9月18日,央行再次明確表態“持續防範ICO和虛擬(數字)貨幣交易風險!”在8月,銀保監會、公安部、人民銀行等多部委聯合釋出通知,收緊對於數字貨幣相關政策。高壓之下,很多數字貨幣專案已經或者計劃轉往國外。
環顧全球,有不少國家正在執行和中國一樣的謹慎的數字貨幣政策。但是,愈來愈多的國家正在加入數字貨幣的隊伍,執行更加開放的政策。目前,全球政府有四種態度,第一種是嚴格禁止和持有BTC/" target="_blank"">比特幣等數字貨幣,比如玻利維亞等國,第二種是允許交易和持有,但不能在本國落地和交易,比如中國。第三種是可以落地,也可以開發,鼓勵發展,比如日本;第四種是最激進的,國家和政府自己發行數字貨幣,比如委內瑞拉。為什麼國家之間有如此大的差異?委內瑞拉等國為何走到前面?
那些佈局國家數字貨幣的政府們
2018年2月20日,委內瑞拉正式預售由政府官方發行的石油幣,這是人類歷史上第一個由國家發行的法定數字貨幣。預計在9月20日,委內瑞拉石油幣正式啟用並流通,也就是說,在這個國家,會同時採用玻利瓦爾(法幣)與石油幣兩種通用的法定貨幣。
石油幣是與該國石油、天然氣、黃金和鑽石儲備直接掛鉤的官方數字貨幣。根據石油幣白皮書顯示,石油幣是以奧裡諾科重油帶阿亞庫喬區塊1號油田的50億桶石油儲量作為發行石油幣的物質基礎,每個“石油幣”與1桶石油等價,總髮行量1億枚。大約發行1億枚石油幣,融資60億美元。據稱,該數字貨幣的發行或將吸引“大量來自卡特爾、土耳其等中東國家,以及歐洲和美國的投資者”。
據俄羅斯新聞機構RBC報道,伊朗為了應對美國的制裁,將透過數字貨幣來尋找新的出路。作為伊朗議會經濟事務委員會負責人,Mohammad Reza Pourebrahimi提到數字貨幣是避免美元交易的有效方式,伊朗中央銀行已經開始制定使用數字貨幣的提案。
根據相關媒體報道,土耳其政府正準備推出一種國家加密貨幣。土耳其國家前工業部長Ahmet Kenan Tanrikulu提議,建立一種名為“土耳其幣(Turkcoin)”的數字貨幣。
而作為全球最大的國家,俄羅斯也在躍躍欲試。早在2017年10月,網際網路金融資訊網站Cointelegraph,援引俄羅斯當地媒體報道,俄羅斯通訊和大眾傳媒部長Nikolay Nikiforov,在與莫斯科首都俱樂部會員舉行的閉門會議上表示,普京已經下令發行俄羅斯數字加密貨幣——加密盧布(CryptoRuble)。
據官方說明,CryptoRuble不是透過挖礦獲得,只能由相關政府機構釋出放和管理。CryptoRuble可以兌換俄羅斯法定貨幣盧比,但如果擁有CryptoRuble的人無法解釋它們的來源,將會被政府徵收高達13%的稅。
作為經濟發達國家,日本在數字貨幣走得很靠前。它成為全球第一個為數字貨幣交易所提供法律保障的國家。2017年4月1日正式實施的《資金結演算法》修正案。這意味著數字貨幣在日本成為合法支付手段除此之外,還推出了出臺包括取消購買比特幣的8%消費稅等一系列優惠政策,鼓勵比特幣行業發展。同時還為日本境內16個虛擬貨幣交易所正式頒發牌照。
除此之外,包括馬耳其、印度尼西亞、新加坡等多個國家都採取了相對積極的政策和態度。
為什麼是這些國家先發幣?
不管是拉美第三世界國家,還是亞洲發達國家,他們之所以在新興的數字貨幣領域,走得如此激進,一般有以下原因:
國家整體瀕臨崩盤:
以委內瑞拉為例,由於獨裁政府統治無方,和美國關係僵化,這個石油大國卻成為全球經濟危機最嚴重的地方。根據公開資料,2015年委內瑞拉經濟萎縮了5.7%,2016年將繼續萎縮8%。按照國際貨幣基金組織(IMF)的預測,2016年委內瑞拉的通脹率將達到481.5%,2017年高達626%。有機構預測,在2018年,委內瑞拉通脹率甚至可能達到2349%!整個國家失業率高達20%多。
經濟危機之下,連動物也不能倖免。據美國福克斯新聞網2016年8月報道,在僅僅7個月裡,委內瑞拉一家動物園已有超過50只動物因為飢餓而死亡。2018年初統計貨幣貶值高達13000%,政府和法定貨幣完全喪失了信用。
為了挽救政府和貨幣信用,馬杜羅政府推出石油幣,試圖透過貨幣調控,穩定整個國家經濟和社會形勢。避免徹底崩盤。但是,石油幣並非是像比特幣那樣,去中心化,數量不會增發。“石油幣並非對沖風險的好辦法。”諾貝爾經濟學獎得主拉爾斯·彼得·漢森分析,“如果一個國家不能穩定自己的主權貨幣,那麼它也不能保證可以穩定自己發行的數字貨幣。鏈下可以濫發法幣,鏈上一樣可以濫發數字貨幣。”
而土耳其這個浪漫國度也是如此,由於政局不穩、高額赤字、高通脹率,加上和美國的矛盾加劇,土耳其遭遇了美國各種制裁。土耳其發行的法幣里拉不斷貶值,今年已經高達45%。
突破現有經濟僵局:
儘管和委內瑞拉,俄羅斯等相比起來,日本要好很多。它迄今為止還是世界上GDP最高的國家之一。但是,整個國家經濟停滯,已經成了國內外共識。作為發達國家之一,在20世紀90年代初,日本經濟進入到經濟衰退期,金融體系受到毀滅性打擊,經濟基本上處於停滯狀態。從1995年前後日本GDP就達到5萬億美元,現在過去了20多年,日本GDP幾乎沒有任何變化,2017年為4.88萬億美元。日本人均GDP從1995年世界第3位,下滑到現在世界第25位。而中國從2010—2017年,GDP總值翻了一番。
相關部門也想了各種辦法,對包括金融在內的機構和體系進行改革,收效甚微。數字貨幣的這種新經濟模式的出現,成為了日本政府經濟改革中的一道曙光。相關部門希望抓住這個機會,透過佈局數字貨幣,打破長期處於結冰期的日本經濟,重新回到經濟大國序列。
擺脫美國經濟制約:
在19世紀以來,全球發行的法定貨幣,基本是以黃金為本位幣的貨幣制度。在這種制度下,每單位的貨幣價值等同於若干重量的黃金,也就是說貨幣含金量。但在佈雷頓森林體系崩潰之後,這種制度已經作廢。由於美國作為全球最強經濟體,同時還有軍事、政治的影響力,全球開始接受美元仍為世界貨幣體系的基準。
美國之所以迄今為止,在全球依然有強話語權,有兩個“核武器”,最重要的武器就是金融。在很長時間裡,美金作為全球各國公認的結算貨幣,它是全球儲備貨幣體系的根基,在這種情況下,美國控制全球各國經濟的能力仍不可小覷。
第二個“核武器”就是軍事強權。但在軍事擴張的外表下,最終搶奪的還是經濟利益,從而實現自己金融控制力在全球暢通無阻,委內瑞拉就是最好的例子。
即使是美國盟友日本,也在想辦法擺脫美國的經濟捆綁。根據網易科技報道,日本區塊鏈專家中村真人說,“日本政府希望透過數字貨幣,建立一套獨立於美國監管之外的貨幣體系。”、“現在的日本金融體系實際上接受著美國證券交易委員會的監管和指導。”
國家數字貨幣能解決通貨膨脹嗎?
對於普通人來說,最害怕的就是手裡的貨幣貶值。最後通貨膨脹,一文不名,徹底破產。這種現象僅僅在中國歷史上,就發生了很多次。中國是最早使用紙鈔的國家,這開闢了全球金融創新的先河。紙幣始於宋朝,興於元朝,敗於明朝。本來是一件很好的金融形式和創新,最後卻成了政府搶劫老百姓的工具。
宋神宗在位時,為了解決和西夏的戰爭,補充軍隊的給養,源源不斷的印發紙幣,這導致了老百姓手上的錢不斷貶值,相比上一任政府,購買力下降了70%,最誇張時是90%,最終民不聊生,揭竿而起,北宋滅亡。對於模仿宋朝的金朝來說,為了解決國庫不足,也不斷髮行紙幣,最後購買力下降至原來的1/1000,最後經濟徹底崩潰。從古到今,這樣的案例在歷史上不勝列舉。
而數字貨幣的機制,在這點上有著先天的優勢,由於它的恆定數量,所以不存在之前出現的無休止的增發濫發等問題,從而引發通貨膨脹。
從國家的角度來說,發行數字貨幣,除了以上提到的重塑造政府信用,擺脫美元經濟體系的約束之外的好處外。在對內方面,發行數字貨幣可以降低紙幣發行流通成本,在令全球各國政府頭疼的洗錢、逃漏稅等黑色灰色的違法監管方面,也變得更加高效和透明化。
政府將進一步對貨幣流通進行監管,提升支付結算效率,從提高整個社會的經濟收益。但是,區塊鏈和比特幣的誕生,原來是為了去中心化,不記名,更加民主和透明化,但是,這和政府的中心化監管有著天然的矛盾。
不管如何,數字貨幣的誕生,正在給當下的複雜的經濟格局帶來一些新的改變。