薩爾瓦多與比特幣:一箇中美洲小國的“貨幣”實驗

買賣虛擬貨幣

北京時間6月9日,薩爾瓦多正式透過《比特幣法》,此法將在薩爾瓦多政府公報上公佈九十天後生效,薩爾瓦多也因此即將成為全球首個承認比特幣為法定貨幣的國家。

比特幣在成為薩爾瓦多法幣後,可在該國用於支付、繳稅等,任何商品或服務不得拒收比特幣,比特幣交易不被徵收資本利得稅;美元將成為比特幣價格的參考貨幣,二者之間的匯率交由市場自由決定。

薩爾瓦多總統納伊布·布克萊(Nayib Bukele)還透露,薩爾瓦多將為投資3個及更多比特幣的移民授予永久居留權,同時政府將為公民推出比特幣錢包,並在信託基金中持有1.5億美元的比特幣以承擔比特幣價格波動給商戶帶來的風險。

受此利好影響,比特幣價格一改多日萎靡走勢,1小時內上漲3%,單日漲幅接近15%。

不曾聽說的薩爾瓦多

在此次轟動一時的事件之前,薩爾瓦多這個國家的存在感並不高,甚至很多人可能都沒聽說過這個名字。

作為一個位於中美洲北部的沿海小國,薩爾瓦多國土面積只有約兩萬平方千米,相當於北京和上海面積之和,但總人口僅670.5萬,不足北京常住人口的1/3。

搜尋薩爾瓦多,給人的第一感受便是混亂和落後。

“謀殺之都”是薩爾瓦多的第一個標籤。作為全球謀殺率最高的國家之一,2015年6月,薩爾瓦多這樣一個小國僅一個月便發生了677起謀殺案。在薩爾瓦多,暴力事件早已見怪不怪。

遭受了漫長的殖民統治後,自上世紀20年代以來,薩爾瓦多人一直生活在親美軍人的獨裁統治下,後來又經歷了長達12年的內戰,直至1992年才停戰。薩爾瓦多國內經濟以農業為主,經濟增長緩慢,國民收入較低。

薩爾瓦多沒有自己的主權貨幣,主要以美元現金進行交易結算,約 70% 的人沒有銀行賬戶或信用卡,且經濟嚴重依賴移民匯款,僑匯佔其GDP的1/5以上。

負面詞條纏身的小國何以邁出第一步?

薩爾瓦多為什麼會是首個快速透過比特幣作為法幣法案的國家呢?

這不是薩爾瓦多首次涉足加密貨幣。今年3月,加密貨幣錢包Strike在該國推出其移動支付APP,很快這款應用就成為薩爾瓦多下載量最大的APP,受歡迎程度可見一斑。

在不久前比特幣年度峰會Bitcoin 2021上,該國總統布克萊表示與Strike達成合作夥伴關係,憑藉比特幣技術助力建設本國現代金融基礎設施,同時在會上承諾會向薩爾瓦多立法機構提交一項法案草案,促使比特幣成為薩爾瓦多的法定貨幣。

由於布克萊的政黨在84個席位中佔據了64個,《比特幣法》便迅速以62/84的高票贊成順利地透過了,薩爾瓦多正式成為全球首個承認比特幣法幣地位的國家。這背後離不了總統布克萊的推動。

前面提到薩爾瓦多的經濟對移民匯款有很大依賴,但薩爾瓦多的金融基礎設施卻在拖後腿,國際轉賬慢且繁瑣不說,轉賬費用高達10%或更甚。

為了解決這些問題,布克萊此前就已經對加密貨幣的跨境支付業務開了綠燈,如Strike的比特幣閃電支付,再如薩爾瓦多國有銀行Hipotecario使用RippleNet進行實時跨境支付。

布克萊認為,“使用比特幣可以避免匯款過程中的‘數百萬美元損失’,並且可以讓超過100萬低收入家庭每年收到的總資金增加數十億美元……這將改善數百萬人的生活和未來。”

圖 |布克萊推特釋出鐳射眼照(比特幣梗)

除了移民匯款,布克萊還指出這一舉動可以在短期內提升薩爾瓦多的金融包容性,給傳統經濟以外的人創造更多的就業機會。同時,這還將成為薩爾瓦多一個對外展示的絕佳機會,開放包容的比特幣政策有望可以吸引海外遊資的進駐,增加自由貿易,從而拉動國內經濟增長。

此外,在美聯儲量化寬鬆政策的背景下,美國通貨膨脹水平持續升溫,薩爾瓦多持有的美元貶值,但福利卻落在美國人手中而不會惠及到薩爾瓦多。而比特幣從長期來看卻是天然通縮的,二者同時作為法幣後,便控制了美元減值給薩瓦爾多帶來的風險。

誰會是比特幣合規的下一站?

在薩爾瓦多的《比特幣法》透過後,拉美多國政客紛紛表示了跟進意願。如巴拿馬國會議員發推稱將比特幣和其他加密貨幣加入巴拿馬法幣,再如巴拉圭眾議員 Carlos Rejala發推表示,計劃在本週晚些時候釋出與比特幣相關的重要的專案,還有數位釋出鐳射眼照片(比特幣梗)來響應這一風潮的拉美政客。

圖 |巴拉圭眾議員 Carlos Rejala

這些國家大都和薩爾瓦多相似,大都是拉美或者非洲地區的非發達國家,經濟體量小,無本國主權貨幣或主權貨幣公信力不足,金融包袱不大,對加密資產的包容性向來很高。如下圖中,拉丁美洲地區呈現的大片綠色。

維基百科 - 按國家或地區劃分的比特幣合法性

在如此寬鬆的政策局勢下,拉美多國若能將加密行業納入合法的離岸金融之內,儘管經濟體量不大,但這些國家仍有望憑藉低監管和避稅,吸引眾多加密企業與加密領域投資者,將其建設成一個全新的加密離岸金融中心。

但就當下市場情形來看,薩爾瓦多這次的舉動無疑是創新且大膽的。儘管薩爾瓦多國內的金融基礎設施也將面臨革新,但由於比特幣天然通縮的屬性,其能否在該國作為法幣並在實際交易中大面積流通還要畫上大大的問號,比特幣究竟是否能夠真得充當“法定貨幣”的職能也因此備受爭議。對此,中國銀行原副行長王永利在接受媒體採訪時表示,“以比特幣等完全去中心化的數字加密資產作為法幣,必將因其本身價格大起大落而嚴重擾亂經濟社會執行,國家沒有任何調控手段,只能是自尋死路。”

而重慶工商大學區塊鏈經濟研究中心主任、北京大學經濟學博士劉昌用則在社交媒體上表示,小國貨幣系統執行成本小國的貨幣系統執行成本相對較高,在開放國際市場也容易被金融大鱷操控收割,所以很多小國採用美元本位。但是,美元大放水,這些小國被收割的更加嚴重。如今,比特幣的市值規模已經達到小國貨幣系統水平,小國選擇比特幣作為法定貨幣,即不用自己維持獨立貨幣系統,也不會被美元放水收割,是個非常明智的選擇。

且不論最終結局如何,薩爾瓦多此舉已經註定將被銘記於加密貨幣的激盪發展史上,比特幣“未來貨幣”的形象也將因此而再次被加強。

01區塊鏈也將持續關注此事的後續進展。

附:薩爾瓦多《比特幣法》

(譯文)

考慮到:

I. 根據共和國憲法第102條,國家有義務促進和保護私營企業,為增加國家財富創造必要條件,以造福於最廣大的居民。

II. 根據2000年12月22日發表在第241號政府公報第349卷的第201號立法令,美元被採納為法定貨幣。

III. 大約百分之七十的人口沒有機會獲得傳統的金融服務。

IV. 國家有義務促進其公民的金融包容性,以更好地保障他們的權利。

V. 為了促進國家的經濟增長,有必要批准授權一種數字貨幣的流通,其價值完全符合自由市場的標準,以增加國家財富,使最多的居民受益。

VI. 根據前面的考慮,有必要釋出基本法則,以規範比特幣的法律程序。

因此,提交如下法律:

比特幣法

第1條,本法的目的是將比特幣作為不受限制的法定貨幣進行管理,比特幣具有自由的權力,在任何公共或自然人或法人需要進行的交易中都不受限制。

上段提到的內容不妨礙《貨幣一體化法》的適用。

第2條,比特幣與美元之間的匯率將由市場自由確定。

第3條,價格可以用比特幣計價。

第4條,稅收可以用比特幣支付。

第5條, 比特幣交易將不會被徵收資本利得稅,就像任何法定貨幣一樣。

第6條,為會計目的,美元將被用作參考貨幣。

第7條,每一個經濟體,當獲得商品或服務的人向他提供比特幣支付時,必須接受。

第8條,在不影響私人部門行動的情況下,國家應提供替代方案,允許使用者用比特幣進行交易,如果他們願意,可以自動即時把比特幣兌換成美元。此外,國家將推進必要的培訓和機制,使人們能夠可以進行比特幣交易。

第9條,由國家提供的比特幣到美元的自動即時兌換方案的限制和操作條款,將在為此目的釋出的條例中規定。

第10條,行政部門將建立必要的體制結構,以實施本法。

生效和過渡性條款

第11條,中央儲備銀行和金融系統監管局應在本法第16條所述期限內釋出相應的規定。

第12條,由於明顯和眾所周知的事實,那些無法進行比特幣交易的人不在本法第7條所規定的義務之內。國家將促進必要的培訓和機制,使人們能夠獲得比特幣交易。

第13條,在本法生效前存在的所有以美元表示的債務,可以用比特幣支付。

第14條,在本法生效之前,國家將透過在薩爾瓦多發展銀行(BAND)建立一個信託基金來保證比特幣的自動即時兌換。這對於第8條中提到的國家提供的替代方案是必要的。

第15條, 本法在適用於其他法律方面將具有特殊性,任何與本法相牴觸的規定都將被廢除。

第16條,本法將在政府公報上公佈九十天後生效。

2021年6月8日在薩爾瓦多立法議會藍色大廳提交

以上中文編譯資料來自:金色財經

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