比特幣價格與USDT增發資料 資料來源 skew
3.12閃崩後，“幣圈央行”USDT就開啟了大放水模式，兩個月內從四十幾億美金增發到近八十億美金，接近翻倍。受此影響，比特幣價格也強勢反彈，回到九千。
盤點 USDT 天量增發背後的潛在風險，除了 USDT 準備金不足，Tether 面臨美國監管部門的法律訴訟外，也不能忽視境外線上博彩平臺、資金盤等黑色產業帶來的法律風險。
幣新採訪了前黑灰產支付從業者，為你拆解“USDT跑分平臺”的玩法。
“跑分平臺”的黑灰產資金生意
“跑分”最初是指為手機、電腦提供效能測試的軟體。而“跑分平臺”則是指利用個人的微信、支付寶收款碼，透過平臺為黑灰產資金提供轉賬服務。
中國對於資金進出境，乃至公司利用對公賬戶收款，有嚴格的管制。而黑灰產行業，如線上博彩、色情、資金盤等，需要資金流通的渠道。
灰色線上支付行業，就為了滿足這個需求而生。
初期的灰產支付，主要透過個人轉賬、電話充值卡、租用商戶收款賬戶完成。如果你網齡夠長，買過類似草留等網站的賬號，就很有可能接觸過這種支付渠道。
2019年3月底，央行釋出《關於進一步加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》，嚴查利用租用商戶賬戶，POS機終端等規避監管。
商戶賬戶的漏洞被堵上，利用個人微信、支付寶收款碼的“跑分平臺”應運而生。
“跑分平臺”的原理，是將整筆的大額灰產轉賬化整為零，透過大量個人二維碼收款碼轉賬後，再歸集到目標賬戶，流程為：
入金使用者——打款給跑分使用者——打款給跑分平臺——打款給目標賬戶
平臺方，則利用軟體系統為上下游託管個人收款碼，收取跑分使用者押金，歸集資金，並分發佣金。
幣新獲悉，為黑灰產資金提供入境轉賬業務，手續費達到每筆2~3%，其中1.5%~2%被提供給收集二維碼的“收碼人”或提供二維碼的個人。
這種化整為零的洗錢模式，化名為“四方支付”或“聚合支付”，在18~19年發展迅猛，知情者估計參與者達到數萬人。這種模式在19年下半年被監管重點打擊。
面臨監管壓力，洗錢平臺把目光投向了USDT。
USDT跑分平臺的興起
在微信支付寶渠道受到打擊的背景下，USDT 跑分平臺從2019年下半年開始興起。洗錢平臺宣傳材料稱，“USDT是跑分行業的完美選擇”，並羅列了 USDT 洗錢的優勢——
1、使用全球主流穩定的結算貨幣USDT
2、通道永不被封，資金永不被凍
3、個人與個人之間的C2C點對點分散式交易
4、高效，5分鐘內迅速到賬
5、開放式API介面接入各類平臺，操作極其簡便
幣新獲取的另一份檔案，則詳細指導了USDT跑分參與者在火幣、幣安等提供OTC服務的交易所註冊賬戶，完成KYC流程。
據知情者估計，幣圈參與跑分的人數達到近萬人，月流水達到數億美元。
USDT跑分平臺更加危險
個人參與跑分是違法行為，可能導致銀行卡、微信、支付寶被封禁。USDT 跑分的參與者，又面臨著加密貨幣帶來的更大風險。
在傳統跑分模式下，為避免參與者收款後不向平臺轉賬，平臺一般會收取一筆押金，而參與者接單的金額，不會超過押金的數額。
即使平臺想跑路，由於支付寶、微信轉賬記錄的存在，加上押金也存在受監管的銀行體系內，跑路後也有可能凍結資金，追回損失。
在USDT跑分模式中，由於參與者打給平臺的押金是 USDT，國家難以凍結資金，平臺可能隨時轉走押金池跑路，極易形成資金盤模式。平臺可能虛構不存在的“博彩洗錢佣金”，直接將使用者押金作為拉新分傭，形成拉人頭的傳銷盤。
除了受到銀行監管機構制裁之外，由於不清楚資金來源，參與者甚至面臨國際制裁風險，幣新此前曾報道《兩名中國比特幣OTC兌換商被美國製裁》。
