如果您關注加密貨幣領域的發展，您可能已經聽說過DeFi和流動性挖礦趨勢，這幫助它獲得了價值超過90億美元的加密資產。
簡而言之，流動性挖礦與使用者能夠借貸代幣的DeFi協議互動，使用者可以透過其加密貨幣持有來獲得回報。這些互動為使用者提供了協議的治理代幣，這兩者都使使用者在協議中獲得了收益。
當借貸協議Compound開始分發其COMP治理代幣時，趨勢開始了。不久之後，其他各種協議啟動了它們自己的治理代幣，並以相同的方式分發它們。現在，諸如Yearn.finance之類的協議就像智慧儲蓄帳戶一樣，幫助使用者在DeFi空間中找到最佳收益，同時用YFI代幣獎勵他們。
DeFi的吸引力
自從Compound推出治理代幣以來，DeFi領域總鎖倉量飆升，使用者開始加快轉向流動性挖礦。由於代幣所產生的回報會被分配，年收益率通常可以超過1000%。
鑑於10年期美國國債收益率為0.6％，而12個月期美國國債收益率為0.09％，因此1,000％是極具吸引力的報價。使用者可以透過DeFi協議借出穩定幣，因此風險似乎接近0：如果他們挖到的代幣失去價值，他們仍將獲得借貸資金的獎勵，而在大多數平臺上，這些獎勵遠高於0.67％。
但是，存在與DeFi和流動性挖礦有關的隱患。流行的DeFi協議是由資源有限的小型團隊開發的，這可能會增加智慧合約錯誤和漏洞的風險。甚至著名的經過審計的協議也被黑了。
此外，詐騙者可以利用加密貨幣中的每一個機會，並且媒體已經報道了多次DeFi中存在跑路詐騙和徹頭徹尾的欺詐專案的情況。雖然在這個領域有很多賺錢的機會，但也存在投資者需要提防的潛在危險。
CeFi如何提供幫助？
正如我們之前所看到的，如果您在DeFi領域進行投資，最好將賭注押在多元化而不是短期收益上。DeFi產品組合應該包含該領域中的頂級加密貨幣，以確保您不會因欺詐、意外的市場動向或技術問題而失去一切，並在尚處於早期階段時投資潛在的寶藏。
多樣化策略採用可持續的方法來參與DeFi，同時確保您不會因錯誤或人為失誤而損失全部金錢。
真正的去中心化被視為加密技術的優勢，我們可以利用去中心化優勢來投資DeFi和流動性挖礦。毫無疑問，最好的回報是分配代幣的協議，但是使用它們也存在風險。
因此，一種新穎的投資方法是將您的部分資金設定為在CeFi中獲得收益。它更安全，更穩定，但回報不會那麼瘋狂。為了獲得更大的回報，可以使用相容Web 3.0的錢包並測試新協議。每個礦工都應該採用不同的方法，就像每個投資者在股票，商品和債券中分散他們的投資組合一樣。
