撰文:Robert Stevens
編譯:Summer
諸如 USDT、USDC等中心化穩定幣的發行方正在將一些地址列入黑名單。這對於加密行業和正在蓬勃發展的 DeFi 領域意味著什麼呢?
在3月中旬冠狀病毒市場崩盤引發去中心化穩定幣 DAI遭遇重創之後,DAI 社羣選擇了增加中心化穩定幣 USDC作為其抵押品的選項。
而如今,錨定美元的中心化穩定幣 USDC 背後的發行公司Centre已經將一個持有價值 100,000 USDC 的以太坊地址列入了黑名單,有效地凍結了該地址中的資金。根據 Circle 的網站資訊,“黑名單地址中持有的 USDC 餘額可能是完全永久性不可恢復。”
突然之間,MakerDAO 的穩定幣 DAI 似乎沒有那麼去中心化了。
DeFi 借貸協議 Aave 執行長 Stani Kulechov 表示:“想象一下,如果一些 USDC 抵押進了某個 Maker 金庫中(備註:使用者透過將加密貨幣抵押進 Maker 的金庫 (vault) 來生成和借出 DAI),可能發生的情況是,Centre 可以使用其將某個地址列入黑名單的函式,然後 (該地址的) 這些資金就將鎖在金庫中,”這可能會削弱 DAI 與美元的掛鉤。
[備註:如果某個持有 USDC 的地址被 Centre 列入黑名單,那麼該地址中的 USDC 資金將被凍結,無法透過 USDC 智慧合約來傳送或接收交易。因此,即便該地址中的一部分 USDC 在被凍結之前就抵押進了 Maker 系統中,這部分抵押的 USDC 也將無法取出,從 Maker 系統中取出抵押品是需要與該地址發生交易,而該地址被 Centre 列入黑名單之後無法接收 USDC。]
儘管 DAI 可能會很好地“挺過這種衝擊”,因為當前作為 DAI 的 USDC 抵押品僅佔 ETH 抵押品的 12% 不到。
為何 Centre 要將該地址列入黑名單?
雖然加密相關的企業在很大程度上是在一個不受監管的環境中運營,但依舊必須遵守執法,Centre 也不例外。
DeFi 新任王者 Compound 的總顧問 Jake Chervinsky 釋出推文表示:“USDC 黑名單已經從一個假想的擔憂變成了一個真正的風險。”
Centre 是加密貨幣交易所 Coinbase 和支付公司 Circle 的合資企業,該公司向 CoinDesk 證實了將該地址列入黑名單的事件。CoinDesk 報道稱:“雖然我們不能評論執法請求的具體細節,但Centre 遵守了對該組織有適當管轄權的有約束力的法院命令。”
根據區塊鏈軟體開發者 Phillipe Castonguay 建立的一個儀表板資料,儘管此次事件是 USDC 首次將某個地址列入黑名單,但市值最大的中心化穩定幣Tether (USDT) 已經將 39 個 持有價值數百萬美元的以太坊地址列入了黑名單。Tether 自 2017 年 11 月以來就一直在這樣做。
Centre 和 Tether 都是中心化的公司,都有能力阻止持有這些穩定幣的地址進行交易,與執法部分合作,但這與加密領域提倡的去中心化原則是相違背的。
Centre 的一份政策檔案顯示,該公司將會把威脅 USDC 網路的地址列入黑名單,或者會為了遵守美國法院的命令或全球制裁限制而這麼做。該檔案寫道:“Centre 保留阻止 USDC 轉移的權力。”
區塊鏈平臺 Komodo 的技術長 Kadan Stadelmann 表示:
“我不認為少數幾次凍結交易將使得 USDC 成為一種無用的穩定幣 (尤其對於交易員來說),但我確實擔心這一趨勢的常態化將開設一個糟糕的先例。如果有後面 (backdoor) 的穩定幣被廣泛採用,這些權威參與者完全有可能行使更多的權力。”
根據 The Block 的資料,當前 USDC 總供應量超過了 10 億。見下圖:
DeFi 的中心化問題
DeFi 風投資金 Framework Ventures 的聯合創始人 Michael Anderson 表示,這就是他沒有投資 DAI 的原因。他說道:“這突顯出,當你有一箇中心化實體時,任何事情都可以停止,因為他們可以凍結那些資產。”相反,他投資了 Synthetix,他聲稱 Synthetix 更加去中心化。
Komodo 的技術長 Stadelmann 說道:
“如果有什麼是值得注意的,我認為整個 (黑名單) 事件凸顯了全球對比特幣的持續需求。當然,比特幣仍不穩定,作為一種儲蓄工具,它並不是最佳選擇。但歸根結底,它仍然是實現價值轉移的最佳工具,這種價值無法被沒收,也無法被阻止。”
當然,前提是你不透過中心化交易所。