截止2017年4月底，全球共455家公司累計獲得融資額為19.47億美元，在獲投公司數量上中國共有61家位列全球第二，區塊鏈的衍生品數字貨幣總市值已達到1000億美元。
風口已經到來，區塊鏈對於很多公司和創業者來說都是一次機會。但由於沒有對應的監管和規則，在解決一些問題的同時也形成了一條黑色產業鏈，犯罪、洗錢和恐怖主義等違法行為。
黑色事件案例
案例一：2013年10月1日絲綢之路被關閉是首次比特幣犯罪被大眾所熟知，當時美國聯邦調查局（FBI）花費相當長的時間才得以破案。事後據FBI判斷，絲綢之路在2013年6月前總成交量超過12億美元（以當時價格的比特幣計算），有超過15萬的匿名使用者以及大概4000個左右的供應商。
案例二：2016年，湖南常德警方破獲了一起美國未來城“萬福幣”特大網路傳銷案。“萬福幣”的“靜態獎”概念：只要繳納一萬元人民幣即可註冊成為會員，不發展會員，只等萬福幣價格上漲，即可躺著拿錢，一年收益率穩賺3倍左右，如果發展得好也可能達到5至10倍。
案例三：2016年歐盟刑警組織釋出的一份報告稱，比特幣已成為歐洲地區網路犯罪活動選用的首要支付工具，其用途涉及支付非法服務的佣金和勒索行為的贖金等。
案例四：2017年，中華幣的騙局被媒體揭開，“中華幣”正式開盤價為35元人民幣一枚，開盤一個小時後價格跌到10元，接下來的幾天更是跌到了2元，根本無人接盤，後來一直跌到僅剩5毛錢。
案例五：2017年6月29日Bithumb 發現其平臺數字貨幣失竊，並在6月30日向當局報警。事後統計損失金額超過數十億韓元，摺合人民幣500多萬元。
由於沒有相應的監管措施，利用比特幣犯罪的組織在事後沒有承擔任何法律責任。對於比特幣監管，國外一些國家已經領先於國內，在國外已有區塊鏈的相關監管政策。
國外政府政策
1.英國財政部在三月份宣佈，計劃要求英國的數字貨幣交易所和其它受監管的金融中介機構一樣，開始實施反洗錢標準。
2.歐洲法院明確裁定，銷售比特幣免徵增值稅。
3. 紐約州提供了一個可替代方案來讓區塊鏈企業可以在該州合法經營。在2015年，NYDFS授予首個信任契約給比特幣企業，即比特幣交易所itbit。
4.紐約市貨幣服務法律修正案“BitLicense”正式上線，將支援在該州內運營比特幣和其它虛擬貨幣企業。
5. 美國證券交易委員會（SEC，Securities and Exchange Commission）宣佈：比特幣挖礦合約可以被視為證券，但不是每個數字貨幣的挖礦都符合。
6. 加州出臺了AB 1326，該法案明確將比特幣企業置於許可指導之下。
國內監管勢在必行
在國內，區塊鏈的相關從業者和數字貨幣與日俱增，區塊鏈擁有的特性可以成為犯罪分子利用的工具，沒有相應的監管措施，將會給社會帶來危害，這造成了一些有心之人利用法律的空子為自己謀利。
近期贛州建立了贛州區塊鏈金融產業沙盒園，這對於國內區塊鏈監管來說是一次很大的突破，可以說是載入區塊鏈產業史冊的標誌性事件，具體監管方案如下：
合規區塊鏈指引之應用指引
1、資訊披露：區塊鏈應用應保證資訊披露真實性、準確性、完整性和及時性，要至少包括運營主體工商資訊、高管等主要人員資訊、幣種資訊、相關原始碼、技術路線、業務模式等。
2、 監管對接：區塊鏈平臺需要自覺支援監管需求，提供監管功能、監管接入、監管記錄。
3、 身份管理：區塊鏈應用要保證使用者認證的完整性，使用者管理的全面性以及使用者隱私的安全性。
4、行業自律：從業人員要自我規範，不得利用區塊鏈技術開展非法集資，不得上線非法犯罪行為幣種，不惡意炒作。
5、反洗錢：制定和完善反洗錢制度和操作流程，建立健全反洗錢體系，包括但不限於客戶身份識別、大額交易和可疑交易上報、客戶身份資料和交易記錄留存等。
6、網路資訊保安：遵從相關管理規定和技術標準，建立健全資訊保安管理體系，完善安全保障措施，定期開展風險評估以及完善應急預案和應急響應措施。
7、黑白名單：採用單鏈平臺自建、監管中心彙總的方式來建立共享的黑白名單，一旦監測到有黑名單中的使用者正在從事業務，均需要進行必要的跟蹤記錄，並同時通知監管中心。
8、資料存證：主體資料存證、業務資料存證、資料保全公證。
合規區塊鏈指引之應用場景
1、網際網路金融監管：採用區塊鏈技術可以從資訊披露、技術評測、存證溯源、主體監管和資金動向等方面對網際網路金融進行合適、必要的監管。
2、數字貨幣、ICO監管：採用區塊鏈技術可以從監管對接、黑白名單、行業自律、主體監管、資金監管、資訊釋出與預警提醒等方面對數字貨幣、ICO進行合適、必要的監管。
3、供應鏈金融：採用區塊鏈技術可以從監管環節、監管物件與監管方式等方面對供應鏈金融進行監管。
4、食品安全監管：採用區塊鏈技術可以從責任人監管、原產地監管、流轉監管、認證監管與防偽監管等方面對食品安全進行監管。
5、版權保護監管：採用區塊鏈技術可以從版權登記、託管、交易與使用等幾個方面對版權進行監管。
6、公益慈善監管：採用區塊鏈技術可以從機構、專案、善款善物、名譽等方面對公益慈善進行監管。
7、資料服務監管：採用區塊鏈技術可以從資料採集、確權、託管、交易、服務與保密等方面對資料服務進行監管。
贛州這次區塊鏈金融產業沙盒園的釋出可以為區塊鏈行業的發展建立一個健康的環境，是一個很好的開端。沙盒園的啟動將會讓區塊鏈在發展道路上健康並有序，未來將極大降低不法分子利用區塊鏈犯罪的機會，這也是政府機構監管區塊鏈產業的開端，這對於國內區塊鏈行業來說是一次認可。
區塊鏈的出現符合現階段社會發展的需求，其分散式資料儲存、點對點傳輸、共識機制、加密演算法等特性可以有效彌補一些行業上的不足，在如今線上交易成為習慣的年代，區塊鏈的衍生品數字貨幣將會得到一個很大的舞臺。一個好的技術，如果沒有一個相對應的環境供其發展的話，一切將只是空談，區塊鏈必將給一些行業帶來顛覆式的突破。但前提一定要做好相對的監管，不然這個中性的技術將很難得到準確的定位。
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