DeFi 為什麼會如此火爆?

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作者|LeewayHertz

Decentralized Finance (DeFi)

隨著區塊鏈技術的出現,金融行業的服務有了很大的進步。區塊鏈已經給加密貨幣行業注入了活力,而在區塊鏈之上的DeFi的出現則給行業帶來了更大的賦能。如今DeFi Pulse顯示DeFi協議中總鎖倉量(TVL)達到265.7億美元。值得注意的是,DeFi在全球範圍內的受歡迎程度不斷提升。它在一年內增長了20多倍。

DeFi的人氣如此之高,已經成為加密領域炙手可熱的討論話題之一。

什麼是DeFi?

去中心化金融簡稱為DeFi。它是使用區塊鏈技術開發的金融應用生態系統。它在不允許任何第三方干預的情況下操作交易。它實現了點對點網路,建立了一個去中心化的環境,每個人都可以自由連線和管理自己的資產。智慧合約是自我執行的,不需要中介。DeFi旨在提供一個透明、開源、無許可的去中心化金融環境。

DeFi和CeFi的區別是什麼?

在中心化金融(CeFi)中,所有的交易訂單都由中心化交易所處理。中央權威機構控制資金;使用者不擁有任何私人金鑰來訪問錢包。去中心化金融和中心化金融都提供借貸和支付的服務。兩者的區別在於,DeFi是一個去中心化的平臺,而CeFi是一箇中心化的平臺。

在比較DeFi和CeFi的時候,安全是主要關注點。CeFi很脆弱,容易出現各種風險,而DeFi則提供了一個完全安全的交易平臺。DeFi使用了一個名為 "工作證明 "的功能,確保系統安全可靠。

此外,DeFi是一個無許可的網路,而CeFi是一個有許可的網路。這意味著在CeFi中,一些特定的操作只能由中央授權人員來執行,而DeFi則沒有任何中央授權人員。

比較兩個平臺的價格,DeFi比較便宜,因為只涉及到網路費用,而在CeFi中,多箇中介機構收取高昂的費用。

DeFi系統是如何運作的?

去中心化金融系統的運作主要藉助於三個部分:

區塊鏈技術

去中心化應用(DApps)

智慧合約

去中心化的應用程式提供了一個在區塊鏈上執行金融交易的平臺。透過智慧合約,交易在相關雙方之間執行,沒有第三方參與。智慧合約旨在消除所有涉及的中間人。

開發DeFi平臺的目的是提供一個自動化、可靠和防篡改的系統。以這些特性構建的去中心化應用程式以多樣化的方式自動與資金進行互動,而不涉及銀行或中介機構。

最近,DeFi生態系統中引入了一個新的功能,即Yield Farming或Liquidity Mining。它是一種獎勵使用者在DApps系統中提供流動性的方式。它涉及借出加密貨幣並在其上賺取利息,就像傳統銀行的貸款系統一樣。Yield Farming的實施主要有兩個目標,一是激勵使用者提供流動性,二是將DeFi應用的治理Token公平地分配給協議使用者。

DeFi的好處是什麼?

透明度

由於區塊鏈網路中的每一筆交易都會被廣播到每一個節點,因此實現了更高的透明度。網路中的每個節點都可以驗證資料。如此高的透明度為豐富的資料分析提供了空間,並確保每個人都能驗證訪問。

不變性

區塊鏈中的資料不能被更改。網路中每一個包含交易細節等資訊的區塊都使用加密原理和雜湊值。

互操作性

區塊鏈透過連線不同的區塊鏈系統,確保跨鏈交易的無縫銜接,從而實現互操作性。

去中心化

區塊鏈的去中心化環境確保了控制權從中央當局轉移到分散式網路。去中心化為其使用者提供了無信任環境的好處,提高了資料的一致性,減少了薄弱點。

自我託管

區塊鏈允許其使用者透過提供對私鑰的訪問和控制來擁有其數字資產。

結語

利用區塊鏈技術實施,DeFi真正具有重塑整個全球金融體系的巨大潛力。隨著越來越多的人採用區塊鏈進行交易和開展業務,預計很快就會向去中心化治理和決策的方向發生重大轉變。

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