3分鐘瞭解紅薯保險協議Umbrella Protocol

寫在前面:還記得開創食物系DeFi流動性挖礦潮的紅薯(Yam Finance)專案嗎,今日,該專案團隊又公佈了一個新的保險協議專案Umbrella Protocol,截至目前,他們正在開發Umbrella協議的alpha版本程式碼,之後將繼續在Yam社羣進行內部測試,本文會對其進行一個簡單介紹。

縱觀DeFi的歷史,智慧合約的開發一直面臨著威脅,快速的發展及可組合性表明,單靠審計並不能保證安全性。目前,智慧合約保護的需求,無論是在覆蓋方面還是創新方面,都沒有得到充分的滿足。

而最近一系列的DeFi駭客攻擊事件,強調了生態系統需要新的風險管理解決方案。我們相信,這些新的解決方案應該是DeFi原生的,它利用了以太坊的獨特功能,以開放和無需許可的方式執行,並平衡了去中心化治理和不變性。

Umbrella協議的設計考慮到了這些因素,其特點是永續ERC20 流式保險、不可變的保險覆蓋池以及無需許可的factory池建立(允許隨著時間的推移進行定製和迭代)。

Umbrella協議的構建,借鑑了Uniswap及Balancer開創的factory設計,Compound cToken的代幣功能,以及加密永續期貨市場的融資模式,這是一個新的實驗結果。

功能概述

Umbrella協議的核心組成部分是MetaPool,其負責保管投保人存入的資金,並從投保人那裡收取保險費用。

每個MetaPool都是由多個保險覆蓋池組成的,每個保險池覆蓋一個特定的協議或合約,投保人可單獨為特定的協議或合約進行投保。

據悉,這些MetaPool是透過一個Factory建立的,其費用到資金利率都是高度可配置的,並且在建立之後便不可變。這種開放的可定製性,是迭代和建立新的DeFi樂高的關鍵,而不變性對於清晰和不可阻擋的保護至關重要。

為了獲得保護,投保人需要將資金存入保險覆蓋池,並接收跟蹤其存款餘額的ERC20代幣。投保人的保護與他們在保險覆蓋池中的質押資金總額和在MetaPool中提供的保護相對應。

融資利率函式是factory在建立池時設定的幾個引數之一。在其最簡單的形式中,它可以是一個利用率函式(保險覆蓋池質押/MetaPool池質押)),儘管factory的開放性可以利用其他指標或資料來源。

如果對MetaPool池所覆蓋保護的某個協議進行攻擊,則投保人可以向MetaPool的仲裁人提交索賠。仲裁人也是在建立池時設定的,並且必須根據MetaPool建立的引數主動確定索賠宣告的有效性。如果仲裁人確定某項索賠有效,則MetaPool支付的金額等於該保險覆蓋池中當前質押的資金加上MetaPool中其他保險池當前未使用的任何資金。

例如,以一個MetaPool為例子,投保人在其中質押了1000美元,他們在3個保險覆蓋池中分別質押了100美元。如果其中有一個池子遭到駭客攻擊,那麼支付的金額為 100+(1000-300)=800美元。在發生攻擊事件的情況下,另外兩個池子將確保能夠獲得至少100%的質押資金。

下一步是什麼

截至目前,專案方正在開發Umbrella協議的alpha版本程式碼,之後將繼續在Yam社羣進行內部測試。需要注意的是,目前該協議尚未定型,有可能開發者在測試後會對上述設計進行修改。

免責聲明:

  1. 本文版權歸原作者所有,僅代表作者本人觀點,不代表鏈報觀點或立場。
  2. 如發現文章、圖片等侵權行爲,侵權責任將由作者本人承擔。
  3. 鏈報僅提供相關項目信息,不構成任何投資建議

推荐阅读