庫幣新幣觀察:美股現身DeFi領域,MIR如何擔下重任?

合成資產是defi中非常重要的的一個賽道,基於以太坊的synthetix是該賽道頗具代表性的專案。然而,在眾多合成資產專案中,能夠將美股引入defi領域的並不多。而在去年12月上線的mirror protocol,就是這些為數不多的合成資產專案中將美股資產引入了區塊鏈世界的專案。

 

本期庫幣新幣觀察,將為你揭開mirror protocol神秘的面紗,帶你瞭解這個全新的合成資產協議。

 

01 什麼是合成資產?

 

簡單來說,合成資產相當於用一種數字資產抵押的形式,透過預言機喂價,來鑄造出錨定其他任何有價的資產標的,甚至是非資產型別標的。以synthetix中為例,它透過超額抵押、以erc-20代幣形式來鑄造加密資產、股票、貨幣、貴金屬和其他型別資產,從而將現實中的資產引入到區塊鏈世界中。但是這些合成資產只是複製了資產的價格,而不包含資產的其他所有屬性。

 

目前defi 市場已經發展出了非常豐富的生態,穩定幣、借貸、交易、衍生品管等應用層出不窮。而作為defi最重要的一個賽道,合成資產專案需要吸引更多優秀的資產加入其中,才能為defi領域帶來更多的資金和流量。

 

那如何才能豐富defi領域的資產,有的專案將目光瞄準了黃金、白銀等資產,有的專案則錨定法幣,而mir則將注意力集中在美股上。因為目前整個加密市場的市值剛剛突破10000億美元,還不及一個蘋果公司的市值大,如果能把美股引入defi中,那開啟的將會星辰大海。

 

02 如何將美股引入區塊鏈世界?

 

美國股市規模目前是加密市場的約35倍,是全球範圍極有吸引力的資產類別,同時也湧現出蘋果、特斯拉等明星股票,於是美股就成為了加密世界的香餑餑,但對於全球大部分人來說,進入價值36.3萬億美股市場的機會卻是十分有限。

 

在加密貨幣領域有過不少的嘗試,但總體說來收效甚微。而直到defi的出現讓人看到新的可能。憑藉defi協議無kyc、無准入機制,資產在鏈上可以自由流通等特點,其有著得天獨厚的優勢,所以defi領域就出現瞭如mir這樣的合成資產協議,透過使用合成資產massets來解決這一問題。

 

03 mir的解決方案

 

mir是一個在terra區塊鏈上構建的合成資產協議,可追蹤股票、期貨、交易所交易基金和其他傳統金融資產的價格,從而將加密貨幣市場與傳統金融市場融合起來。

 

2020年12月4日,mirror protocol正式上線,主打的正是將美股引入defi,可透過鏈上交易價格”mirror映象”顯示出真實世界資產的價格,從而讓全球散戶投資者能夠更加輕鬆地參與美國股票市場,這極大降低了普通民眾參與美股市場的門檻,無需整股持有,沒有審查,而且交易也不受限制。

 

除了美股,mir還可追蹤期貨、交易所交易基金、傳統金融資產等其他資產的價格,旨在將全球資產帶入區塊鏈。目前 mir已經鑄造出蘋果、特斯拉、推特、微軟等股票代幣,而且這些代幣均可在uniswap和terraswap上交易。

 

mirror protocol的所有的masset標的都必須透過dao治理投票決議是否支援。目前dao的治理投票非常活躍,有多達數十個標的在進行投票中。mir作為mirror protocol的治理代幣,持幣使用者將會擁有參與dao對生態進行治理的權利。


 

而作為該協議的治理代幣mir,其總髮行量為370,575,000枚, 計劃在4年內完成分發。代幣分配情況如下:

 

 

除了用於參與生態治理投票外,mir還可用於流動性挖礦。此外,當使用者銷燬 massets 收回基礎抵押品時,mir持有者將獲得費用收入。

 

mirror protocol是terra生態下的應用類專案,必須透過其美元對標穩定幣ust作為超額抵押(150~200%)才可以鑄造映象資產。目前ust在全網交易量80%集中在庫幣,是terra生態最大的合作平臺

 

 

 

04 團隊背景

 

mir協議的聯合創始人daniel shin是terra的創始人,曾任韓國領先的電商平臺ticketmonster的ceo。他是東南亞地區知名的企業家和投資者之一,在電子商務領域擁有豐富的專業知識和深厚的人脈。

 

而另一位聯合創始人do kwon是anyfi的創始人和前任ceo,畢業於美國斯坦福大學電腦科學系,曾任微軟和蘋果公司的軟體工程師。

 

 

05 小結

 

mir將美股資產引入了區塊鏈的世界,不僅為defi世界引入了資產,而且在mir上交易美股等massets不需要kyc認證,這也就意味著降低了很多使用者參與美股交易的門檻。另外,mir中合成資產抵押率較低,這樣也可以提高使用者資金的使用效率。對於整個加密市場而言,mir不僅拓展了defi的應用邊界,而且還帶來了更多鏈上使用者,這將更有利於推動區塊鏈早日走進更多主流人群的視野中。

 

但是,目前mirror上追蹤美股的合成資產種類較少,並且從短期來看mir對於已經走在前面的synthetix來說,優勢並不明顯。



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