yearn.finance(YFI)鎖倉量三季度最高翻97倍,DAI需求激增

↯ 前言

自2020年7月,yearn.finance將收益聚合器(Aggregator)概念推入市場以來,短短4個月大量吸引使用者,截止9月底鎖倉量相比於7月初增長9,712%,現為其原生治理通證YFI價格一度超過比特幣,9月中旬高達$43,337,成為最昂貴的數字資產。

TokenInsight

什麼是收益農耕(yield farming):由於存在多個流動性挖礦礦池,使用者自行轉移資產挖礦效率低下,很難實現收益最大化。使用者可將各類存證交給yearn,由它負責自動幫助使用者在流動性池中轉移各類資產,以實現收益最大化。幫助使用者自動轉移資產的過程就是收益農耕。

由於MakerDAO和Aave等協議可以讓使用者借出DAI參與收益農耕,因此DAI的需求也在第三季度激增。

下圖為第三季度未償還DAI佔比。由圖可知,DAI未償還債務由7月初的5億4千萬美元增長至10月底的25億5千萬美元,增長370%。隨著七月份yearn.finance收益農耕的出現,平均佔比攀升至七月份的77%和八月份的82%。

未償還DAI佔比,來源:DeFiPulse, TokenInsight

yearn.finance起步於允許使用者將兩種票據,Balancer的BPT和Curve的yCRV,存入其管理頁面而賺取yearn.finance的原生治理通證YFI。由於使用者既可以享受每個在DEX上透過流通性挖礦帶來的收益,又能享受票據存入聚合器而帶來的收益,雙重收益下還能迴圈挖礦,因此自發布以來,收益農耕即被引爆。

根據TokenInsight《2020DeFi行業研究報告》的資料,yearn.finance鎖倉量八月中旬激增,9月初達到頂峰(接近10億美元),截止9月底鎖倉量相比於7月底增長9,712%。而其治理通證YFI也於9月中旬達到頂峰,$43,337美元,是同時期比特幣價格的4.14倍。

YFI鎖倉值和YFI價格,來源:DeFiPulse, TokenInsight

DeFi第三季度的迅猛增長,離不開收益農耕的貢獻。就借貸板塊來說,DeFi的樂高屬性就表現的十分明顯。根據TokenInsight的報告,三季度借款量佔比發生幾次大的波動時,聚合器yearn.finance的鎖倉量也存在相應的波動。借貸協議在本季度的發展與各DEX推出的流動性挖礦和yearn.finance的出現息息相關。

借貸協議借款量佔比與yearn.finance鎖倉對比,來源:DeBank, DeFiPulse, TokenInsight

DAI依舊是DeFi領域需求最強的穩定幣,特別是在收益農耕的刺激下,其地位十分穩固。收益聚合器yearn.finance鎖倉量至季度末翻近百倍。也由此可見DeFi的樂高屬性會有雙向刺激的效果,收益農耕的出現除增加穩定幣需求外,使用者也由於節省了時間和gas費用,更願意使用聚合器產品。yearn的成功引發市場騷動,新玩家層出不窮,甚至其專案自身也不停做新的嘗試(YFII和YFIII)。

dForce創始人楊民道表示:“DeFi這次的市場高漲與2017年那次不同。DeFi是真的有可用的地方,無論做yield的聚合還是交易的聚合,使用者都能實在地體驗到好處。未來DeFi生態將形成資產協議、交易協議、借貸協議互相加強的網路效應。”

更多精彩請關注TokenInsight《2020 DeFi行業研究報告 Ⅱ》。

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