又一家銀行巨頭與幣安“斷交”,巴克萊阻止英國客戶將資金轉移到幣安

買賣虛擬貨幣

巴克萊銀行已經切斷了英國客戶與幣安的資金轉移渠道,因為英國金融行為監管局(FCA)上個月表示,數字資產交易所幣安沒有被授權在英國境內開展加密貨幣業務。

巴克萊銀行於週一通知客戶,已決定停止透過信用卡/借記卡向幣安付款,該禁令立即開始執行,目的是保證客戶的資金安全,直至另行通知。該銀行說:"這一行動並不影響客戶從幣安提款。這一決定是在 FCA 向消費者發出警告之後做出的。"

該禁令是在FCA表示 Binance Markets Limited 無權在該國開展加密業務近兩週後實施的。英國監管機構 FCA 上個月對幣安發出了正式警告,禁止它從事受監管的金融活動,比如安排傳統投資交易,並表示它沒有獲得在英國開展加密貨幣業務的授權。

在幾個熟悉幣安商業模式的人看來,幣安有時很難使其合規職能與它龐大的業務保持一致,這些業務包括數字貨幣、期權、儲蓄賬戶和股票代幣交易。

一家在與幣安斷絕關係前幫助其與傳統金融市場對接的支付公司的高管在接受《金融時報》採訪時透露,幣安經常 "在反洗錢和KYC(瞭解客戶)方面 "大談特談規則,但對在合規問題上投入人力資源一直持 "牴觸態度"。

幣安方面沒有立即對巴克萊銀行的封鎖發表評論,它僅表示市場對於它缺乏足夠的合規能力的說法是 "絕對不真實的",它一直在非常認真地對待其 "法律義務"。

“水深火熱”的幣安

在越來越多指責幣安無權進行受監管活動的國家中,英國是最新的一個。

6 月 25 日,日本金融廳(FSA)對該交易所發出了第二次警告,稱該交易所仍在該國未經註冊運營。

6 月 26 日,在安大略省證券委員會開始對未註冊的交易所採取法律行動後,幣安交易所宣佈不再為安大略省的使用者提供服務。

上週,泰國證券交易委員會 (SEC)對幣安提起刑事訴訟,理由是其涉嫌在泰國無執照經營業務。

上週五,開曼群島金融管理局 (CIMA) 表示,儘管有媒體報道稱幣安已在該領土註冊成立,但它並未獲得監管機構的許可,可以在開曼群島境內或群島境內經營加密貨幣交易業務。

幣安目前在全球範圍內並沒有一個實體總部,僅僅透過一系列全球分支機構與傳統金融市場對接。在歐洲,其分支已經與包括 Checkout.com 和 Clear Junction 在內的英國支付供應商達成了交易,這使得法幣可以輕鬆流入和流出其龐大的交易平臺。

欺詐和洗錢是監管的“眼中釘”

全球監管機構已將注意力集中在監控資金在加密貨幣和傳統金融體系之間的金融通道,並將銀行置於保護消費者免受欺詐和防止洗錢的核心位置。

對幣安的關注帶來了新的行動,即銀行正在審查其客戶與交易所的資金記錄。只有五家加密貨幣公司在 FCA 成功註冊,接受反洗錢監督,而這是在英國經營加密資產業務所必須的。目前而幾十家公司在等待 FCA 批准。

根據 FCA 的資料,英國大約有 230 萬人持有加密貨幣,絕大多數人使用幣安等離岸交易所進行交易。這些非英國的平臺通常不需要向 FCA 註冊,即使他們有英國客戶,這也增加了銀行稽覈的難度。

匯豐銀行上週表示,它不會對個別加密貨幣交易所發表評論,但正在 "密切關注這些市場的發展和監管的變化"。Lloyds 銀行表示,它不允許用信用卡支付加密貨幣交易,並會將使用 "強大的欺詐監控程式"審查目前的所有相關交易,該處理方案也適用於幣安。

NatWest 銀行聲稱,在出現 "高風險的欺詐行為"後,它已經切斷了對少數加密貨幣資產公司的支付渠道,並降低了客戶向加密貨幣交易所(包括幣安)傳送資金的每日限額。Santander 銀行表示,它正在 "審查 "關於"向不受監管的加密貨幣交易所付款"的問題。

圖片來源:網路

作者:Chen Zou

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作者:Chen Zou,來源:BitpushNews

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