吳說區塊鏈獲悉，今年一季度以來央行反洗錢力度空前，涉及反洗錢的罰款已經幾乎等同去年去年。幣圈多家從事OTC、交易、借貸等領域的企業，也對吳說區塊鏈證實，近期受到來自地方金融局與公安更加頻繁的調查。
據財新報道，2020年一季度共有18個省份的38家央行分支機構對93家反洗錢義務機構及相關責任人開出94筆反洗錢罰單，處罰金額共計1.83億元，處罰金額同比上升近4倍，處罰筆數上升超過50%。
其中，第三方支付機構商銀信支付服務有限責任公司(下稱“商銀信”)因多項違規行為，被給予警告，罰沒合計超1.15億元。據財新，商銀信在同業中有“博彩之王”的稱號，此次被重罰，主要就是為涉賭的非法網路提供支付通道，“違法所得5000多萬元都與此有關”。
對於支付行業出現的為非法活動提供支付服務的情形，央行副行長範一飛介紹說，有些大部分都是虛假商戶，利用這些虛假商戶和終端為網路賭博、黑灰產業提供支付渠道。
吳說區塊鏈獲悉，去年以來由於對博彩、洗錢等支付渠道嚴查，比特幣、USDT等逐漸成為不少平臺的主流支付渠道。與此同時還出現了大量構建於加密貨幣上的博彩平臺。例如孫宇晨的波場DAPP絕大多數均為博彩類應用。
朝鮮駭客事件也引發監管層關注。2020年03月02日，美國司法部以陰謀洗錢和無證經營匯款為由，對名為田寅寅和李家東兩位中國人發起了公訴，並凍結了他們的全部資產。
理由是，他們二人在2017年12月至2019年04月期間，幫助朝鮮政府下轄駭客組織 Lazarus Group 提供了價值超1億美元的洗幣服務。朝鮮駭客組織透過釣魚獲取交易所私鑰等手段，攻擊了四個數字資產交易所，其中包括中國交易所Gate.io的前身位元兒，被盜金額達2.34億美金；最後駭客又把資產轉移到負責洗錢的中國人手中，在火幣、可盈可樂的平臺上變現。
據PANews報道，5月9日上海市人民檢察院釋出了《2019年度上海金融檢察白皮書》，提到利用虛擬幣及第三方非法平臺洗錢的現象增多，進一步加大了犯罪線索的偵查和追蹤難度。
目前中國主流交易所已與金融局、公安等監管機構有密切合作。例如火幣在2018年7月啟動研發“占星系統”，於2019年9月順利開啟內測，今年4月13日正式推出，針對可疑或惡意、暗網、混幣服務等有風險的資產，實現主動追蹤、流入平臺自動處置、關聯分析橫向打擊的目標。
但是，對於中小型交易所以及OTC、借貸等服務商而言，他們並沒有一套統一的偵測模型，更多隻能依靠KYC實名認證等進行防範。此外，加密貨幣目前相關的法律法規比較模糊，傳統金融領域的法律法規無法完全套用。
3月22日，中國央行在官微釋出315警告，稱透過對虛擬貨幣交易平臺的提現資料進行分析發現，存在比特幣多次小額累計轉入、一次大額轉出清零的現象，符合洗錢行為的基本特徵。以比特幣為代表的虛擬貨幣由於具有匿名性和全球性的特點，已成為犯罪分子的幫兇，具有較大社會風險。
不過也有觀點稱，加密貨幣與傳統地下錢莊等洗錢手段相比，數額仍然比較小，因此不一定成為監管的核心。但可以預計的是，隨著減半行情導致比特幣價格上漲與加密貨幣使用者增加，反洗錢監管的力度會越來越大。
