薩爾瓦多+Taproot 升級,能否拯救瀕死的比特幣支付屬性

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吳說作者|一棵楊樹

本期編輯|Colin Wu

比特幣究竟是“全球貨幣”多一點還是“數字黃金”多一點,一直都是爭辯不休的話題。而2020年前所未有的機構入場步伐,則使市場幾乎預設了比特幣“數字黃金”的價值定位。

但薩爾瓦多決議9月7日起正式將比特幣定為法定貨幣,具體內容包括推出電子錢包 Chivo 併為下載錢包的居民各預存30美元的比特幣,從某種程度上講不啻於一針強心劑,將比特幣瀕臨死亡的“全球貨幣”的支付屬性重新拉到了大家的視野當中。

1 薩爾瓦多的“比特幣貨幣實驗”

薩爾瓦多當前總人口約 640 萬,其中 15 至 64 歲人口百分比為 63%,即為 400 萬人左右,如果都下載使用 Chivo 錢包,則預存比特幣總金額高計 1.2 億美元,按 6 月 26 日的實時市場價格(32000 美元)計算,即預存約 3750 枚比特幣。

這意味著如果薩爾瓦多的“比特幣貨幣實驗”如期兌現,接下來將會有至少400萬新使用者、3000枚比特幣進入比特幣支付世界,無疑是一筆相當可觀的增量。400萬薩爾瓦多居民有望成為中短期內比特幣日常支付場景的中堅力量,大幅提升比特幣支付在日常支付消費場景的覆蓋與推廣力度。同時薩爾瓦多除了國內的比特幣支付場景,還有大量的海外勞工,因此使用比特幣匯款回國也可能是潛力場景之一。

目前已經開始有大量的比特幣ATM機運往薩爾瓦多,構建相應的“支付基礎設施”,這是最值得興奮的開端。正如《證券時報》所言,薩爾瓦多賦予比特幣法定清償貨幣地位,堪稱一場完美針對比特幣“全球貨幣”屬性的“離島支付實驗”,如果此次實驗成功,比特幣大概率將一鼓作氣獲得巨大的發展。

但與此同時,在這場前所未有的比特幣國家貨幣實驗中,兩個關鍵問題不容忽視:比特幣本身劇烈的價格波動、比特幣支付所需的交易手續費用。

首先,比特幣本身劇烈的價格波動,使得支付結算時很難有穩定的參考。不過薩爾瓦多政府對此宣告將提供一個“將比特幣實時轉換為美元”的兌換機制,並建立由國有銀行管理的1.5億美元的信託基金。理論上實時兌換機制確實可以較好解決比特幣價格劇烈波動的問題,但具體實踐仍有待證實。

其次,比特幣支付所需的交易手續費用,是使用者使用比特幣支付的最大阻礙。在跨境、大額轉賬交易領域,比特幣相比傳統支付體系優勢明顯,但在居民日常小額、及時支付的生活場景中,卻幾乎寸步難行。

相信不少老使用者還對比特幣在2017年年末大行情中,最高達數十美元甚至上百美元的交易手續費記憶猶新,比特幣耶穌”Roger Ver 就曾針對交易費用畸高的痛點直言不諱:比特幣不再是“貨幣”。

在此背景下,閃電網路(Lightning Network),這個似乎已經被遺忘的比特幣二層擴容方案,有望會在接下來比特幣“全球貨幣”的支付屬性逐步甦醒過程中,逐步重回舞臺中央並扮演重要角色。

2比特幣閃電網路——“支付屬性”的艱難行軍

2017年以來,比特幣支付相對高昂的交易成本使得原本“數字黃金”與“支付貨幣”的天平逐步失衡,前者的聲浪一點點蓋過後者,而曾引發業內激辯乃至“BCH分叉”的“全球貨幣”的支付屬性,聲量卻日漸低沉。

對於每秒鐘僅能處理7筆交易的比特幣來說,如何能使得用比特幣買一瓶礦泉水、點一杯咖啡重新成為可能?如何實現小額、高頻、快捷的零售場景下即時支付?一度成為其“全球支付貨幣”願景的最大痛點所在。

諸多嘗試由此展開,其中就包括了閃電網路這條從一開始就爭議不斷的道路。大家都知道以太坊的 Layer 2 概念在2020年迎來了自己的春天,而2018年3月測試版開始落地的閃電網路,則正是比特幣的 Layer 2 擴容解決方案,只不過如今少有人關注罷了。

閃電網路的主要原理是將交易放到比特幣主鏈之外,使得使用者以更低的費用和更高的效率提存轉移比特幣:在主鏈之外,閃電網路允許節點間開啟支付通道,所有付款通道保持活躍,直到任何一方自願離開渠道並關閉它,理論上可以支援每秒數百萬以上的交易,交易時間以毫秒計,交易費用極低,足以支援小額、高頻的零售場景支付,正符合薩爾瓦多的需求。

而閃電網路在2019年年中鎖定的比特幣數量達到1000枚後,2019年下半年及2020年全年的增量近乎陷於停滯,直到進入2021年後才開始復甦——到6月中旬鎖定的比特幣數量相比2021年年初增長 42%,尤其是近兩個月來增長迅速,目前已突破了1500枚創下歷史新高。

資料層面也佐證了閃電網路在小額支付結算方面的優勢——之前一週時間裡,約 20000 名薩爾瓦多居民使用比特幣透過閃電網路進行交易,總共僅支付了 13879 sats (摺合 4.98 美元)的交易手續費。

這幾乎是閃電網路打出的最佳廣告:這麼多使用者所支付的交易,費用卻低廉到可以忽略不計,那在薩爾瓦多及未來更多有意採用比特幣作為支付貨幣選項之一的國家眼中,閃電網路無疑會是合適的比特幣支付採用選項。

3閃電網路+Taproot 升級,比特幣支付能否迎來轉折

與此同時,在比特幣支付屬性式微期間,可以視為替代方案的穩定幣支付、“ERC20比特幣”支付異軍突起:

目前全網穩定幣總市值突破 1100 億美元,而去年同期僅為 116 億美元,一年內激增近 10 倍。尤其是合規穩定幣,以USDC為代表,其市值佔比從一年前的 6.6% 升至目前的 23.1% 左右,體量和覆蓋使用者都大幅提升;

2020年以來,“ERC20比特幣"總髮行量從0起步,直到如今突破25.2萬枚,而比特幣閃電網路數年辛勤推廣,連“ERC20比特幣”的零頭都比不上;

穩定幣得益於自身價值的相對穩定,尤其是依託高效能公鏈、Layer 2等所獲得的低成本、快捷支付甚至隱私支付的優勢,在加密貨幣支付領域已經成為比特幣“全球貨幣”定位的有力替代者。

比特幣除了在閃電網路之外,最近另一個有力的應對方案:6月13日比特幣全網支援 Taproot 升級的礦池算力超過 90%,達到鎖定升級的最低要求,這也意味著 Taproot 升級將於今年11月正式啟用。

被視為比特幣數年來“最雄心勃勃的升級”, Taproot 在業內尤其是比特幣愛好者的眼中確實代表著著非比尋常的意義,甚至是“目前為止比特幣協議升級提議中最具重要性的一次”,對比特幣起到了關鍵的支付擴容和隱私支付的效果:

1,支付擴容。基於 Schnorr 簽名的 Taproot 可以包含複雜的交易條件和資金使用細節,再把所有這些內容作為一個新的資金使用條件(新的聚合簽名鎖)提供給外界使用,這減少了在區塊鏈上傳輸和儲存的資料量,使得單個區塊包含的交易更多,進而降低交易成本,起到類似Rollup擴容的效果。

2,隱私支付。Schnorr 簽名雖然不會使公共區塊鏈上的個人比特幣地址更加匿名,但會使簡單的交易與那些更復雜、由多個簽名組成的交易難以區分,同時也能讓使用者將複雜的智慧合約作為普通比特幣交易來掩蓋,為使用者帶來更大的隱私性,增強比特幣網路的隱私選擇。

且在Taproot升級的基礎上,閃電網路同樣會在效能上獲得進一步的提高,同時也將為閃電網路內的比特幣支付提供隱私性,從而進一步強化比特幣支付屬性的競爭力。

2020年為比特幣打下了“數字黃金”的深深烙印,如今在薩爾瓦多“首吃螃蟹”的貨幣實驗之下,結合閃電網路和即將到來的Taproot升級,比特幣“全球貨幣”的支付屬性究竟能否在2021年打個翻身仗,可能會成為比特幣發展史上的“關鍵時刻”。

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