵的加重,網路效率問題亟待解決,Layer-2協議的重要性日劇凸顯,它們被不斷整合進各種DeFi專案中。同時其它資料服務和工具類的基礎設施也受到市場歡迎。

在以太坊DeFi擴張的同時,其它公鏈上DeFi的建設也在如火如荼地進行著。其中坐擁使用者流量和資金的中心化交易所具有天然的優勢,在短時間內啟動了公鏈並吸引了不少的專案。然而,雖然中心化交易所公鏈的手續費要比以太坊低很多,它們的整體生態還是無法和以太坊抗衡。

BSC和波卡是以太坊外的兩條發展亮眼的公鏈。由於有Binance的支援,BSC對想成為“早起鳥兒”的專案有著天然吸引力。而波卡有著眾多的信徒,生態也一直在不斷地建設當中。

EIP-1559協議將可能解決高手續費問題並使手續費可預測,但同時對礦工的利益也是一種損害,gas limit的提升對網路安全也有一定威脅。但是,它仍然是一種保護以太坊使用者和HODLers的極好的方案。隨著以太坊作為基準費率銷燬,以太坊的價格也將上漲。

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