美監管機構考慮就穩定幣是否威脅金融穩定啟動正式評估

買賣虛擬貨幣

來源/彭博社

翻譯/章魚哥

美國官員正在討論對 Tether 和其他穩定幣是否威脅金融穩定進行正式審查,這種審查可能導致對加密貨幣市場中快速增長的業務進行大幅加強的監管。

三名不願透露姓名的知情人士就閉門討論會發表評論時表示,經過數週的審議,財政部和其他聯邦機構即將就是否啟動金融穩定監督委員會的審查做出決定。FSOC 有權將公司或活動視為對金融體系構成系統性威脅——這一標籤通常會引發監管機構的嚴厲規定和積極監管。

這樣的認定可能會改變穩定幣的遊戲規則,穩定幣被認為對加密貨幣市場至關重要,因為交易者廣泛使用它們來購買比特幣和其他虛擬貨幣。

根據 CoinMarketCap.com 的資料,穩定幣在不受監管的暗處蓬勃發展,目前流通的代幣價值超過 1200 億美元。它們越來越多地被用於類似於傳統金融產品的交易——比如銀行儲蓄賬戶,但卻沒有提供接近相同級別的消費者保護。

穩定幣的一個標誌是它們與法定貨幣掛鉤,這意味著它們不會受到比特幣價格劇烈波動的影響。Tether 和其他公司透過用美元和公司債務等資產支援他們的代幣來實現這一目標。

由財政部長珍妮特·耶倫 (Janet Yellen) 領導的總統金融市場工作組特別關注 Tether的說法,即它持有大量的由公司發行的商業票據,以滿足其短期資金需求。在7月舉行的一次私人會議上,美國官員將這種情況比作不受監管的貨幣市場共同基金,如果加密貨幣暴跌,該基金可能會受到投資者混亂擠兌的影響。

知情人士表示,總統工作組計劃在 12 月之前釋出穩定幣建議,相關監管機構正在達成共識,即 FSOC 審查是必要的。由於耶倫、美聯儲主席傑羅姆·鮑威爾(Jerome Powell)和證券交易委員會(Securities and Exchange Commission)主席加里·根斯勒(Gary Gensler)都是PWG和監督委員會的成員,導致這兩個小組部分成員相互重疊。

財政部發言人拒絕發表評論。

FSOC流程包括一項冗長的研究以及評估應對哪些聯邦機構做出迴應以及如何做出迴應。最後,委員會可以指示這些機構干預市場並減少穩定幣交易帶來的風險。

雖然Tether是最受歡迎的穩定幣,但也有多個競爭對手,包括CoinbaseUSDC和幣安的美元掛鉤產品。

隨著穩定幣的激增,審查將越來越嚴格。Coinbase本週成為頭條新聞,披露美國證券交易委員會(SEC)威脅說,如果該加密貨幣交易所推出一種產品,允許客戶將其USDC出借給其他交易者而獲得4%的收益,那麼SEC將提出起訴。美國證券交易委員會認為Coinbase的提議是一種投資合同,應該在該機構註冊,該公司在一篇博文和一系列推文中對這一觀點提出了強烈的質疑。

監管機構還私下表達了對 Diem 的擔憂,Diem 是一個由Facebook在內的協會開發的穩定幣。最令人擔憂的是,該代幣的市場影響力可能很大,因為Facebook 的社交媒體網路有近 30 億活躍使用者,導致它有可能被廣泛採用。

財政部本週與行業代表舉行了會議,詢問他們與穩定幣相關的潛在危險。當它和其他機構考慮採取行動時,他們正面臨來自國會山的巨大壓力。

參議員伊麗莎白沃倫在 7 月 26 日給耶倫的一封信中寫道:“我敦促 FSOC 採取緊急行動,並利用其法定權力來解決加密貨幣的風險,”其中指出了穩定幣市場的相互關​​聯性及其對投資者擠兌的敏感性。“美國等待為這些資產調整適當的監管制度的時間越長,它們就越有可能與我們現有的金融體系交織在一起,從而產生潛在的嚴重後果。”

由於美聯儲正在討論是否推出自己的數字貨幣,這是穩定幣正面臨的來自美國政府的另一個威脅。鮑威爾在 7 月告訴立法者,央行數字貨幣將使穩定幣過時。

“這是支援央行數字貨幣的更有力論據之一,”他說。

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