DeFi七點鐘社羣| 強勢登陸Heco,Converter.Finance如何造就挖礦收益新巔峰

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以下為嘉賓分享實錄:


問題一

Q1:請您簡單介紹下Converter專案和團隊背景?

首先,Converter是一個槓桿收益聚合和槓桿流動性提供協議。

Converter旨在幫助使用者最佳化理財收益率,並且會在投資風險較低的情況下幫使用者投資增加槓桿以達到增加投資收益的目的。

回到團隊來講,Converter的首席開發者之前在matrixport&bit.com任CTO,而團隊成員都來自數字貨幣交易所,在行業內沉澱時間均超過5年,所以可以說我們的團隊在技術和交易上的認知都算是比較深的。

基於團隊的背景,我們認為選擇做DeFi的創業會比較有優勢:

DeFi對於金融行業的是革命性,DeFi是開放且透明的。DeFi產生的價值,AMM模型已經改變了交易的生態,借貸可以讓全世界人都可以無限制的使用借貸服務。

合約的可互動性,傳統的金融世界裡面,大家之間的互動是一個很大的難題,需要背調和授信,而在DeFi世界裡面只需要符合合約的規則,就可以自由的使用,這在傳統的金融世界裡是不可能出現的。

區塊鏈是下一代的金融基礎設施,而DeFi是區塊鏈最大的應用,他具備了區塊鏈的所有優點,開放,透明,自由使用且成本較低,當團隊看到DeFi在迅速發展的時候,就決定要參與DeFi裡來。


問題二

Q2:Converter是Heco上第一個槓桿收益聚合協議,您能介紹下Converter的優勢和創新點嗎?

我認為從團隊到產品上,我們現有的一些同型別產品還是有不一樣的地方。

-首先是團隊本身具備交易能力。機槍池需要找到合適且風險可控的可交易標的,團隊過往積累的交易能力和交易經驗,確保了我們的理財策略的原創性和最最佳化。

-其次是團隊的技術工程實施能力。在DeFi領域中,不但需要懂交易,還需要懂區塊鏈和智慧合約。我們團隊成員中,曾成功主導過公鏈的開發,交易所繫統的自主開發等,具備非常強的工程技術能力,能夠把交易策略在智慧合約上實現。

-產品的經濟模型設計。我們研究了大量的DeFi協議,發現很多在經濟模型設計上都存在一些不足,我們吸取了這些教訓,把代幣經濟設計成一個內迴圈體系:平臺透過代幣激勵能夠吸引資金進來,協議從資金理財收益中提取一定比例作為平臺收入,收入部分的99%用於對代幣的回購銷燬,同時代幣的分發每30天減產。這樣的設計一方面能夠穩定幣價,另一方面是整個流通量的通縮。

Converter不同於其他收益聚合協議的最大特點就是在“槓桿”兩個字,正如你所說的,Converter是Heco上首個可以加槓桿的收益聚合協議,在投資風險較低的情況下會幫助使用者增加槓桿擴大收益。


問題三

Q3:DeFi收益聚合平臺最值得關注的是其安全性,那麼Converter是如何保證使用者資產安全的呢?

安全問題分為兩個部分

1. 合約部分的安全 2.其它服務的安全

一般情況下我們指的DeF裡的安全問題還是指合約的安全,這個是最難的,因為合約只有一次部署的機會,而且合約上會存放使用者大量的資產。

對於合約的安全,我們需要在研發的時候就針對業務模型做好安全設計,包括常見的安全問題,許可權的控制,二是需要大量的review和自動測試來保證,我們團隊要求測試的覆蓋率要達到95%以上,另一個就是找優秀的安全審計團隊,安全團隊在審計過程中非常認真,而且給我們提了很多有價值的建議,我們表示非常感謝。

合約安全是一個非常大的難題,因為DeFi的所有的業務邏輯都是放在合約上,使用者互動的頁面和資料統計屬於額外的服務,當然這些額外服務的安全工作也是非常重要的,這部分不會涉及到合約和業務的安全,這個只需要做到常規的安全服務。


問題四

Q4:能否跟我們簡單說下Converter的代幣CON的經濟模型,以及Converter的發展情況?

我們的代幣分發中,5%是對團隊貢獻的激勵,5%是對外合作運營費用,5%是早期投資者。剩餘的85%則是用於流動性激勵和DAO基金。

我這裡細分闡述一下85%這部分的具體分配,首先6%-12%用來激勵con代幣的流動性挖礦(俗稱2池激勵),其餘部分用於激勵使用者參與理財行為(俗稱1池激勵)。

這裡需要指出的是DAO基金部分,這部分同樣來自流動性挖礦產出,類似於徵收“礦稅”。自第一次減產開始,從流動性挖礦產出中提取1%歸屬到DAO基金,每減產一次,提取的比例增加1%,直到提取比例達到20%的時候不再增加比例。

DAO基金是實現生態治理的重要組成方式,持有CON的使用者可以參與Converter生態治理,DAO基金的使用由社羣發起並且由社羣投票決定。此外,代幣的分發都是按照區塊的產出而分配,團隊無預留和預挖,總供應量為4880萬個,每個塊會產出2.6個CON,每30天減產7%,減產到每個區塊產出0.26個CON時不再減產。

Converter是一個幫助使用者的理財並獲取收益的平臺,平臺的盈利主要來自理財收益的手續費分成,Converter會從整體理財收益中收取30%作為平臺手續費收入。需要指出的是,平臺收取的這部分費用,99%將會使用者回購CON代幣並銷燬,剩下的1%作為風險保證金和保證理財策略持續運作的各種運營成本,例如公鏈的gas fee。

團隊的收入主要也是CON的代幣,用來激勵團隊持續對Converter進行開發。

Converter上線15天,鎖倉量5000萬U,每日交易金額達到80萬U,活躍地址數接近2萬個。同時我們跟Dogeswap、TokenPocket、BXH達成戰略合作,全球最大的行情收錄網站Coingecko也對CON代幣進行了收錄,這些都極大鼓舞了團隊。此外,上線以來,專案已經實施4次回購銷燬,累積銷燬191,000枚CON。


問題五

Q5:能具體講一下Converter.Finance的挖礦規則嗎?

我這裡先跟大家簡單說明一下Converter的策略原理,這樣大家就方便理解Converter的挖礦規則了。

Converter現在主要支援Mdex平臺、BXH平臺的流動性挖礦和借貸平臺的單幣質押挖礦,其原理都是吸收使用者的代幣,到對應的平臺上進行復投,幫助使用者獲取挖礦收益。我們以MDEX平臺MDX/USDT的LP挖礦為例。

1.首先使用者需要去Mdex平臺新增mdx-usdt的流動性,獲取LP Token,然後到Converter平臺找到對應的MDX/USDT的資金池,存入(Deposit)LP token,獲取了平臺的Cmdx-usdt, 然後進行質押(stake)操作。

需要指出的是,存入的LP Token 和 cToken 的兌換率不是1:1的,cToken 是抵押份額憑證:每一個 cToken 擁有單位淨值(類似基金的單位淨值)。當從資金池裡取出 LP 時,cToken 可足額兌換回 LP token(本金) + LP token利息收益。利息收益的具體數額根據新的 cToken 單位淨值決定。

2.當平臺獲得了使用者存入的 MDX/USDT LP 之後,首先會透過系統的金庫儲存,並自動轉移到 對應的MDX/USDT挖礦盈利策略金庫(Vault)。

3.這個策略庫會在MDEX平臺質押LP獲取MDX代幣。

4.平臺的策略會不定期的 do-ear-harvest 收穫,將挖礦獎勵的 MDX 透過 Mdex 進行賣出操作,此時會獲得相應的利潤。根據現有策略規則,利潤的70%將重新重複上面的第三部操作,換取更多的LP,將本金和利息進行累積;同時30%的利潤以“礦稅”的方式作為平臺收入,用於對其代幣CON的回購。

5.以上操作每5-10分鐘進行一次,也就相當於每天進行非常多次的複利操作,能夠有效的對使用者投入的資金做到最大化的增值。同時,平臺會按照使用者在對應資金池中質押cToken的份額佔比獲取平臺幣CON收益。

6.而當使用者用持有的 cToken 去贖回 LP 操作的時候,因為平臺不斷操作上述三步,所以系統的在 MDX/USDT 上的資產不斷變多,最終使得使用者手中的 cToken 能夠兌換資金池裡面更多的LP 。使用者可在Mdex平臺去憑LP 提取流動性,可獲得對應的mdx 代幣和 usdt 代幣。

綜上所述,Converter給使用者帶來兩大部分的收益,第一部分是對應LP 的復投收益(這部分的收益平臺會收取30%的礦稅),第二部分是CON的收益,這部分平臺不會進行復投,也不會收取礦稅。


問題六

Q6:請您介紹一下Converter的下一步計劃以及未來的目標?

未來主要有3個方面的規劃:

1.最佳化產品體驗。產品上線以來整體執行比較穩定,但是在很多體驗細節上還存在不足,我們接下來會重點把這些體驗進行最佳化,讓使用者更便利的使用,更清晰的瞭解收益獲取情況。

2.持續的策略上線和運營。收益聚合器需要不斷的為使用者提供更高收益的策略,我們會持續上線新的策略,例如我們最近在跟bxh.com合作在上更多他們的策略,也在規劃dogeswap上的策略池。

3.槓桿功能的開發。我們產品定位是融合槓桿的收益聚合器,槓桿的功能是我們的重中之重,我們槓桿的合約已經接近完成,接下來是審計工作,預計4月上旬可以推出。可以給大家透露的是,槓桿策略會大幅度提高理財收益,我們測算了單幣的年化收益率可以達到60%。

至於更長遠的目標,我想先等我們tvl達到5億USDT的時候再去考慮,現在遠沒達到,就是埋頭把這個鎖倉量做成。

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作者:七點鐘,來源:DeFi七點鐘社羣

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