DeFi專案怎麼參與？在回答這個問題之前，鏈報小編先跟大家聊聊DeFi專案，DeFi是去中心化金融的縮寫，DeFi專案是指用來構建開放式金融系統的去中心化協議，旨在讓世界上任何一個人都可以隨時隨地進行金融活動，常規分類有：DEX、穩定幣、借貸及資產。瞭解完DeFi專案之後，迴歸正題，DeFi專案怎麼參與呢？DeFi專案投資價值如何呢？下面鏈報小編透過這兩個問題給大家詳細聊聊DeFi專案。
DeFi專案怎麼參與？
對於想試水DeFi的小白來說，最息息相關的就是各種型別的DeFi專案了，這裡簡單介紹幾種主要的產品型別，以幫助普通的我們迅速入門，直接參與其中。
1.開放貸款協議
開放貸款協議是建立在區塊鏈上的數字貨幣貸款平臺。你可以簡單地將它理解成銀行、餘額寶、零錢通，當你將自己的數字資產存放在平臺上之後，若其他使用者來進行借貸，你就可以賺取利息了。而受益於區塊鏈的透明度，代替傳統的中介機構的智慧合約充當了擔保方的角色，規定了貸款條件同時連線借貸雙方，少了中間人分走一杯羹，你就可以獲得更高的回報，並且更清楚地瞭解風險。
在眾多的公共區塊鏈平臺中，以太坊以其靈活性和開發量，成為DeFi應用程式的主要選擇。具體而言，最受追捧的分散式貸款協議之一是MakerDAO，其利息可以由MKR持有者投票決定，因此並不穩定，曾在一個多月的時間裡從2.5%上升到19.5%。其他此類協議還有Dharma，利息固定在2-13%之間。
2.穩定幣
與其他具有易變價值的加密貨幣不同，穩定幣是區塊鏈發行的代幣，旨在保持特定價值。通常，穩定幣會與美元等法定貨幣或諸如黃金之類的其他資產掛鉤，幷包含抵押品以適應價格變化。Maker'sDai是市面上各種穩定幣中較為典型的一種，是MakerDAO的唯一資產形式。它僅由借款人組成，貸方是協議本身。Dai能發揮分散的槓桿作用，並且具有抗審查性。
3.交易所和開放市場
在交易所和開放市場進行借貸的優點是無需註冊和身份驗證。
早年時候，已經建立的一些去中心化交易所(DEX)和P2P市場基本都採用掛單簿式UX，但這種形式也許對於CEX相對適合，但是對於DEX還不夠搭配，也導致了使用者介面不友好等問題阻礙了其交易量的增長。不過今年來，Uniswap的大火，使AMM的非掛單簿式DEX走入人們的認知，作為Defi的基底流動性提供場地，DEX也承載了整個DEFI生態中最重要的環節。
而目前來看，Uniswap還是作為主力戰場，Balancer作為後起之秀緊追不捨，老牌去中心化交易所bancor也準備更新了V2的演算法版本，市場一時火熱，而即將推出的MensaProtocol，或許會成為下半年的Defi新秀，MensaProtocol是由海外團隊開發的一攬子去中心化金融協議，包含Dex等一些列生態協議，其Dex協議中獨有的M-LIN演算法將會減少現有的AMM模式下的無償損失，同時其獨有的極致通縮經濟模型，也會加速生態快速發展。
4.發行和投資管理平臺
發行和投資管理平臺的型別多樣。既有諸如Overstock的tZERO等同時充當發行媒介的交易所，也有例如Melonport這樣的基於智慧合約的資產管理平臺。而其中很大一部分是安全令牌發行平臺，如Polymath和Harbor。這些平臺為任何發行人提供必要的框架、工具和資源，以在區塊鏈上發行令牌化證券。並擁有自己的證券標準化令牌合同，例如ST-20和R-Token。它使他們能夠自動執行合規性並自定義貿易引數以滿足法規要求。此外，它們還與各種服務提供商(例如託管人，經紀交易商，法人實體)整合，以協助發行人。
上述幾種參與方式中，相較於還未發展成熟的交易所，以及功能多樣但也更復雜的投資管理平臺，最常見、最簡單、最穩妥的方式是透過穩定幣和開放貸款協議從找你借錢的人那裡獲取利息，這也是小資產投資者參與DeFi最直接的方式。且不說我們到底能在這個新型的金融體系中謀取多少利益，單就掌控資產的絕對控制權這一點，DeFi也足以值得我們關注，這也是DeFi對於普通使用者最大的意義。
DeFi專案投資價值
對於幣圈來說，越遙遠的概念，越有炒作的空間，即使很多人說DeFi投機，如今也產出了許多優秀的專案。目前，根據DeFi Pluse的資料，目前整個DeFi生態抵押的資產已經過了10億美金，這一資料還在不斷提升，可見其生態發展的還不錯。一個完整的產業鏈，就是從代幣發行，到代幣挖礦，到礦機研發，演算法更新，區域市場推廣，還有後續衍生品開發。當這些陸續鋪開，繫結了越來越多人的利益，泡沫就不會是泡沫，而是變成產業了，判斷一個專案的投資價值當然是看它有沒有行成產業的生態鏈了。
DeFi專案怎麼參與？透過以上介紹，相信大家對於DeFi專案怎麼參與有所瞭解，眾所周知，流動性挖礦是幾乎所有DeFi類專案都會提供的激勵機制，而流動性挖礦最大的風險就是專案智慧合約可能存在的漏洞，而導致駭客攻擊，或者投資者無法拿回自己的幣，若是無法承受這個風險，那最好就不要參與挖礦，還是老老實實買看好的專案代幣，等代幣升值好了。如果想要了解更多相關知識，可以關注鏈報，鏈報小編後期會持續更新相關報道！
