央行再三警告,繼續用微信、銀行卡交易虛擬貨幣有這樣後果!

買賣虛擬貨幣

7月6日下午,央行再次釋出關於防範虛擬貨幣交易活動的風險提示,再次鄭重警告轄內金融機構、支付機構不得直接或間接為客戶提供虛擬貨幣相關服務。


同時提醒廣大消費者,要珍惜個人銀行賬戶,不用於虛擬貨幣賬戶充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動,防止違法使用和個人資訊洩露。



公告發出來後,很多幣友關注:禁止虛擬貨幣交易後,以後的錢提取該怎麼辦?現在還能提出到銀行卡嗎?繼續用微信、銀行卡交易虛擬貨幣有什麼影響?


對於金融機構和支付機構來說,肯定會加強涉虛擬貨幣交易的監測力度,一經發現將限制、停止賬戶收付款等交易功能。 



為何現在還能看到虛擬幣炒作和交易?


實事求是地說,目前仍然無法“全面禁止”投資者參加虛擬貨幣的交易行為。也就是說,在進行虛擬貨幣交易後,還有機會僥倖避開監管風險,你的銀行賬戶、支付寶賬戶等還是安全的。


因為場外交易難杜絕。


交易虛擬貨幣有場內交易和場外交易兩種方式。


場內交易,就是在交易平臺內進行的交易;場外交易(over the counter,簡稱otc),又分兩種,一種是線上點對點交易(customer to customer,簡稱c2c),買賣雙方仍然透過交易平臺進行交易,但平臺不經手資金,買家透過線下轉賬的方式,直接轉賬給賣家;另一種是直接交易,雙方透過網路聯絡、熟人介紹等私下交易渠道進行交易,買賣方式和過程由雙方自行商定並進行,無需透過平臺。


在虛擬貨幣交易中,買方、賣傢俬下透過微信、支付寶或銀行卡直接轉賬等場外交易的方式實現交易,交易中介為usdt,使用者先將法幣兌換成usdt,再透過usdt實現與其他虛擬幣的兌換。這種方式就避免了法幣與虛擬幣的直接兌換,也讓平臺規避了違規風險。


在大資料的協助下,雖然金融機構能夠定位到一部分可疑的 id 及賬號,但透過場外交易的模式,只要交易雙方都有意願,銀行等機構就很難排查是不是在進行虛擬貨幣交易,難識別使用者轉賬的實際用途。所以,買賣很難徹底制止


這就是多次釋出禁止虛擬幣炒作的公告,但虛擬幣炒作和交易屢禁不絕的原因!


不過,場外交易有刑事風險!


場外交易不僅可能不受法律保護,還容易受到他人利用虛擬貨幣犯罪的牽連,你也可能涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪或者幫助資訊網路犯罪活動罪。


另外,銀行、支付寶、微信等機構都在不斷增強科技水平、人工智慧技術、綜合運用大資料能力等,現在能僥倖躲避虛擬貨幣交易監測,不代表每次都能躲避掉!賬號還是有被限制的危險!


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