對話Jay:OKEx搶佔新賽道-DeFi

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3·12黑天鵝事件之後,DeFi生態質押代幣價值從最高點11億美金下跌至5000萬美金,DeFi生態前景一片暗淡。

但最近一個多月,DeFi板塊的資產規模大幅增長,最高峰值突破75億美元,其中抵押借貸平臺Compound更是在短時間內翻了近10倍。這一切似乎都在指向一個結論,DeFi生態正成為加密生態的趨勢所向。

這還不夠,眾多機構也紛紛開始加註DeFi生態的投資規模與力度。

那麼,DeFi為什麼這麼火熱被大家看好?它有什麼發展前景?眾多機構又為何爭先佈局DeFi生態?

今日OKEx CEOJay作客CoinVoice商業公開課,為大家詳解OKEx的DeFi戰略佈局,以下為本次直播實錄:

CoinVoice:歡迎Jay做客CoinVoice公開課,公開課有許多新進圈的小夥伴,今天我們主題是聊聊最近大火的DeFi,可能有很多使用者對DeFi還是屬於比較模糊的認知,可以請Jay給大家通俗易懂的簡單闡述下,DeFi到底是什麼呢?

Jay:近期,關於DeFi的文章和討論話題比較多,對於DeFi的定義和解釋也各有不同,而很多人理解的並不是真正的去中心化金融,只能算是數字貨幣的金融業務。

DeFi是去中心化金融(decentralized finance)的簡稱,旨在在沒有中心化實體——儲蓄、貸款、交易、保險等的情況下,重建傳統的銀行服務,其目標是為世界上有網際網路連線的人提供一個開放性的代替方案。實際上,DeFi對於投資者投資是十分有益的,投資者可以自己控制私鑰,不需KYC,也無須許可參與,同時投資者可以直接在鏈上交易,減少中心化交易所的交易摩擦。在投資的過程中,借貸和清算過程都在鏈上強制執行,投資者不需要擔心違約。與此同時,借貸利率可以實現即時調整。可以隨時加入或退出,沒有傳統借貸的借貸期限等,加大了靈活度以及便捷性。無需第三方參與,省去中間環節。通俗來講,DeFi是建立在區塊鏈基礎上的金融解決方案。

CoinVoice:大家都知道,OKEx在6月29日上線Compound(COMP),而隨著COMP上線,DeFi也被徹底推上了風口,但其實OKEx在資產選擇上比較苛刻,此時上線COMP是基於什麼考慮呢?

Jay:作為一種可交易加密資產,COMP代幣顯然已經引起了使用者的重視。而Compound 近期強勢崛起不僅證明了一個加密借貸平臺的雄厚實力,也證明了加密網路完全實施去中心化治理是可行的。Compound 作為基於演算法的 DeFi 協議,能讓使用者按照演算法規定的利率借入和借出加密貨幣,同時Compound 的原生代幣能和其他資產進行交換,併為使用者帶來高效、安全和最佳的加密借貸金融服務體驗。

上線COMP有利於推動DeFi行業的發展。作為區塊鏈頭部企業,OKEx一直致力於推動DeFi行業的發展,早在2019年年末,我們就與MakerDao的DSR進行對接,以OKEx作為入口向使用者提供DeFi的服務。當DeFi被越來越多人需要的時候,其實是不需要做過多的市場教育的,需求是最好的學習驅動力,這一點我們從Compound的快速發展就可以看出來,這也是我們選擇這樣優質的DeFi專案上線的原因之一。

CoinVoice:DEX也佔據了DeFi生態中的一個非常重要的地位,但是其實去年各大中心化交易所都在力推DEX,但其實由於使用者使用門檻高,體驗不佳等因素,一直髮展緩慢,今年卻因為Comp這類去中心化借貸的火熱而推動,在6月份整體交易量有大的增長,您認為是使用者的接受程度發展還是“造富效應玩法”推動了DEX的發展呢?主要因素您的觀點是什麼?

Jay:隨著COMP的推出,帶動了整個DeFi的迅速發展,根據DeFiMarket Cap資料顯示,DeFi總市值突破75億美元。目前,Compound已經成為首個超過ETH價格的以太坊DeFi專案。

不可否認的是,DeFi已成為以太坊網路應用的核心驅動因素之一,也是2020年的一大熱點並且熱度還在延續。DEX作為DeFi一個重要應用體現,其增長一方面和穩定幣使用者市場增長有關,另一方面和以太坊生態逐步成熟,開發者對於交易、對於去中心化金融業務的理解逐步深入有關係。之前大家都在摸著石頭過河,目前已經有明確的方向。這是非常巨大的變化,也是大家看到市場發生巨大變化的原因。

CoinVoice:我們發現在上個月OKEx的公鏈OKChain上默默推出了“OPenDEX”,這個DEX與我們常見的DEX有何異同?競爭優勢在哪裡?

Jay:不同於傳統公鏈的提案制,節點的每一次動作都需要向公鏈治理方提交提案,OKChain則徹底的打破了這一點,首創並推出了OpenDEX。為了徹底踐行OpenDEX的理念,OKChain還率先提出了DEX運營方的概念。依賴於OKChain的無稽覈特性,任何一方都可以成為OKChain的DEX運營方,發行自己的資料資產,運營自己的交易對,運營自己的交易平臺,營收交易手續費。因此,就有一個DEX運營方的主體會去運營他的交易平臺,為他的交易對做市產生更好的流動性,像一箇中心化交易平臺一樣去維護執行他的DEX。

除此之外,與傳統的DEX方案相比,交易手續費更低,訂單簿和撮合引擎都在鏈上完成,資金更安全。

CoinVoice:DeFi 生態目前主要是搭建在以太坊網路上,但是其它公鏈生態,諸如EOS、TRON、Cosmos、Polkadot、Nervos等紛紛摩拳擦掌,OKEx也於去年推出了OKChain,接下來是否有比較明確的佈局方向和思路呢?

Jay:一個公鏈生態的發展離不開核心資產和應用場景的引入。對於核心資產,OKEx已經提供了通縮模型的OKB和通脹模型的OKT。未來我們將會透過跨鏈技術引入BTC等更多優質資產。對於應用場景,如同之前回答,有些Defi場景需要用到通縮的模型,有些需要通脹,有些則是穩定幣更為合適,所以OKChain上DeFi發展的想象空間很大。同時OKB透過OKEx作為閘道器可以實現多鏈發行的策略,作為跨鏈技術的補充,快速打通公鏈之間壁壘,實現DeFi生態的良性發展。

而基於最新的跨鏈技術,OKChain的願景是構建一個偉大的全新生態體系,透過跨鏈模組,簡單高效地實現區塊鏈的價值互通、使用者互通、場景應用互通,最終實現生態體系的共建,構建一個完整價值增值體系。

CoinVoice:我們經過研究發現整個穩定幣市場在這輪DeFi生態崛起大潮中,也獲得了非常大的發展,OKEx在2019年5月就推出了自己的穩定幣USDK,目前幾大交易所的穩定幣,OKEx的USDK算是落地應用比較廣泛,那麼未來USDK如何結合OKChain來發展呢?

Jay:首先我要糾正一下,很多人誤認為USDK屬於OKEx,這是錯誤的,USDK是由OKLink和PrimeTrust聯合推出的ERC-20數字資產,目前已上線包括OKEx、Bitfinex在內的多個交易所,為全球穩定幣市場注入了新鮮血液和技術範本,改變了區塊鏈不透明、應用場景單一性的現狀,構建真正致力於保證資本價值和安全。

作為100%抵押的合規保證金,USDK未來也會在多條鏈上發行,其中就包括OKChain。OKEx一直在關注DeFi的發展,我們觀察到很多Defi專案本身不需要發行自己的代幣,但團隊為了發幣而發幣,我們也發現其實有些場景中用穩定幣作為Defi應用中的核心代幣更加合適,大家可以關注OKChain後續月報。

CoinVoice:DeFi大熱,受市場關注的幾個DeFi專案相關代幣都有不錯的漲幅,在DeFi整個生態系統中,現階段發展最快的是抵押借貸,使用者參與熱情比較高,但是DeFi生態其實還是涵蓋蠻多方面的,那麼從普通投資者使用者的角度來看,Jay比較看好那麼DeFi提供了哪些潛在的投資機會?使用者在選擇一些DeFi專案投資時應該重點關注哪些方面呢?

Jay:DeFi在提升隱私性、公平性、資產安全性、降低金融成本、去信任化等方面具備不可比擬的優勢。對於個人投資者,相比專案是否需要代幣,顯然更關心代幣是否值得投資。但我認為,傳統意義上的市值指標即當前幣價×發行總量的演算法,並不適合評估Compound等發幣的DeFi專案,因為這些專案當前發行的數量有限,還沒有進行充分地交易。而實現市值更能表現出投資者付出的真實成本即計算一個專案歷史上所有幣的最新成交價格之和。

我們關注DeFi,除關注此類專案代幣的價格漲跌,更應看到DeFi帶來的實用價值。DeFi對我們真正的意義是讓我們看到了以太坊正在迎來一個全新的生態,而這個生態儘管現在還只是處於初生的階段,但它所展現的潛力已被大家看見。

不能忽視的是,在金融領域中,高回報永遠伴隨著高風險,無論中心化金融還是去中心化金融都是如此,而每個人的風險承受能力都不同,還是建議大家結合自己認知理性投資。

CoinVoice:目前以太坊仍是加密行業裡面最重要的區塊鏈之一,其2020年第二季度的驚人增長主要是由DeFi和DEX兩個去中心化應用類別所驅動,您認為接下來DeFi和DEX的迅猛增長會令以太坊超越比特幣嗎?

Jay:可以說,目前以太坊仍是加密行業裡最重要的區塊鏈之一,其2020年第二季度的驚人增長主要由DeFi和DEX兩個去中心化應用類別所驅動,流動性挖礦是DeFi和DEX迅猛發展核心機制。

同時,2020年同樣是ETH至關重要一年,擁有4.3億使用者全球最大論壇Reddit已啟動基於以太坊積分系統試點專案,有望成為以太坊區塊鏈使用者入口;以太坊2.0預計將在2020年秋季上線;從協議貨幣定價角度看,ETH仍然是加密貨幣行業裡第二強的加密貨幣,這一系列重大事件會刺激以太坊區塊鏈採用普及度大幅增加。至於二者價格,我們還是以市場行情走勢為主,合理投資。

CoinVoice:其實幾個月前,DeFi 眾產品還陷入集體性信任危機中,駭客攻擊事件屢見不鮮,雖然說現在針對DeFi大多是正面的市場聲音,但還是有不少的反面觀點,那麼您作為“理工男”相信也有非常清晰的認識,那麼您認為目前Defi專案的系統性風險是什麼?我們應如何去防範?2020年下半年,您個人對DeFi的發展趨勢作何看法?會引領新一波牛市嗎?

Jay:以Compound為代表DeFi專案異常火熱,同時也存在DeFi協議被駭客攻擊、加密貨幣市場系統性風險(擠兌)、治理中心化的質疑,以及COMP分配合理性的問題。在我看來,除協議本身,釋出測試網是保護使用者安全,保證專案在DeFi網路中的長期安全的重要手段之一,智慧合約的錯誤是不可逆的,因此提前進行測試是保證合約安全和質量至關重要的一個環節。

DeFi最重要的願景是將所有的資產通證化,最終在全球形成一個無國界的開放金融系統。在這裡一切執行由智慧合約和程式碼作為中心,所有資料均是公開透明,任何人可以開展公平的交易等。在今天區塊鏈日漸發展的技術支撐下,更有理由相信與期待DeFi的未來。雖然當前DeFi還面臨安全性等挑戰,但任何事物在出現之初都會面臨各種各樣的問題,這是客觀規律,並不會成為DeFi向前發展的瓶頸。我個人是非常看好DeFi的發展前景,這也是我們會在OKChain生態重點發力的領域。

以太坊正處於進入新牛市階段的風口浪尖,其巨集觀價格結構已開始顯示強勁的跡象,這種新牛市還可能受到越來越多關於加密貨幣潛在實力的說法的推動。以以太坊為基礎的DeFi行業的增長引發了一波又一波看好以太坊的說法,DeFi吸引的資金和使用者將有可能推高ETH的價格,但全球經濟發展的前提起著至關重要的作用。

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