NFT 的金融玩法有哪些?一文盤點 NFTfi,NFTX 以及 Gamefi

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什麼是 NFTfi?

NFTfi 於去年年中推出,是一個點對點 NFT 抵押貸款市場,允許 NFT 資產持有者將其 NFT 作為抵押品來借入資產,以及貸款給他人。NFTfi 表示,與法定資產、股權以及其他型別的資產相比,藝術品和收藏品市場的流動性很低,對於 NFT 資產而言更是如此。NFTfi 產品將為 NFT 資產提供大量流動性和借貸功能,來滿足使用者的多樣化資金需求。

NFTfi 的創始人兼 CEO Stephen Young 是區塊鏈行業的智慧合約開發者和設計師,此前曾在點對點加密交易平臺 Coindirect 擔任首席產品官。近期,NFTfi 宣佈完成 89 萬美元融資,其中個人投資者包括 CryptoKitties 和 NBA Top Shot 開發團隊 Dapper Labs 的執行長 Roham Gharegozlou,其他投資方包括 Coinfund、1KX、Collab+Currency、Maven 11、The LAO 和戰略投資者 Animoca Brands。

NFTfi 產生背景:NFT+DeFi

DeFi 與 NFT 結合的風潮已經悄然生根。雖然大部分人的目光和市場熱點仍停留在尋找 DeFi 內的可組合性,但一些將 DeFi 跨界至 NFT 領域的專案已開始顯現出巨大的發展潛力 ,一些關鍵意見領袖也點出了這個值得關注的新方向。

Yearn.finance 創始人 Andre Cronje 在推特談論行業發展趨勢時表示,目前 DeFi 行業主流仍是圍繞交易的 Tradefi,未來或將進入偏向遊戲化的 Gamefi,未來 DeFi 貨幣政策或將更遊戲化,使用者的資金將成為 DeFi 遊戲使用的裝備。

NFTfi 如何運作?

具體來說,借款人可以抵押任何 ERC-721 代幣(NFT 資產),其他使用者則可以按需提供貸款。若該借款人接受此筆貸款,則將收到貸款人的 wETH 和 DAI,與此同時,該 NFT 資產被鎖定至 NFTfi 智慧合約中,直至借款人還清貸款。如果借款人沒有在到期日之前還清貸款,該 NFT 資產將轉給貸款人。

對於貸款人而言,可以為喜歡的任何 NFT 資產提供貸款,自行設定貸款額、貸款期限以及希望在到期後借款人歸還的總金額。貸款期限從 7 日、14 日、30日和 90日不等。若借款人違約未還清貸款,貸款人會獲得該 NFT。

NFTfi 不會向借款人收取任何費用,借款人僅向貸款人支付費用(利息),而 NFTfi 收取的費用僅為貸款人在成功完成交易後獲得利息的 5%。NFTfi 此前還表示,隨著交易量和使用者數的增加,未來將進一步降低費用。

使用 NFTfi 需注意什麼?

對於借貸雙方來說,使用 NFTfi 平臺借貸也存在一定風險。從貸款人角度來看,在借款人違約的情況下,只能收到抵押的 NFT 資產,這就需要貸款人提前設定低於 NFT 資產價值的貸款額,而 NFT 的資產價值就需要貸款人謹慎評估。

另外一個問題是,NFT 資產的價值可能會隨著時間的流逝下降或升值,如果是第一種情況,貸款人就可能會蒙受損失。

對於借款人而言需留意年利率,在需求不緊急的情況下可能需要更長的時間找到更低的年利率。為了避免掠奪性定價(驅逐對手定價),NFTfi 將還款額的上限設定為比貸款額高 50%。

NFTfi 的這種可滿足使用者借貸需求和為 NFT 資產提供流動性和核心功能有望在賦能數字收藏品的同時,推動 NFT 進入發展拐點。

什麼是 NFTX?

NFTX 是將 NFT 作為抵押品,建立 ERC-20代幣進行交易的平臺,於以太坊上線。這些代幣被稱為基金(Fund),並且(像所有 ERC-20一樣)它們是可替代的和可組合的,藉助 NFTX,使用者可以直接從 Uniswap 等 DEX 中基於 CryptoPunk、Axies、CryptoKitties 和 Avastars 等的收藏品來建立和交易基金。

NFTX 的目的就是要促進 NFT 藝術品更好流通,讓使用者更容易捕獲流行 NFT 藝術品投資組合的價值。NFT 收藏家樂於搜尋和交易單獨 NFT 作品,但多數使用者沒有時間從事專業投資,也不具備 NFT 的專業知識,那些想要更容易參與到 NFT 投資的普通使用者,便是 NFTX 目標使用者群體。

NFTX基金分類

NFTX 基金分為 D1 和 D2 兩種:

D1 是基礎基金。其中的 ERC-20代幣與 NFT 抵押資產 1:1 鑄造。例如, 使用者有五個 NFTX 的基礎 CryptoPunk 基金代幣(代幣程式碼:PUNK- BASIC),就可以隨時用這五個 PUNK-BASIC 代幣兌換任意五個初級 CryptoPunk NFT。有一個 AXIE-MYSTIC-2 代幣,持有者可以隨時兌換帶有兩個魔法道具的 Axie 精靈。

D2 是複合基金。D2 中的代幣由 D1 中的基礎基金代幣組合而成。例如, D2 的 PUNK 基金可由五種不同 D1 CryptoPunk 組成(PUNK-BASIC、 PUNK-FEMALE、PUNK-ZOMBIE、PUNK-ATTR-4, PUNK-ATTR-5)。D2 交易對在 Balancer 設立資金池。

NFTX代幣

NFTX 代幣發行於 2021 年 1 月 5 日,截止本文撰寫(3 月 2 日),當前流通供應量 42 萬,總成交量為$4,140,862。NFTX 代幣初始價格為 16.37 美元,歷史最高為 499.09 美元,當前價格在 300美元上下浮動,可以說漲勢可觀。

撰稿日近 14 天 NFTX 代幣價格走勢圖 來源:Coingecko

NFTX重要資訊一覽

NFTX團隊與治理

NFTX 由以太坊知名開發者 Alex Gausman(又名 gaus.eth)所開發,完全透過 NFTX DAO 社羣治理。所有社羣籌集資產為 NFTX “資金庫”資產,由$NFTX 代幣所有者管理。

什麼是 Gamefi?

Gamefi 這個詞是 Yearn.finance 創始人 Andre Cronje 其個人對於行業發展的總結及判斷。區塊鏈遊戲一直是整個行業版圖中不可或缺的部分,區塊鏈專案偏向遊戲化發展的趨勢也由來已久,Gamefi 一詞,既可以理解成遊戲化,也可以理解為融合 NFT 的遊戲專案,或者 Game + DeFi,指將金融產品以遊戲的方式呈現,將 DeFi 的規則遊戲化,如使用 NFT 裝備提升收益、引入對戰模式等,相比傳統流動性挖礦而言,GameFi 專案與使用者的互動性更強,也有著更高的趣味性。

Gamefi代表專案

Alpaca City(羊駝之城)——熟悉 NFT 的人看到羊駝之城時,一定會想到幾年前憑藉一己之力堵塞整個以太坊網路的加密貓。無論是畫風、基礎玩法,都能從羊駝之城身上看到很多加密貓的影子。不過,這個專案能夠脫穎而出,則是因為它在加密貓的基礎上將玩法進一步擴充套件。

羊駝之城的挖礦有兩種模式。大戶往往會選擇質押大量 ALPA/ETH LP 並新增一隻高能量值的礦工羊駝挖取 ALPA 代幣;散戶更多的選擇羊駝部落,質押羊駝 NFT,透過其能量值綜合的比例挖取 ALPA 代幣。可以說無論是大戶還是散戶都可以與同類玩家競爭,每類玩家都可以獲取收益。

除了挖礦之外,玩家還可以研究羊駝的性狀基因將兩隻羊駝進行繁育,高能量值、低代數的新生羊駝往往可以在OpenSea 高價賣出。

Axie Infinity ——完完全全地將挖礦做成了遊戲,而且還是一個幾乎不受氪金影響的遊戲。玩家需要先購買三隻 Axie,並進行陣容搭配,隨後便可以進入遊戲與 NPC 或是其他玩家對戰。對戰勝利後將會獲得 SLP,這是一個可以在 Uniswap、幣安等交易平臺出售的 ERC-20代幣。對戰更多考驗的是玩家的陣容排布、技能選擇、對局策略,與 Axie 的價格關係不大,這讓大戶和散戶處於同一起跑線。

除了出售 SLP,玩家還可以使用 SLP 讓兩隻 Axie 繁育後代,將後代售出獲取收益。和羊駝之城一樣,玩家在進行 Axie 繁育時也需要考慮到 Axie 的基因,使後代 Axie 更具競爭力。

這款遊戲上線幣安 Launchpad 後一度佔據 DApp 各個資料的第一名並遙遙領先,其他專案難以望其項背,遊戲的設計、風格、理念始終為人津津樂道。

GameFi——NFTfi的擴充套件

目前的 GameFi 專案大致可以分成兩類,一種是在傳統的挖礦模式基礎上進一步加以遊戲化的擴充套件,另一種則是直接將挖礦過程做成一款遊戲。前者通常需要先質押代幣再輔以 NFT 提供增長,或是直接將專案 NFT 質押;後者則是讓使用者實打實地玩一款遊戲,就像人們日常玩的遊戲一樣,只不過獲得的遊戲道具可以出售獲得收益。

GameFi 可以看作是前不久出現的 NFTfi 的進一步發展,最初 MEME、DEGO 將流動性挖礦與 NFT 簡易結合,如今大批專案將流動性挖礦與區塊鏈遊戲緊密連結,在不久將來,GameFi 將獲得更多人的關注。

以太坊生態系統中最值得關注的莫過於 NFT 和 DeFi,而遊戲一直以來是區塊鏈專案的著重點。在 2020年之前,這三者之間相當孤立,但如今它們的結合卻成為了許多新專案大展身手的領域,很多創新和記錄紛紛呈現,而且有理由相信,它們的結合還有更多的成長和融合空間。

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