監管升級!FATF加密業務最終指導意見或將為加密行業帶來威脅

買賣虛擬貨幣

北京時間6月22日凌晨,反洗錢金融行動特別工作組(FATF)加密貨幣監管標準釋出。此訊息一出,比特幣價格應聲衝破一萬美金。

FATF----Financial Action Task Force on Money Laundering 是西方七國為專門研究洗錢的危害、預防洗錢並協調反洗錢國際行動而於1989年在巴黎成立的政府間國際組織。FATF旗下擁有37個成員國,是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資領域最具權威性的國際組織之一。

此次FATF加密貨幣監管意見的定稿,引起各國對加密貨幣監管的重視。

FATF解讀

1.包括加密貨幣交易所在內的“虛擬資產服務提供商”(VASP)在給另一個虛擬資產服務提供商轉移資金的時候,必須要將客戶資訊傳遞給彼此。

各國在傳送加密貨幣資金的時候需要確保.獲取並持有所需準確的傳送方(傳送人)資訊和所需的受益人(接收人)資訊,並將資訊提交給受益機構......如果有的話。此外,各國應確保受益機構......獲取並儲存所需(不一定是準確的)傳送方資訊以及所需準確的的受益人資訊.....”

監管指南還規定每次加密貨幣轉移交易中必須包含:

(i)交易發出方的姓名(即傳送客戶);

(ii)使用賬戶處理交易的發出方賬號(比如虛擬資產錢包);

(iii)發出方的實際(地理)地址,居民身份證號碼,或是能夠唯一識別訂購機構發出方的客戶識別號碼(即非交易號碼),出生日期和地點;

(iv)受益方的姓名,以及——

(v)使用賬戶處理交易的受益方賬號(比如虛擬資產錢包)。

2.在這份最新加密指南中,使用加密貨幣錢包傳輸加密的個人也會被認定為虛擬資產服務提供商。

 “如果虛擬資產服務提供商是自然人,也需要在其營業地所在的司法管轄區內獲得許可或註冊,不過該要求可能包括若干因素,需要各國根據實際情況去考慮評估。”

3.虛擬資產服務提供商還應該能夠凍結或禁止受制裁個人的加密交易。

如果個人使用加密貨幣購買商品和服務、或者進行一次性交換或轉移加密貨幣,那麼就不會被認定為虛擬資產服務提供商。

4.反洗錢金融行動特別工作組認為各國監管當局應採取必要的法律或監管措施。

為防止犯罪分子或其同夥成為虛擬資產服務提供商,或是成為虛擬資產服務提供商的受益所有人,並獲得或控制權益或擔任管理職能,反洗錢金融行動特別工作組表示,建議各國可以要求在其管轄範圍內提供產品或服務的外國虛擬資產服務提供商在相關監管部門進行登記。

5.反洗錢金融行動特別工作組建議各國考慮使用開源資訊和網路抓取工具來識別未經註冊或未經許可的業務推廣活動。

反洗錢金融行動特別工作組建議,當股東、業務運營和公司架構發生實質性變化的時候,虛擬資產服務提供商也需要獲得監管當局的事先批准。出於執法目的,各國監管機構還應考慮公眾反饋、報告機構提供的資訊、以及包括情報或執法報告在內的一些“非公開資訊”。如果虛擬資產服務提供商無法管理和減輕參與此類活動所帶來的風險,則不應允許虛擬資產服務提供商參與此類活動。

6.需要注意的是,反洗錢金融行動特別工作組對反洗錢政策的建議沒有約束力。

FATF旗下成員國可以透過立法或編寫法規來採用這些監管建議。加密研究機構Messari Inc.研究主管Eric Turner表示:“FATF的建議可能比美國SEC或任何其他監管機構迄今所產生的影響要大得多。”嚴重違反反洗錢金融行動特別工作組標準的國家會被列入黑名單。

反洗錢金融行動特別工作組認為犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產已經成一個嚴重且緊迫的問題,旗下成員國有12個月時間來採用這份加密貨幣監管指南,並於2020年6月對該指南進行復審。

Bittrex首席合規與道德官John Roth表示:“FATF指導意見落實非常困難,要麼需要對區塊鏈技術進行徹底和根本性的重組,要麼需要一個全球並行系統,因為它必須建立在世界上大約200個證券交易所之間。”

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